Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
А Гпб просит большой пакет заверенных документов, так же требуют от меня справки о оплате налога с криптовалюты
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, я работаю официально , получаю зарплату на карту Сбербанка.
Но помимо этого зарабатываю на бирже путем p2p покупок и продаж криптовалюты. Недавно заблокировали счета по 161 ФЗ. Писала в ЦБ отрицательный ответ. Написали что запрос пришел от ГПБ (АО) и ООО Озон банк . у Озона офис в Москве, я нахожусь в Екатеринбурге, ехать туда проблематично. А Гпб просит большой пакет заверенных документов, так же требуют от меня справки о оплате налога с криптовалюты. Но как я читала налог нужно выплачивать за этот год в следующем году. А я начала заниматься криптовалютой в этом году , подскажите что мне делать. Я не могу получать теперь зарплату с официального источника. Как жить дальше
Лолита, здравствуйте.
Меня зовут Антон Семченко, я практикующий юрист с десятилетним опытом, выпускник МГУ. Внимательно изучил Вашу ситуацию. Она значительно серьезнее, чем может показаться на первый взгляд, и требует немедленного профессионального вмешательства.
Диагностика проблемы:
Вы столкнулись с блокировкой счетов по ФЗ-161 «О национальной платежной системе». Судя по тому, что инициаторами выступили Газпромбанк и Озон Банк, а также по Вашей деятельности (p2p-торговля криптовалютой), Ваши операции были расценены как подозрительные. Банки в таких случаях действуют жестко и формально, передавая сведения о клиенте в специальную базу данных ЦБ. Ваш отрицательный ответ от ЦБ — прямое тому подтверждение. Вы попали в «черный список», и теперь не только эти два банка, но и потенциально любой другой банк в стране будет видеть Вас как рискованного клиента.
Тот факт, что Вы не можете получать даже официальную зарплату, говорит о том, что блокировка носит тотальный характер. Ситуация усугубляется тем, что один из банков находится в другом городе, что физически затрудняет коммуникацию.
Обозначение рисков:
Полная финансовая изоляция. Вы уже не можете пользоваться своими счетами. В дальнейшем Вам будет крайне проблематично открывать новые счета, вклады или получать кредиты в любом банке РФ. Вы рискуете оказаться полностью отрезанной от банковской системы.
Уголовная ответственность. P2p-торговля криптовалютой несет в себе колоссальные риски. Вы могли невольно стать участником мошеннической схемы по отмыванию денег. Один из Ваших контрагентов мог получить деньги преступным путем и перевести их Вам за криптовалюту. Теперь для правоохранительных органов Вы — звено в этой цепи. Требование Газпромбанка предоставить заверенные документы и справки об уплате налогов — это первый шаг к более серьезной проверке.
Налоговые претензии. Ваше предположение о сроках уплаты налога верно: доход, полученный в этом году, декларируется и облагается налогом в следующем. Однако требование банка предоставить справки уже сейчас — это проверка Вашей добросовестности. Отсутствие внятного ответа или неправильная его формулировка может быть истолкована как попытка уклонения от уплаты налогов, что влечет за собой штрафы в размере 20-40% от неуплаченной суммы и пени. В худшем случае, при крупных оборотах, речь может идти об уголовной ответственности по ст. 198 УК РФ.
Потеря времени и денег. Попытки самостоятельно решить эту проблему, как показывает практика, приводят к затягиванию процесса и усугублению ситуации. Жалобы в ЦБ без грамотной юридической подготовки часто приводят к отказам, что у Вас и произошло. Выстраивание коммуникации с банками, особенно с теми, чей офис находится далеко, требует специфических знаний и навыков.
Дорожная карта (общий план действий):
Просто собрать документы и отправить их в банк — это путь в никуда. Нужна комплексная стратегия.
Срочный правовой анализ. Необходимо немедленно проанализировать все Ваши операции, выписки со счетов и требования банков. Нужно понять, какая именно операция послужила триггером для блокировки.
Выстраивание защиты по линии 115-ФЗ/161-ФЗ. Подготовить юридически выверенную позицию и пакет документов, который не просто формально ответит на запрос банка, а докажет законность происхождения Ваших средств и экономический смысл операций. Это не те документы, которые Вы можете собрать самостоятельно. Речь идет о профессионально составленных пояснениях и правовом обосновании.
Решение вопроса с Озон Банком. Существуют юридические механизмы для взаимодействия с банком дистанционно. Необходимо направить официальные адвокатские запросы, чтобы запустить процесс и получить официальную позицию банка, не тратя время и деньги на поездку в Москву.
Проактивная работа с налоговым вопросом. Нужно не ждать следующего года, а уже сейчас подготовить позицию по налогообложению Ваших доходов от криптовалюты. Возможно, потребуется подготовить предварительные расчеты или гарантийные письма, чтобы продемонстрировать банку Вашу добросовестность как налогоплательщика.
Лолита, Ваша ситуация критическая. Каждый день промедления работает против Вас. Вы рискуете не только своими деньгами, но и своей репутацией и свободой. Действовать «по советам из интернета» здесь — непозволительная роскошь.
Я готов помочь Вам разработать детальный, пошаговый план действий, исходя из конкретных документов и требований банков. Нам нужно срочно провести первичную консультацию. Напишите мне в личные сообщения, и мы договоримся о времени звонка. Не откладывайте, время — Ваш главный враг.