Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
В этом году выводила с криптовалютой биржи деньги, подскажите что за это может быть, проверку начали из за
Здравствуйте, пару дней назад мой счёт в банке начали проверять на основании 115 ФЗ.
В этом году выводила с криптовалютой биржи деньги, подскажите что за это может быть, проверку начали из за вывода средств с криптобиржи, доступа к аккаунту уже нет и никак не восстановить, в банке всю ситуацию пояснила, проверка будет 3 дня, подскажите что будет если я не пройду проверку? Спасибо
Добрый день.
В этом случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности ИП через счет физ.лица об операциях связанных с криптовалютой.
При пояснениях о транзакциях относительно операций связанных с получением средств на Ваш счет отдельным моментом стоит вопрос о налогообложении.
Так же не советую закрывать счет, поскольку при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев