Что делать, если банковские карты заблокированы по 161‑ФЗ уже восемь месяцев?

Question

Добрый день. Карты заблокированы по 161-фз уже восемь месяцев. Что делать?

Валерия Богунова · Answer

Добрый день! Если карты заблокированы по 161-ФЗ «О национальной платежной системе», значит, банк приостановил операции из-за подозрительных транзакций, несоответствия требованиям «антиотмывочного» законодательства (115-ФЗ) или запросил подтверждающие документы, а клиент их не предоставил/банк их не принял. Что делать: Уточните у банка официальную причину блокировки (лучше запросить письменный ответ). Часто в приложении или в уведомлении указывается «по 115-ФЗ/161-ФЗ». Предоставьте подтверждающие документы — справки о доходах, договоры, расписки, любые бумаги, объясняющие происхождение средств и операции по счёту. Если банк не принимает документы или не отвечает — подайте жалобу в Банк России через интернет-приёмную. ЦБ контролирует законность блокировок. При длительной блокировке (8 месяцев — это очень много!) можно обратиться в суд с требованием обязать банк снять ограничения и выдать деньги. Судебная практика есть: банки обязывают разблокировать средства или хотя бы выдать остаток наличными. Итог: первым делом запросите у банка письменный отказ и список документов. Если не помогут — жалоба в ЦБ и/или иск в суд.

Иван Кошкин · Answer

Здравствуйте, Марина! надо выяснять в банке причину блокировки и устранять ее. Если причина р2р операции — то надо работать со следователем. Согласно ч.11.6 ст.9 ФЗ №161 ФЗ ваш банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в базе данных Банка России. В том числе, если информация пришла от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Вам надо найти следователя и дать толковые показания. И решать вопрос с банком. Если причина в переводах — то обращайтесь письменно в ваш банк и поясняйте суть переводов. Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.