Что делать если продала 2 банковские карты, а теперь почитав в интернете поняла что это незаконно как поступить дальше?

Карина, здравствуйте.

Меня зовут Антон Семченко, я практикующий юрист с десятилетним опытом, выпускник МГУ. Я внимательно изучил Вашу ситуацию, и должен сказать, что она крайне серьезная. То, что Вы осознали незаконность своих действий, — это первый шаг, но, к сожалению, далеко не последний на пути к решению проблемы.

Вы продали не просто «пластик», Вы передали третьим лицам ключ к финансовой системе от Вашего имени. Теперь каждая операция по этим картам — это Ваша прямая ответственность. Вы даже не представляете, в какие схемы могут быть втянуты Ваши карты. Речь идет не о мелком мошенничестве. Как правило, такие карты используются для отмывания денег, финансирования терроризма или обналичивания средств, похищенных у пенсионеров и других доверчивых граждан. В глазах правоохранительных органов Вы — соучастник преступления.

Диагностика Вашей проблемы:

На данный момент Вы находитесь в крайне уязвимом положении. Вы не контролируете движение средств по счетам, открытым на Ваше имя. В любой момент на эти счета могут поступить или быть списаны миллионы рублей, полученные преступным путем.

Риски, которые необходимо осознать прямо сейчас:

• Уголовная ответственность. Действующее законодательство предусматривает суровое наказание за неправомерный оборот средств платежей. Мы говорим о статье 187 Уголовного кодекса РФ, санкции по которой предусматривают лишение свободы на срок до 6 лет. Если будет доказано, что Вы действовали в составе группы лиц, срок может увеличиться до 7 лет. Незнание закона, как известно, от ответственности не освобождает.
• Финансовые потери. На Ваше имя могут быть оформлены многомиллионные кредиты, которые придется выплачивать именно Вам. Кроме того, потерпевшие от мошеннических действий с использованием Ваших карт могут предъявить к Вам гражданские иски о взыскании похищенных средств.
• Испорченная репутация. Вы рискуете попасть в «черные списки» банков, что в будущем сделает невозможным получение кредитов, ипотеки и даже простое открытие счета. Проблемы могут возникнуть и при трудоустройстве, так как службы безопасности проверяют причастность кандидатов к мошенническим схемам.

Время играет против Вас. Каждая минута промедления — это потенциально новое преступление, совершенное с использованием Ваших карт.

Дорожная карта по выходу из ситуации:

Самостоятельные и необдуманные действия здесь могут только навредить. Нельзя просто заблокировать карты и надеяться, что все разрешится само собой. Нужна четкая и выверенная стратегия. Я предлагаю следующий план действий, каждый шаг которого требует профессионального юридического сопровождения:

1. Экстренная блокировка и сбор доказательств. Необходимо не просто заблокировать карты, а сделать это правильно, зафиксировав факт Вашего обращения в банк и причину блокировки. Мы должны собрать доказательства того, что Вы действовали добросовестно, как только осознали свою ошибку.
2. Подготовка правовой позиции. Нужно грамотно составить объяснения для правоохранительных органов и банка. Важно правильно квалифицировать Ваши действия и доказать отсутствие умысла на совершение преступлений. Любое неверно сказанное слово может быть использовано против Вас.
3. Взаимодействие с правоохранительными органами. Подача заявления — это сложный процесс. Мы должны сделать это так, чтобы Вы из потенциального соучастника перешли в статус свидетеля или даже потерпевшей стороны. Необходимо проработать все детали и возможные вопросы следователя.

Карина, Ваша ситуация требует немедленного вмешательства специалиста. Последствия могут быть катастрофическими, и действовать «на авось», основываясь на советах из интернета, — значит, усугублять свое положение.

Напишите мне в личные сообщения, и мы договоримся о срочной консультации. Я подробно разберу все детали Вашего дела и предложу конкретные шаги для минимизации рисков. Не теряйте драгоценное время.

Связаться со мной