8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Добрый день, меня заблокировали по 115 фз 3, 3 банка альфа, сбер и т банк по п2п пользовалься сервисом наш гарант

Добрый день, меня заблокировали по 115 фз 3 , 3 банка альфа, сбер и т банк по п2п пользовалься сервисом наш гарант, чтобы обменивать покерные доллары на рубли, жаловалься в центро банк, со всем доказательствами, все равно не один банк ее разблокировали, дошло то того что я открыл карту втб, ее заблокировали со всеми моими деньгами, вот собираю документы, наверное нужно открывать ип, и оплачивать налог со всех сделок, у меня еще 3 кредитные карты, на сумму 250 000 рублей, оплачивал без просрочек 3 года, но щас есть щанс блокировки любого банка, щас пользуюсь мтс банком озон банком

, Станислав Смирнов, г. Санкт-Петербург
Юрий Дроздов
Юрий Дроздов
Юрист

Здравствуйте, Станислав.

Ситуация, которую вы описываете, к сожалению, очень типична в последнее время. Давайте разберем ее по пунктам, чтобы понять причины и наметить возможные пути решения.

Краткий анализ ситуации

1. Причина блокировок: Банки заблокировали ваши счета по пункту 2 статьи 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов...»). Этот пункт позволяет банку отказать в обслуживании и расторгнуть договор, если клиент осуществляет операции, которые банк считает связанными с высоким риском отмывания денег или финансирования терроризма.
2. Корень проблемы: Операции через сервисы, подобные «Наш Гарант», для обмена средств, связанных с онлайн-покером, являются для банков огромным «красным флагом». Это связано с тем, что:
   · Азартные игры: Деятельность большинства покер-румов на территории РФ не лицензирована. Переводы в их адрес или получение от них средств могут расцениваться как операции в пользу организаторов нелегального игорного бизнеса.
   · P2P-сервисы («Наш Гарант»): Эти сервисы являются посредниками между физическими лицами. Для банка цепочка переводов между множеством не связанных друг с другом физлиц выглядит как подозрительная активность, похожая на «обналичивание» или структурирование платежей. Банк не видит конечную цель операции (покер), он видит лишь непонятные транзакции между разными людьми.
3. Почему ЦБ не помог: Центробанк в данном случае не является «вышестоящей инстанцией» над коммерческими банками. Он регулирует их деятельность. Банк, при наличии оснований, предусмотренных 115-ФЗ, имеет законное право отказать в обслуживании. Жалоба в ЦБ лишь проверяет, правильно ли банк формально соблюл процедуру (уведомил и т.д.). Если процедура соблюдена, ЦБ не может заставить банк вернуть клиента — это право банка на основе оценки рисков.

Что делать сейчас? Пошаговый план см в чате 

0
0
0
0
Похожие вопросы
Земельное право
Как заставить ресурсника вычислить воров, так как иски подают на садоводов и взыскивают потери (по-факту
Добрый день. Подскажите по ситуации: СНТ банкрот имеет линии электропередач и свой электро счётчик. Объем потребления электроэнергии (потери) измеряются сотнями КВ.ч., ресурсоснабжающая организация отказывается проверять кто ворует электричество. По СНТ проходит общегородская дорога на которой расположены магазины, автомастерская. Как заставить ресурсника вычислить воров, так как иски подают на садоводов и взыскивают потери (по-факту краденое электричество), насчитывают и за периоды синусового общего прибора учета электроэнергии. И как отбить иски?
, вопрос №4849999, Вероника, г. Иркутск
Защита прав работников
Выходить на работу он не в состоянии, сидеть больно, в туалет ходит часто, да ещё и туалет на улице, переохлаждается ему нельзя, а зимы суровые в республике ниже 30°С
Добрый день. Папе поставили диагно рак прямой кишки. Прошел лучевую и химию в другом регионе, так как в нашем регионе не лечат онкологию. В выписке после лечения рекомендовали выдать инвалидность. Врач-онколог в поликлинике (там где проживает папа, по месту прописки, Республика Алтай), отказывается продлевать больничный лист и предлагает на выбор: продлить больничный или оформить инвалидность. Выходить на работу он не в состоянии, сидеть больно, в туалет ходит часто, да ещё и туалет на улице, переохлаждается ему нельзя, а зимы суровые в республике ниже 30°С. Так же дома он выполняет процедуры лечения, которые не выполнить на работе(например, свечи).
, вопрос №4849419, Екатерина, г. Горно-Алтайск
Гражданское право
Здравствуйте кинули 115 фз альфабанк из за онлайн казино, что лучше прикрепить доказательства или требовать перевести деньги на другой банк
здравствуйте кинули 115 фз альфабанк из за онлайн казино, что лучше прикрепить доказательства или требовать перевести деньги на другой банк
, вопрос №4849273, Миша, г. Чебоксары
Уголовное право
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов. В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей . Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине) И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт. В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей. И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то) И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги. И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной. Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо. Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче. Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
, вопрос №4848950, Юлия, г. Москва
Дата обновления страницы 24.09.2025