8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
486 ₽
Вопрос решен

Часто клиенты кидали оплату товаров суммы в неделю около 30000 руб плюс ещё играла в казино часто скидывала в казино, приходил перевод выигрыш с казино

Здравствуйте. Есть карта. Много было переводов по карте. Часто клиенты кидали оплату товаров суммы в неделю около 30000 руб плюс ещё играла в казино часто скидывала в казино, приходил перевод выигрыш с казино. Частые. Сейчас заблокировали карту. Требуют документы за все эти переводы. Что делать. Очень боюсь

, Евгения, г. Москва
Светлана Скороварова
Светлана Скороварова
Юрист, г. Брянск
рейтинг 9.5

Предварительно могу сказать, что действия банка по блокировке карты являются правомерными в рамках исполнения требований 115-ФЗ.
Я вижу здесь для Вас только один единственный законный выход:  Вам нужно обратиться в банк и дать им доказательства законности происхождения средств.

Вы получали какие либо письменные уведомления о блокировке, что Вам написал банк? 

кидали оплату товаров суммы в неделю около 30000 руб

 Вы вели продажи как самозанятый или ИП? Подтверждающие доказательства продажи есть? (чеки, переписка с клиентами)? Ваши покупатели что-нибудь писали о назначении своих платежей?

0
0
0
0
Евгения
Евгения
Клиент, г. Москва
Нет не как самозанятая ни как ип. В назначения ничего не писали

Тогда для банка систематические переводы без назначения платежа и регистрации деятельности показались сомнительными и он усмотрел признаки незаконного предпринимательства для ФНС.

Вам нужно срочно готовить полное и правдоподобное объяснение для банка, ссылаясь на косвенные доказательства.
Какого рода товары продавались? личные б/у вещи или новые товары с целью перепродажи?
Как Вы предварительно связывались с покупателями, есть скриншоты, подтверждающие сделки?
Информацию об онлайн-казино рискованно предоставлять, но у Вас есть доступ к личным кабинетам с историей выигрышей?

0
0
0
0
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

    Добрый день.

    Предполагаю что речь о блокировке в рамках 115-ФЗ. В этом случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. При этом никто в данном банке при наличии заблокированного счета новый счет не откроет и карту в нем не перевыпустит. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета. 

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил. 

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

1
0
1
0
Евгения
Евгения
Клиент, г. Москва
Подскажите пожалуйста, а если я просто пойду в банк закрою счёт, без предоставления документов, какие последствия?

Риски Вам указаны — при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  В самом банке из которого пришел запрос более счета и карты Вам не откроют. Налоговые аспекты не рассматриваю. Это за рамками вопроса и там свои собственные риски вне зависимости от 115-ФЗ

0
0
0
0
Дата обновления страницы 06.10.2025