Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Часто клиенты кидали оплату товаров суммы в неделю около 30000 руб плюс ещё играла в казино часто скидывала в казино, приходил перевод выигрыш с казино
Здравствуйте. Есть карта. Много было переводов по карте. Часто клиенты кидали оплату товаров суммы в неделю около 30000 руб плюс ещё играла в казино часто скидывала в казино, приходил перевод выигрыш с казино. Частые. Сейчас заблокировали карту. Требуют документы за все эти переводы. Что делать. Очень боюсь
Предварительно могу сказать, что действия банка по блокировке карты являются правомерными в рамках исполнения требований 115-ФЗ.
Я вижу здесь для Вас только один единственный законный выход: Вам нужно обратиться в банк и дать им доказательства законности происхождения средств.
Вы получали какие либо письменные уведомления о блокировке, что Вам написал банк?
кидали оплату товаров суммы в неделю около 30000 руб
Вы вели продажи как самозанятый или ИП? Подтверждающие доказательства продажи есть? (чеки, переписка с клиентами)? Ваши покупатели что-нибудь писали о назначении своих платежей?
Добрый день.
Предполагаю что речь о блокировке в рамках 115-ФЗ. В этом случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. При этом никто в данном банке при наличии заблокированного счета новый счет не откроет и карту в нем не перевыпустит. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ подлежат обязательному контролю
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета.
Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил.
Так же не советую закрывать счет, поскольку при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев
Риски Вам указаны — при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них. В самом банке из которого пришел запрос более счета и карты Вам не откроют. Налоговые аспекты не рассматриваю. Это за рамками вопроса и там свои собственные риски вне зависимости от 115-ФЗ
Тогда для банка систематические переводы без назначения платежа и регистрации деятельности показались сомнительными и он усмотрел признаки незаконного предпринимательства для ФНС.
Вам нужно срочно готовить полное и правдоподобное объяснение для банка, ссылаясь на косвенные доказательства.
Какого рода товары продавались? личные б/у вещи или новые товары с целью перепродажи?
Как Вы предварительно связывались с покупателями, есть скриншоты, подтверждающие сделки?
Информацию об онлайн-казино рискованно предоставлять, но у Вас есть доступ к личным кабинетам с историей выигрышей?