Играл на не легальном казино в рф?

 Они мне ответили: предоставить скриншот бумекерских и казино. 3 месяца стоили кидать им скрин казино. Играл на не

Здравствуйте!

Поскольку, вы уже указали, что выйгрыш от онлайн-казино, то имеет смысл предоставить скриншоты. И хотя в РФ создание и деятельность онлайн-казино под запретом, играть в них гражданам не запрещено. Далее по порядку

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Согласно  п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую  информацию.

В случае непредставления  банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет.

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона  вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения с указанием источника поступлений.

Пояснения излагаются в произвольной письменной форме с приложением документов (если таковые имеются).

Коротко перечислю инстанции в которые вы можете обратиться для разблокировки банковского счёта (карты):

— лично непосредственно в банк (предоставить письменные пояснения)

— обратиться с письменной досудебной претензий к банку о разблокировке счёта (карты), в случае если вопрос не был решён путём предоставления пояснений или переговоров

— направить жалобу в Центробанк как  орган банковского регулирования и банковского надзора. 

Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности»).

В жалобе в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а  перенаправит её для рассмотрения в банк.

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Статья 79.4. Обращение не подлежит направлению Банком России в финансовую организацию в случае, если обращение содержит:

3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую организацию;

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/5fe157420b4a84ef8841faa013a09295aeb274a0/

-в суд с иском о признании незаконными действий банка по блокировке счета  и банковской карты к данному счету, обязании ответчика снять блокировку счета и карты (если в самом банке и после жалобы в ЦБ РФ не был решён вопрос с разблокировкой счёта)

2. Вы можете, конечно, как вариант расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денег обратившись в банк с соответствующим заявлением (п.5 статьи 859 ГК РФ), но в этом случае банк вероятно внесёт вас в так называемый «чёрный» список, который скорее всего будет доступен  другим банкам.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/

ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета

 
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

Здравствуйте Евгений!

Банк вправе потребовать документы в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ, для подтверждения законности происхождения средств и характера операций; требования банка о предоставлении скриншотов игровых аккаунтов и иной документации обычны при трансакциях, связанных с азартными играми, особенно если переводы шли в адрес иностранных или нелицензированных операторов. Важно помнить, что участие в игре в нелицензированном онлайн-казино само по себе для игрока в большинстве случаев не влечет уголовной ответственности, однако такие операции легче вызвать подозрения у банка и привести к блокировке транзакций и счетов. Рекомендую действовать в следующем порядке -предоставить банку максимально полноте требуемые доказательства происхождения и назначения средств — скриншоты личного кабинета в букмекерской конторе или казино с отображением истории пополнений и выплат; выписки из платежной системы или электронной платежной карты, подтверждающие перечисления; чеки, квитанции, выписки обменников или платежных агрегаторов; переписку с сервисом, подтверждающую личность и факт ставок; документы, поясняющие источник средств справки о доходах, параллельно потребовать от банка в письменной форме конкретный перечень приемлемых документов и указание правовой основы требования; зафиксировать дату и способ сдачи документов и получить подтверждение о приеме. Если банк откажет без обоснования или заблокирует счета необоснованно — подавайте письменную жалобу в банк, затем жалобу в Центральный банк РФ и при необходимости обращайтесь в суд за восстановлением нарушенных прав и снятием блокировок; если поступило уведомление о проверке или вызов в правоохранительные органы — немедленно проконсультируйтесь с адвокатом по уголовным делам, не давайте объяснений без защитника. Не совершайте самостоятельных операций по выводу средств через сомнительные каналы — это может усугубить ситуацию. Так же вы вправе закрыть счета в банке с выводом средств на другой банковский счет.

Удачи Вам!

   Добрый день.

  В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета. 

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил. 

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев