Как поступить в этой ситуации?

Добрый день!

Требование о предоставлении документов — стандартная процедура контроля финансовых учреждений, направленная на борьбу с незаконными финансовыми операциями.
В данном случае банк руководствуется требованиями Федерального закона № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»), однако само размещение денег на счете подтверждения происхождения средств не требует. Но если сумма превышает установленные законом лимиты (обычно речь идет о крупных суммах свыше нескольких миллионов рублей), банк вправе провести дополнительную проверку, запрашивая источник поступления средств, но именно подтверждение происхождения не является обязательным условием открытия депозита.
Банки не проводят проверку происхождения средств на вкладе у всех своих клиентов. Делать это на регулярной основе у кредитных учреждений нет повода. Как правило, подтверждать происхождение денежных средств, размещенных на банковском депозите, не требуется. Согласно российскому законодательству обязанность декларирования доходов возникает лишь тогда, когда деньги выводятся со счета (например, снятие наличных), совершаются крупные покупки или производится уплата налогов с дохода по вкладам.
Выясните причины запроса и перечень необходимых документов. Иногда достаточно предоставить справки о доходах, выписки с предыдущих банковских счетов или договоры купли-продажи имущества.
Подготовьте подтверждающие документы
Наиболее распространенные виды доказательств происхождения средств включают следующие:
-Справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ).
-Декларация о доходах индивидуального предпринимателя (ИП).
-Выписка по счету другого банка, подтверждающая наличие сбережений ранее.
-Договор продажи недвижимости, автомобиля или иного ценного актива.
Налоговая декларация (если были значительные доходы от бизнеса, инвестиций или иных видов деятельности).
-Документальное подтверждение получения наследства или дарственной.

Если источником средств являются подарки, наследство или доход от предпринимательской деятельности, подготовьте соответствующие бумаги, доказывающие получение вами этих средств.
При этом помните, обязательная письменная форма дарения денежных средств требуется только на сумму свыше 3000 рублей, подаренную юридическим лицом.

ГК РФ Статья 574. Форма договора дарения
1. Дарение, сопровождаемое передачей дара одаряемому, может быть совершено устно, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
Передача дара осуществляется посредством его вручения, символической передачи (вручение ключей и т.п.) либо вручения правоустанавливающих документов.
2. Договор дарения движимого имущества должен быть совершен в письменной форме в случаях, когда:
дарителем является юридическое лицо и стоимость дара превышает три тысячи рублей;
договор содержит обещание дарения в будущем.
В случаях, предусмотренных в настоящем пункте, договор дарения, совершенный устно, ничтожен.
3. Договор дарения недвижимого имущества, заключенный между гражданами, подлежит нотариальному удостоверению.

Удачи Вам!