8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Могут ли у налоговой возникнуть вопросы ко мне, если я буду 2 раза в месяц снимать наличными примерно 1 - 1.5 миллиона?

Здравствуйте. Меня интересует вопрос: У меня ИП, я оказываю услуги в сфере строительства, на меня работает неофициально несколько человек и их зарплата приходит одним счётом на мой расчётный счёт ип. Могут ли у налоговой возникнуть вопросы ко мне, если я буду 2 раза в месяц снимать наличными примерно 1 - 1.5 миллиона ?

, Илья, г. Москва
Артем Ромашихин
Артем Ромашихин
Юрист, г. Москва

Добрый день! НУ прогарантировать вам что да, вопросы будут или нет вопросов не будет вряд ли кто-то возьмется. Тут два момента. 

Или даже три.

1. Суммы, которые подпадают по внимание, в первую очередь, банка, это суммы от 600 тыс. руб. Однако, в самой процедуре снятия наличных денег нет ничего незаконного. Все зависит от характера снятия. Ну т.е. если вы будете снимать деньги все 100% как только они будут попадать на счет, то с большей долей вероятности вы внимания налоговой и не дождетесь. Вас «блокнет» банк. 

Или же другая ситуация. Деньги поступают на расчетный счет, вы с него оплачиваете какие-то счета, там, что-то покупаете, например, инструменты, аренду оплачиваете, налоги и т.п. и какую-то часть, не сразу, снимаете наличными, при таком сценарии вероятность того что на вас обратят внимание меньше. Но не исключается полностью.

2. Сумма снятия тоже влияет. Если у вас оборот, скажем, в месяц 10 млн., а снимать вы будете 1-1,5 млн, то вероятность внимания к вам еще уменьшается. А если у вас будет приходить 1,5  и вы будете снимать 1,5 то могут «блокнуть» уже на второй раз.

3. Многое зависит от банка. Чем больше банк, тем меньше внимания. Ну т.е. если это, например, Сбер, то вы достаточно долгое время можете проработать, но если заблокируют, разблокировать уже будет очень сложно и долго. 

Если это какой-то он-лайн банк без офисов, типа Тиньков или Точка, оттуда выскочить будет еще сложнее и дорого.

А ну и налоговая. Куда ж без нее. Если у вас налоговый режим Доходы 6%, то куда вы тратите деньги налоговую вряд ли будет интересовать, поскольку вы налоги платите с выручки. Если доходы минус расходы. то тут немного сложнее. Ваши расходы будут анализироваться и, конечно, же будет видно что вы снимаете деньги наличными.

НУ и в завершении, еще про само снятие. Как правило в большинстве случаев все пользуются сервисом банка «зарплатный проект» для тех целей, про которые вы пишите и перечисляют деньги как на зарплату, поскольку комиссия за такую операцию сильно меньше, чем выводить деньги как собственные средства. Что, в свою очередь, может привести к вопросам со стороны налоговой в то части «а где, собственно, отчеты по сотрудникам». 

В общем и целом я вам описал коротко некоторые возможные ситуации при которых могут возникнут негативные последствия. Но у подобных вопросов не бывает четкого алгоритма, все решается ситуативно.

1
0
1
0
Похожие вопросы
Право собственности
Могу ли я вернуть долю если сделала договор дарения?
Могу ли я вернуть долю если сделала договор дарения? Сделка прошла у натариуса
, вопрос №4733314, Алёна, г. Москва
Военное право
В период сдачи физ подготовки находился в учебном отпуске, могут ли мне в таком поставить оценку 2?
Добрый день! В период сдачи физ подготовки находился в учебном отпуске, могут ли мне в таком поставить оценку 2?
, вопрос №4732468, Никита, г. Санкт-Петербург
Налоговое право
В 2025 году - покупка квартиры за 15 млн руб и в 2025 году - продажа квартиры за 10 млн рублей, в собственности квартира 2 месяца
Я инвалид 3 группы бессрочной. В 2025 году - покупка квартиры за 15 млн руб и в 2025 году - продажа квартиры за 10 млн рублей, в собственности квартира 2 месяца. Какой будет налог? Или не будет налога?
, вопрос №4731959, Татьяна, г. Домодедово
Дата обновления страницы 28.10.2025