8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Могут ли у налоговой возникнуть вопросы ко мне, если я буду 2 раза в месяц снимать наличными примерно 1 - 1.5 миллиона?

Здравствуйте. Меня интересует вопрос: У меня ИП, я оказываю услуги в сфере строительства, на меня работает неофициально несколько человек и их зарплата приходит одним счётом на мой расчётный счёт ип. Могут ли у налоговой возникнуть вопросы ко мне, если я буду 2 раза в месяц снимать наличными примерно 1 - 1.5 миллиона ?

, Илья, г. Москва
Артем Ромашихин
Артем Ромашихин
Юрист, г. Москва

Добрый день! НУ прогарантировать вам что да, вопросы будут или нет вопросов не будет вряд ли кто-то возьмется. Тут два момента. 

Или даже три.

1. Суммы, которые подпадают по внимание, в первую очередь, банка, это суммы от 600 тыс. руб. Однако, в самой процедуре снятия наличных денег нет ничего незаконного. Все зависит от характера снятия. Ну т.е. если вы будете снимать деньги все 100% как только они будут попадать на счет, то с большей долей вероятности вы внимания налоговой и не дождетесь. Вас «блокнет» банк. 

Или же другая ситуация. Деньги поступают на расчетный счет, вы с него оплачиваете какие-то счета, там, что-то покупаете, например, инструменты, аренду оплачиваете, налоги и т.п. и какую-то часть, не сразу, снимаете наличными, при таком сценарии вероятность того что на вас обратят внимание меньше. Но не исключается полностью.

2. Сумма снятия тоже влияет. Если у вас оборот, скажем, в месяц 10 млн., а снимать вы будете 1-1,5 млн, то вероятность внимания к вам еще уменьшается. А если у вас будет приходить 1,5  и вы будете снимать 1,5 то могут «блокнуть» уже на второй раз.

3. Многое зависит от банка. Чем больше банк, тем меньше внимания. Ну т.е. если это, например, Сбер, то вы достаточно долгое время можете проработать, но если заблокируют, разблокировать уже будет очень сложно и долго. 

Если это какой-то он-лайн банк без офисов, типа Тиньков или Точка, оттуда выскочить будет еще сложнее и дорого.

А ну и налоговая. Куда ж без нее. Если у вас налоговый режим Доходы 6%, то куда вы тратите деньги налоговую вряд ли будет интересовать, поскольку вы налоги платите с выручки. Если доходы минус расходы. то тут немного сложнее. Ваши расходы будут анализироваться и, конечно, же будет видно что вы снимаете деньги наличными.

НУ и в завершении, еще про само снятие. Как правило в большинстве случаев все пользуются сервисом банка «зарплатный проект» для тех целей, про которые вы пишите и перечисляют деньги как на зарплату, поскольку комиссия за такую операцию сильно меньше, чем выводить деньги как собственные средства. Что, в свою очередь, может привести к вопросам со стороны налоговой в то части «а где, собственно, отчеты по сотрудникам». 

В общем и целом я вам описал коротко некоторые возможные ситуации при которых могут возникнут негативные последствия. Но у подобных вопросов не бывает четкого алгоритма, все решается ситуативно.

1
0
1
0
Похожие вопросы
Банкротство
Здравствуйте могу ли подать на банкротство, но была продажа комнаты
Здравствуйте могу ли подать на банкротство, но была продажа комнаты
, вопрос №4851114, Елена, г. Иркутск
1150 ₽
Недвижимость
3 Чтобы обосновать мои накопления, достаточно ли справки НДФЛ за 2 года?
Добрый день! Вводные: 1. У меня есть цель купить квартиру, но денег не хватает; 2. У меня есть прекрасные родственники: родные бабушка и сестра, которые готовы мне помочь. 3. У меня уже почти год 115-ФЗ в банке, куда приходит ЗП, поэтому почти год я сразу же при получении ЗП снимаю ее в наличку (другого варианта банк не дает). 4. За последние несколько лет я отложил определенную сумму денег в наличных. Как я уже написал ранее, примерно год назад мне прилетел 115-ФЗ за покупку на авито, и все это время я мучаюсь с этим. Я боюсь, что возникнут проблемы с обоснованием происхождения средств при совершении сделки (покупка квартиры) и прошу помощи в том, что мне нужно сделать, чтобы оформить все максимально официально и иметь железобетонные доказательства. И так, я работаю в IT компании, ЗП - 350т.р уже в течении 2+ лет. Квартира стоит 20млн У меня наличными накопилось 10 млн. Скоро у меня день рождения, и (!) бабушка обещает мне подарить 5млн наличных денег (картами никогда не пользовалась) (!) Сестра - готова перевести 2млн со счетов/вклада (!) остаток денег (3млн) планирую взять в долг ВОПРОСЫ: 1) как правильно оформить получение денег от бабушки, чтобы это было обоснованием происхождения средств на счету? 2) нужно ли как то дополнительно оформлять перевод со счета на счет от Сестры ко мне? 3) Чтобы обосновать мои накопления, достаточно ли справки НДФЛ за 2 года? 4) Могут ли возникнуть проблемы с остатоком, который я планирую взять в долг, с учетом подтверждения остальной суммы? приложите, пожалуйста формы/документы, которые нужно заполнить/заверить для каждого из вопросов, где они нужны. Заранее спасибо.
, вопрос №4850572, Влад, г. Москва
Уголовное право
Здравствуйте, можно ли доказать вину насильника, если прошло чуть больше месяца, одежда в которой была жертва была постирана, жертва рассказала об этом только сейчас, жертве 13, насильнику 22
Здравствуйте, можно ли доказать вину насильника, если прошло чуть больше месяца, одежда в которой была жертва была постирана , жертва рассказала об этом только сейчас, жертве 13, насильнику 22.
, вопрос №4850367, Лейла, г. Москва
Материнский капитал
Могу ли я для выделения долей использовать не сумму указанную в договоре купли-продажи, т
Квартира приобретена в ипотеку , в 2007г., на 25 лет. Материнский капитал задействован в размере 410'000₽ в 2013 году.По договору купли-продажи стоимость 1 млн., ипотека 80'000 долларов США,фактическая на данный момент 6 млн., с учетом процентов выплачено будет более 10млн. Двое уже совершеннолетних детей. В браке не состояла. На момент использования средств материнского капитала стоимость 2,8 млн. На данный момент остаток долга 1,7 млн рублей при досрочном погашении. Могу ли я для выделения долей использовать не сумму указанную в договоре купли-продажи, т.к. получается, что государство 40% стоимости жилья оплатило, что полностью не соответствует действительности.?
, вопрос №4850186, Ирина, г. Вологда
Военное право
И могу ли я писать рапорт если мой ротный против?
Хочу взять отпуск, но ротный затягивает этот вопрос и не подходит к командиру части. Как мне взять отпуск если ротный не захочет отпускать? Или будет специально затягивать? И могу ли я писать рапорт если мой ротный против? Я нахожусь на контракте уже 3-и месяца. До этого 5 месяцев был на срочной службе.
, вопрос №4849541, Василий, г. Москва
Дата обновления страницы 28.10.2025