Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Я выводил с биржи Bybit usdt на карту Озон через обменник в Bestchenge
Доброе утро!
Вчера провёл знакомой операцию, после которой заблокировал счёт Озон банк.
Я выводил с биржи Bybit usdt на карту Озон через обменник в Bestchenge. Они мне разделили платёж на 10 платежей. То есь на карту приходили суммы от разных лиц.
Добрый день, Роман!
Ситуация с блокировкой счета в Озон Банке после проведения операций с криптовалютой через обменник требует детального рассмотрения.
Блокировка счета, вероятнее всего, произошла в рамках исполнения банком требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно данному закону, банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции.
В Вашем случае сработало несколько факторов риска:
1. Поступление средств от криптовалютной биржи через обменник (операции с криптовалютами находятся в зоне повышенного внимания регуляторов)
2. Дробление платежа на 10 частей от разных лиц (признак обхода финансового мониторинга)
3. Использование посреднических сервисов (Bestchange)
Для разблокировки счета рекомендую следующие действия:
1. Обратитесь в службу поддержки Озон Банка с письменным заявлением о разблокировке счета
2. Подготовьте документы, подтверждающие легальность происхождения средств:
— Скриншоты операций на бирже Bybit
— Документы о первоначальном приобретении криптовалюты
— Декларацию о доходах (если вы декларировали операции с криптовалютой)
— Любые другие документы, подтверждающие законность операций
Важно понимать, что согласно Федеральному закону от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», криптовалюта признается имуществом, но ее использование для оплаты товаров и услуг запрещено. При этом владение и операции с криптовалютой не запрещены.
Банк имеет право запросить у Вас пояснения об источнике средств и цели операций в соответствии с положениями ст. 7 ФЗ-115. Отказ от предоставления информации может привести к отказу в обслуживании согласно п. 5.2 ст. 7 того же закона.
Если банк отказывается разблокировать счет после предоставления всех документов, Вы имеете право обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ через интернет-приемную на сайте cbr.ru или подать жалобу через портал Госуслуги.
Удачи в делах!
