Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Чтобы вы мне в целом посоветовали сделать
Добрый день, мне банк заблокировал карту И просит прислать выписки по картам из других банков. Я понимаю что если пришлю их то они увидят что у меня все карты есть регулярные переводы. Не хочу проблем. В идеале хотела бы чтобы карта была разблокирована и я осталась клиентом этого банка. Они говорят что я могу закрыть счёт и забрать деньги, но я боюсь чтобы они меня не внесли в чёрный список. Как вы считаете если я закрою счёт, они не будут меня вносить в чёрный список а какую-нибудь базу Плохих клиентов, чтобы у меня не было потом проблем с другими банками. Чтобы вы мне в целом посоветовали сделать. Если какие-то пути чтобы они мне разблокировали карту
Добрый день, Александра!
Ситуация с блокировкой банковской карты и запросом выписок из других банков достаточно распространена в банковской практике. Это связано с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки обязаны проводить финансовый мониторинг операций клиентов и при возникновении подозрений могут запрашивать дополнительную информацию.
По вашему вопросу могу пояснить следующее:
1. Блокировка карты является правом банка при наличии подозрительных операций. Согласно ст. 7 ФЗ-115, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов.
2. Запрос выписок из других банков — это стандартная процедура для подтверждения законности происхождения средств. Если у вас все операции законны, предоставление выписок не должно вызвать проблем.
3. Относительно «черных списков»: официально существует только один список — это перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (ведется Росфинмониторингом). Однако банки действительно обмениваются информацией о клиентах, которым было отказано в обслуживании по основаниям ФЗ-115.
4. Если вы закроете счет без предоставления запрошенных документов, банк может внести информацию о вас в базу отказов по 115-ФЗ. Согласно п. 13 ст. 7 ФЗ-115, банки обязаны информировать Росфинмониторинг об отказах от проведения операций и расторжении договоров с клиентами по основаниям, предусмотренным данным законом.
5. Важно понимать, что если вы попадете в такую базу, другие банки будут видеть эту информацию при вашем обращении к ним, что может затруднить открытие счетов в будущем.
Рекомендации в вашей ситуации:
1. Если все ваши операции законны, лучше предоставить запрашиваемые выписки. Регулярные переводы сами по себе не являются нарушением, если они имеют законное обоснование.
2. Вы можете предоставить пояснения к выпискам, указав источники доходов и цели регулярных переводов.
3. Если вы опасаетесь предоставлять полные выписки, можно обратиться в банк с просьбой уточнить, какие именно операции вызвали подозрения, и предоставить информацию только по ним.
4. В случае, если банк необоснованно отказывается разблокировать карту даже после предоставления документов, вы имеете право обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ или Роспотребнадзор.
5. Закрытие счета без предоставления запрошенных документов действительно может привести к внесению информации о вас в базу отказов, что нежелательно.
Удачи в делах!