Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Чтобы остаться клиентом этого банка и мне разблокировали карту
Мне банк заблокировал карту и просит меня прислать выписки по всем моим счётам других банках. Я понимаю что не могу этого сделать потому что тогда не увидят что у меня также есть регулярные поступления на карту и в других банках. Что вы у меня посоветовали сделать? Чтобы остаться клиентом этого банка и мне разблокировали карту. также они мне говорят что я могу закрыть счёт и забрать деньги, но я переживаю чтобы они меня не внесли в чёрный список, чтобы меня не было проблем с другими банками
Добрый день, Александра!
Ситуация с блокировкой карты и требованием предоставить выписки по счетам в других банках достаточно распространена. Банки обязаны проводить процедуры финансового мониторинга в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В рамках этого закона банк имеет право запрашивать дополнительные документы для подтверждения законности операций по счетам. Однако важно понимать следующее:
1. Вы не обязаны предоставлять информацию о счетах в других банках, если это не было предусмотрено договором банковского обслуживания, который вы подписывали при открытии счета.
2. Согласно ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», вы имеете право на защиту своих персональных данных, включая финансовую информацию.
3. В соответствии со ст. 857 Гражданского кодекса РФ, банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
Что можно предпринять в вашей ситуации:
1. Направьте в банк письменный запрос (можно через онлайн-банк или лично в отделении) с просьбой разъяснить конкретные причины блокировки карты и указать правовые основания для требования выписок из других банков.
2. Предложите альтернативные способы подтверждения законности ваших доходов: справку 2-НДФЛ, трудовой договор, договоры оказания услуг, если вы фрилансер, или иные документы, подтверждающие источник средств.
3. Если банк настаивает на предоставлении выписок из других банков, вы можете предоставить выписки, но с закрытыми суммами по операциям, которые не имеют отношения к данному банку, оставив видимыми только поступления доходов.
4. Обратитесь с письменной жалобой в Центральный Банк РФ (через сайт cbr.ru или почтой), если считаете действия банка необоснованными.
Что касается опасений о внесении в «черный список»:
— Официально такого списка не существует, есть только перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
— Банк может внести информацию об отказе в обслуживании в базу данных ЦБ РФ согласно ст. 7 ФЗ-115, но только при наличии обоснованных подозрений в нарушении законодательства.
— Простое закрытие счета по инициативе клиента не является основанием для внесения негативной информации.
Если вы решите закрыть счет, сделайте это официально, получив письменное подтверждение о закрытии счета и отсутствии претензий со стороны банка.
Удачи в делах!