Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли
Я, Индивидуальный предприниматель, являюсь клиентом банковских услуг. Мои расчетные счета в банках были заблокированы, а обслуживание приостановлено на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Моя деятельность заключается в совершении гражданско-правовых сделок купли-продажи цифровой валюты (USDT) через международную платформу HTX ( www.htx.com ). В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса РФ и статьей 2 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», цифровая валюта признается имуществом. Сделки по обмену имущества (цифровой валюты) на денежные средства Российской Федерации законодательством не запрещены. При этом я не использую цифровую валюту в качестве незаконного средства платежа за товары или услуги, что прямо запрещено статьей 14 Закона № 259-ФЗ. Сделки заключались в обмене цифровых активов на фиатные денежные средства через обменную платформу HTX ( www.htx.com ), где я являлся получателем и отправителем средств от контрагентов, исполнявших свои обязательства по сделке.
Вся прибыль, полученная мной от операций купли-продажи цифровой валюты, декларируется и уплачивается в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2024 № 418-ФЗ, установившим порядок налогообложения таких операций. Как индивидуальный предприниматель, я уплачиваю налог на прибыль с доходов от торговли. Данное обстоятельство подтверждает легальное происхождение денежных средств.
Операции, нарушающие законодательство Российской Федерации, в том числе Федеральный закон № 115-ФЗ, мной не совершались.
Поступление и отправление денежных средств связано с легальной деятельностью — участием в P2P-торговле на международной платформе HTX ( www.htx.com ), функционирующей в рамках действующего правового регулирования, что не противоречит законодательству Российской Федерации.
Средства были использованы исключительно в целях, связанных с предпринимательской деятельностью и личным потреблением, что подтверждается банковскими выписками
Финансовые претензии со стороны контрагентов отсутствуют.
Отправлял заявления в ЦБ РФ, МВД и Росфинмониторинг, в ЦБ - отказали, в их базе я нахожусь, сказали обращаться в АльфаБанк, в МВД сообщили, что дела не ведутся и данных нет, однако в ТБанке сообщили, что сведения имеются, в Росфинмониторинге - данных нет. Все банки пишут разное, одни - что у меня блокировка как у физ.лица, другие - как у ИП, половина счетов работает, половина нет, подскажите пожалуйста, как выйти из этого?
- ответ цб 13.11.2025.pdf
- Ответ_Гришин_по_блокировки_счетов.pdf
Даниэль Юрьевич, здравствуйте!
.
1. В данном случае нужно понимать, что ЦБ РФ пишет о том, что именно АО «АЛЬФА-БАНК» направил информацию об обоснованности включения сведений в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (далее по тексту реестр).
Эти действия совершены согласно Федеральному закону «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 N 161-ФЗ.
Соответственно, поскольку имеются сведения в соответствующем Реестре, то действия ЦБ РФ об отказе в исключении сведений являются обоснованными. Об этом даже уже есть судебная практика.
В указанном случае вопрос разрешать нужно именно с АО «АЛЬФА-БАНК», чтобы именно он исключил сведения из реестра, а в случае отказа, естественно после выполнения всех процедур (например, предоставления пояснений Банку с приложением всех документов, чтобы блокировка была снята по фз-115, в некоторых случаях помогает возврат средств на счет, с которого поступила оплата) нужно обращаться в суд за защитой нарушенных прав.
.
2. Если вам требуется дополнительная помощь ( консультация, составление претензии, либо иска и т.д.) Я готов оказать вам квалифицированную помощь прямо сейчас, поскольку:
- Индивидуальный подход к каждому клиенту
- Оперативность в решении вопросов
- Гарантия качества предоставляемых услуг
- Опыт в подобных делах, любая сложность, 15 лет ++
Для связи со мной: Нажмите кнопку «Общаться в чате»,либо посетите мою страницу для получения дополнительной информации.
Не откладывайте решение важных вопросов — давайте обсудим их прямо сейчас.
.
.
С уважением и готовностью помочь,
юрист Квон Дмитрий Викторович.