Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Хочу закрыть счет и дать реквизиты др банка что бы остаток перевели туда
Заблокировали счет в сбер по 115 фз. Хочу закрыть счет и дать реквизиты др банка что бы остаток перевели туда. Мне сказала по закону не могут отказать.Верно?
Здравствуйте.
Вы имеете полное право подать заявление о закрытии банковского счета, после чего не позднее, чем через 7 дней Вам обязаны вернуть денежные средства (п. 5 ст. 859 ГК РФ)
5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.
Отказать Вам в этом не могут.
При этом целесообразно указывать в заявлении, что Вы просите выдать Вам денежные средства наличными в кассе отделения банка, потому что банки обмениваются списками лиц, чьи счета заблокировали в порядке ФЗ-115, и может получится так, что другой банк, куда Вам перевели остаток с Вашего заблокированного счета, тоже заблокирует Ваш счет, поскольку него будут сведения о совершении Вами подозрительных операций.
Здравствуйте Али!
Заблокировали счет в сбер по 115 фз. Хочу закрыть счет и дать реквизиты др банка что бы остаток перевели туда
Мне сказала по закону не могут отказать.Верно?
Согласно пункту 1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ), договор банковского счета может быть расторгнут по заявлению клиента в любое время. Это право сохраняется даже при приостановлении операций по счету в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Согласно инструкции БР от 30.05.2014 N 153-И основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета, в том числе в случае, установленном абз. 3 п. 5.2 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
После прекращения договора банковского счета до истечения 7 дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением. на реквизиты другого банка.
При закрытии счета в связи с несоблюдением клиентом требований Закона № 115-ФЗ банки вправе удержать комиссию за перевод остатка на счёт в другом банке, но это не противоречит закону Размер такой комиссии может достигать 20% от остатка денежных средств на закрываемом счете. Эта комиссия иногда называется «заградительным тарифом».
Если банк отказывает в закрытии счета или затягивает процесс — напишите жалобу на действия банка в ЦБ РФ.
Если нужна будет помощь в составлении жалобы обращайтесь.
Вы с какой целью.приводите клиенту утратившие силу нормативные акты? Инструкция БР 153-И утратила силу еще в 2022г. и не действует. Заградительные тарифы о которых вы пишите были признаны незаконными еще в определении ФС РФ от 25.02.2020 № 16-КГ19-46 по делу 2-13134/2017. Вы зачем обманываете клиента?
В п. 1.3 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 г. N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (с изменениями и дополнениями) предусмотрены те же основания для закрытия счета
«Основанием закрытия счета является прекращение договора счета в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо по соглашению сторон...»
Определением ФС РФ от 25.02.2020 № 16-КГ19-46 по делу 2-13134/2017 по результатам рассмотрения кассационной жалобы по индивидуальному спору Клиента Совкомбанка Верховный суд сделал вывод относительно неправомерности начисления комиссии которую взыскал с Клиента Банк за зачисление денежных средств. Истец оспаривал комиссию в 20% за получение средств от юридических лиц, превышающих 600 000 рублей.
В данном вопросе в своем комментарии я указала, что Банк может!!! удерживать комиссию за перевод остатка денежных средств с заблокированного!!! Банком счета Клиента на другой счет открытый в другом Банке. Эта иная банковская операцию, коллега.На будущее, убедительная просьба перед тем как высказывать свои критические замечания в адрес другого юриста, оцените из уместность.
Добрый день.
Вы вправе при блокировке по 115-ФЗ закрыть счет с получением средств с него наличными или переводом на счет в другом банке — ст.859 ГК РФ
5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.
Отказать в этом банк не может. Вы можете получить средства тем или иным способом приведенном в ст.859 ГК РФ но лишь при закрытии счета. При отказе можете обратиться с соответствующей жалобой в ЦБ или в суд.
Все остальные моменты, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Только обращаться в суд с иском о взыскании с банка незаконно удерживаемых денежных средств. Они не вправе отказать Вам в выдаче денежных средств с закрытого счета.