Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Рабочих дней рассматривается и могут даже закрыть карту
Здравствуйте,у меня ограничили карту МТС экси, сказали что в 15. рабочих дней рассматривается и могут даже закрыть карту. Перевод был не большой 10000р. Документы им отправила по почте какие просили. Вот я хочу узнать с такой суммой они могут не снимать ограничения.
Добрый день, Оксана!
Ограничение операций по карте МТС Деньги (МТС Банк) может быть связано с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По закону банк имеет право:
1. Приостановить операции по счету при подозрении на нарушение 115-ФЗ
2. Запросить документы, подтверждающие законность операций
3. Рассматривать документы до 15 рабочих дней (согласно внутренним регламентам)
4. Принять решение о возобновлении операций или расторжении договора
Важно понимать:
— Сумма в 10 000 рублей сама по себе не является критичной (обязательному контролю подлежат операции от 600 000 рублей)
— Однако банк мог заблокировать карту из-за других факторов: нетипичный характер операции, подозрительный получатель, частота переводов и т.д.
Что делать:
1. Дождаться окончания проверки (до 15 рабочих дней)
2. Если вы уже предоставили запрошенные документы, подтверждающие законность операции, высока вероятность снятия ограничений
3. При отрицательном решении банка вы вправе обратиться с жалобой в Банк России через интернет-приемную на сайте cbr.ru
Банк обязан обосновать свое решение при отказе в обслуживании согласно ст. 7 ФЗ-115.
Удачи в делах!