8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Рабочих дней рассматривается и могут даже закрыть карту

Здравствуйте,у меня ограничили карту МТС экси, сказали что в 15. рабочих дней рассматривается и могут даже закрыть карту. Перевод был не большой 10000р. Документы им отправила по почте какие просили. Вот я хочу узнать с такой суммой они могут не снимать ограничения.

, Оксана, г. Москва
Иван Яковец
Иван Яковец
Юрист, г. Санкт-Петербург

Добрый день, Оксана!

Ограничение операций по карте МТС Деньги (МТС Банк) может быть связано с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По закону банк имеет право:
1. Приостановить операции по счету при подозрении на нарушение 115-ФЗ
2. Запросить документы, подтверждающие законность операций
3. Рассматривать документы до 15 рабочих дней (согласно внутренним регламентам)
4. Принять решение о возобновлении операций или расторжении договора

Важно понимать:
— Сумма в 10 000 рублей сама по себе не является критичной (обязательному контролю подлежат операции от 600 000 рублей)
— Однако банк мог заблокировать карту из-за других факторов: нетипичный характер операции, подозрительный получатель, частота переводов и т.д.

Что делать:
1. Дождаться окончания проверки (до 15 рабочих дней)
2. Если вы уже предоставили запрошенные документы, подтверждающие законность операции, высока вероятность снятия ограничений
3. При отрицательном решении банка вы вправе обратиться с жалобой в Банк России через интернет-приемную на сайте cbr.ru

Банк обязан обосновать свое решение при отказе в обслуживании согласно ст. 7 ФЗ-115.

Удачи в делах!

0
0
0
0
Похожие вопросы
Предпринимательское право
И могу ли я тоже открыть ИП и таким же способом покупать и продавать криптовалюту?
Здравствуйте! Тема вопроса криптовалюты покупка и продажа. Я покупаю криптовалюту больше 1,5 лет и даже попал под 115ФЗ и 161ФЗ в начале 25г. Потом 3 месяца разбирался с ЦБ, доказывая, что деньги законные и просто крутятся туда сюда. И в конце 25г я обратил внимание, что один продавец криптовалюты на бирже Bybit продает криптовалюту через свое ИП. И оплату принимает через QR-код. Причем оквэд у него такой: 62.09 (Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий. Вопрос следующий, вообще на сколько законные такие операции с ИП? И могу ли я тоже открыть ИП и таким же способом покупать и продавать криптовалюту?
, вопрос №4850131, Михаил, г. Санкт-Петербург
Уголовное право
Я нашла такого человека и при выводе на карту этого человека, допустили ошибку в одной цифре, менеджер сказал, что на этого человека теперь тоже нельзя вывести деньги
Здравствуйте. Хотелось бы получить консультацию по вопросу скорее всего мошенничества. Связалась с платформой CQG через знакомую. Рассказала показала ,что есть такая платформа, где можно преумножить денежные средсва,если с умом все вовремя вносить и выводить. Она работала с аналитиком, с которым познакомила и меня. Мы с ним многое обсудили, все вопросы которые меня интересовали я задала. Сомнений в том, что что-то не так не было. Потому что со мной всегда были на связи, рассказывали плюсы и минусы данной платформы, тоесть было все прозрачно. Первая сумма,которую внесла была- 250 долларов. Далее мне предложили внести большую сумму. У меня были сомнения, но меня убедили что все хорошо и сейчас будет значимое событие сотрудничества визы и криптовалюты, поэтому акции данных компаний должны взлететь. Так же меня подключали к конференции,где крутые инвесторы, брокеры и так далее делились своим опытом, стратегиями и так далее. В приложении пришло уведомление, что так как я начинающий инвестор и у меня все мои покупки акций очень быстро растут, предложили бонуснуб программу ,где можно внесенную сумму приумножить. Так я внесла денежные средства 2 раза и вывела в сумме около 30000 долларов. Далее при попытке снятия 13000 почему то пришел отказ, со мной созвонились и сказали что нужно ввести в поле обратная связь код. Менеджер не просил его показывать, код состоял из букв,цифр и символов. Я ввела 1 символ неправильно и у меня заблокировали счет. Сказали что нужно оплатить штраф, про условие что его нужно пополнить именно я сама по глупости не увидела, поэтому пополнили счет я и мой знакомый. В итоге звонит уже другой менеджер и говорит ,что я нарушила все возможные правила и мне нужно закрыть счет, но так как я недобросовесный пользователь, то денежные средства могут вывести на доверноое лицо на карту сбербанка. Я нашла такого человека и при выводе на карту этого человека, допустили ошибку в одной цифре, менеджер сказал, что на этого человека теперь тоже нельзя вывести деньги. И нужно искать еще одного человека. Так как человека не нашла, пыталась с менеджером договориться о том что нужно поменять условия вывода средств. Но в итоге теперь каждый день будут капать пени в размере 5% от суммы и эту пеню не берут с счета,а нужно пополнять из вне. До этого всего момента подозрений вообще никаких не было ,потому что спокойно удавалось выводить средства. Просьба помочь разобраться и подсказать как лучше поступить. Обычно если платформа мошенников , то они удаляют переписки, блокируют и делают так,чтобы не было возможности зайти в приложение. До сих пор есть все доступы, все переписки с менеджерами сделала. Видео с платформы со всеми уведомлениями тоже сделала.
, вопрос №4849743, Татьяна, г. Воронеж
Трудовое право
Есть какие-то механизмы добиться перевода на неполный рабочий день?
Здравствуйте. У меня сын инвалид 3й группы(инвалид с детства) 20 лет. Учится очно в институте. До его18-летия я работала на полставки, т.к.сам он никуда не выходит и мне приходилось отвозить и привозить его на машине. Я не замужем, пенсионерка. В прошлом году я уволилась и снова устроилась на то же место, но работодатель принял меня с условием полной ставки.. Ситуация в моей семье с сыном не изменилась, мне по-прежнему приходится везде его возить(учится очно) и у меня просто нет возможности отрабатывать полный день, а когда я уезжаю с работы,чтобы отвезти его домой с учебы - я боюсь санкций за отсутствие на рабочем месте.. Однако работодатель отказывает мне в переводе на неполный рабочий день. Есть какие-то механизмы добиться перевода на неполный рабочий день? Уволиться не могу, т.к.я единственный кормилец в семье, сын на иждивении(студент)
, вопрос №4848557, Ева, г. Хабаровск
Наследство
И могу ли я доказать что я платил добровольно согласно распечаток с банка?
Здравствуйте, у меня есть незаконнорожденная дочь вне брака отцовство не регистрировали ,ей сейчас 23 года учиться в университете , сейчас плачу на учебу отправляя деньги на карту матери дочери . И все эти годы я платил добровольно и сохранил все квитанции ну почти все , также платил за ипотеку за маму дочери . Может ли дочь потребовать от меня какие нибудь выплаты в любое время или требовать наследство пока я жив ?, и могу ли я доказать что я платил добровольно согласно распечаток с банка ? Есть завещание на моих детей в браке , могут ли его оспорить , я еще думаю сделать брачный договор с женой и переписать часть имущества на жену и она уже напишет завещание детям , чтоб не было проблем потом у них , правильно ?
, вопрос №4847612, Алексей, г. Ульяновск
Автомобильное право
На замену залогового автомобиля на другой автомобиль, сказали в течение 15 рабочих дней ждите
Здравствуйте, подал заявление и документы в банк ВТБ. На замену залогового автомобиля на другой автомобиль, сказали в течение 15 рабочих дней ждите. Прошло половина срока . Ни ответа ни привета. Информации не какой не дают! Узнать вообще не чего не возможно. Это нормально?
, вопрос №4847656, Пётр, г. Барнаул
Дата обновления страницы 19.11.2025