Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Изначально запросили документы по многим операциям
Добрый день. Заблокировали Т-банк по 115фз. Блокировка насколько понял условно полная («рекомендуем вам закрыть счёт»), оспорить не знаю есть ли возможность. Изначально запросили документы по многим операциям. Доказал весь свой доход и направил им нужные пояснения и документы по другим операциям, но загвоздка в том что блокировка по итогу из-за операций в определенный день, где я выводил через p2p криптовалюту. Сумма была маленькая (до 30к), но было 8 платежей мелких. Ситуация единоразовая. Не просили дополнительные документы по ним. Есть ли шансы здесь?
Здравствуйте, Дмитрий!
Ситуация с блокировкой счета в Т-банке действительно сложная, но, к сожалению, не уникальная. Она напрямую связана с P2P-переводами за криптовалюту, которые банковские алгоритмы расценили как подозрительные. Даже небольшие разовые суммы и наличие документов по другим операциям не всегда являются гарантией.
Восемь платежей от разных лиц за один день — это именно та схема, на которую настроено автоматическое выявление рисков. Банк видит лишь цепочку переводов между физлицами, что для него может выглядеть как обналичивание или движение средств по сомнительным схемам.
Рекомендую составить и направить в Т-банк повторный запрос о том, что нужно банку, в котором нужно не просто сослаться на блокировку, а попросить предоставить конкретную информацию.
Готов помочь вам составить такой запрос и проанализировать ответ банка.
*Если моя консультация была вам полезна, оставьте, пожалуйста, положительный отзыв! Это не отнимет много времени, но очень поможет мне в развитии.*
*Если Вам будет нужна подробная юридическая помощь в будущем, вы всегда знаете, где меня найти. Заказывайте консультацию в моём чате — кнопка «Общаться в чате».*
*Также, если у вас есть желание поддержать мою работу и помочь мне помогать другим, вы можете отблагодарить меня. Любая ваша поддержка вдохновляет и мотивирует на новые свершения!*
Сам пользуюсь Т-Банком. Иногда ответы поддержки повергают в шок своей некомпетентностью.
Когда ситуация с ними заходит в тупик, оформляю письменные обращения отдельным файлом с подписью. Тогда, как правило, в Т-Банке их рассматривает уже не поддержка в чате.
Иногда действенный метод — написать жалобу в ЦБ на то, что вам не предоставляют конкретный список документов.
В вашем случае, судя по прилагаемому скриншоту, сложилось ощущение, что вы предоставили не все документы.
Можете обратиться ко мне в чат: готов рассмотреть всю вашу историю переписки и помочь выработать стратегию. Услуга платная.
Также вы можете обратиться ко мне для составления документов.