Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
На свою карту физ.лица принимала оплату услуг своего компьютерного салона в течении месяца как открыла дебетовую карту
Я ИП. На свою карту физ.лица принимала оплату услуг своего компьютерного салона в течении месяца как открыла дебетовую карту. Все необходимые документы предоставила банку кроме пояснения
Здравствуйте.
Элистина, вам нужно поянить банку почему вы использовали для приема платежей не расетный счет а именно дебетовую карту. В поянениях указать что деятельность ваша, как индивидуального предпринимателя никаким образом не связана с легализаций (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, уклонением от уплаты налогов и сборов, установленных законодательством.
Объяснение банку должно быть грамотным, юридически обоснованным и направленным на минимизацию рисков блокировки счета по 115-ФЗ.
у услуг своего компьютерного салона в течении месяца как открыла дебетовую карту. Все необходимые документы предоставила банку кроме пояснения
Добрый день! Так делать нельзя поскольку для операций в рамках предпринимательской деятельности ИП должен использовать исключительно расчетный счет. Тем не менее возможно банк ограничится указанием на данное обстоятельство и не будет прекращать обслуживание.
п. .2.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И
«Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»
Расчетные счета открываются юридическим лицам, в том числе для совершения операций их филиалами (представительствами), не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям … для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или с частной практикой
Укажите, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем (приложите свидетельство о регистрации ИП или лист записи ЕГРИП), укажите ваш вид деятельности, пишите что все доходы получены законным путем от реальной предпринимательской деятельности.
Как вариант объясните ситуацию как разовую техническую накладку или временную меру, что вы только открыли дебетовую карту и находились в процессе открытия расчетного счета ИП (приложите доказательства, если он уже открыт в этом или другом банке).