Читал о 115фз Какого вероятность, что я её получю и что мне делать?

Здравствуйте. Банк заблокировал вашу транзакцию в рамках 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это стандартная процедура, так как операции, связанные с онлайн-казино, в России являются нелегальными, и банки обязаны их пресекать. 

Вероятность получить деньги есть, но вам придется взаимодействовать с банком и, скорее всего, с родителями или законными представителями, так как вам 17 лет.

Вам необходимо будет связаться со службой поддержки ВТБ (по телефону или в отделении). Банк потребует от вас письменных пояснений об источнике средств. Вам придется объяснить, что деньги получены от выигрыша в онлайн-казино.Хотя у вас вряд ли будут официальные документы от казино (так как они нелегальны в РФ), вы можете предоставить банку выписку из личного кабинета онлайн-казино, скриншоты, подтверждающие операцию вывода средств. Поскольку вы несовершеннолетний, для решения вопросов с банком (в том числе для предоставления документов и, возможно, для снятия ограничений по счету) вам, вероятно, потребуется присутствие и согласие одного из родителей или законного представителя. Родители должны будут подтвердить, что осведомлены об источнике средств.Банк может принять решение о расторжении договора банковского обслуживания в одностороннем порядке, но он обязан будет выдать вам ваши деньги (за вычетом комиссии за перевод на другой счет или выдачу наличными) после подтверждения источника. Возможно, придется получить их наличными в кассе банка. 

   Добрый день. 

  В  данном случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю. Для Вас сами подобные транзакции не грозят уголовной или административной ответственностью, но рассматриваются банком как участие в транзакциях связанных с незаконной с точки зрения законодательства РФ организацией.

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что может являться  основанием для блокировки банковского счета. 

     Отдельный момент Р2Р транзакции. Вопросы по ним возникают в рамках совершения операций подпадающих под критерии определенные в методических рекомендациях ЦБ  16-МР от 06.09.21 г.

     Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/

      В  любом случае для выработки стратегии поведения необходим анализ движений по счету, тех пояснений что Вы уже дали, если давали,  запросов банка. Это все можно рассмотреть лишь в чате. 

     Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев