Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Возможности придти в офис нет, я несовершеннолетняя, родители тоже не могут прйти в офис со мной, родители могут подтвердить что деньги переводили они мне
здравствуйте, помогите пожалуйста , ограничили доступ к банку .утром переводил папа 10.000 как подарок. в вечеру доступ заблокировали , зайти не могу , на горячую
линию т-банка звонила , говорят только через офис и писать объяснительную записку , так как какой то якобы лимит там 45 49 УКБО . возможности придти в офис нет , я несовершеннолетняя, родители тоже не могут прйти в офис со мной, родители могут подтвердить что деньги переводили они мне . но только по телефону или онлайн . непонятно что делать как выводить деньги с карты и закрыть счет , кто-то говорит ждать 2-3-4 месяца , спасибо за подарок блин , походу к новому году без денег и карты . помогите пожалуйста
- IMG_8900.png
Здравствуйте!
Ситуация, конечно, очень неприятная и стрессовая, особенно перед праздниками.
Что случилось?
Скорее всего, система безопасности банка (Т-Банка) заподозрила в операции признаки так называемого «сомнительного перевода» по 45-ФЗ и 115-ФЗ. Эти законы обязывают банки бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Лимит УКБО — это не ваш лимит на переводы, а внутренний «порог» банка, после которого любая операция автоматически проверяется. Сумма в 10 000 рублей вполне могла его активировать, особенно если у вас на счете обычно меньше или такие суммы не поступали.
Подарок от родителя — это абсолютно законная операция, но для банковского алгоритма «незнакомый» (или редко совершаемый) перевод на крупную для конкретного клиента сумму = потенциальный риск.
Почему банк требует объяснений именно в офисе?
Это стандартная процедура при серьезных подозрениях. Банку нужно:
Удостовериться в вашей личности (паспорт).
Получить оригинал подписи под объяснением.
Запросить документы (например, подтверждение родства, если нужно).
Онлайн или по телефону этого сделать нельзя из-за строгих требований регулятора (ЦБ РФ).