Если не найду третье лицо, то меня посадят за нарушение AML-5, 115 ф3 и 161 ф3 Правда ли это?

Утверждения о том, что за ошибку при указании СИД-кода (если вы имели в виду код, связанный с идентификацией или безопасностью) при закрытии счёта и отказ найти третье лицо для вывода денег повлекут уголовную ответственность по 115-ФЗ или 161-ФЗ, не соответствуют действительности. Эти законы регулируют противодействие легализации доходов, финансированию терроризма и мошенническим операциям, но не предусматривают автоматического уголовного преследования за технические ошибки или сложности с выводом средств.

115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») обязывает финансовые организации контролировать операции клиентов, выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них в Росфинмониторинг. Блокировка счёта может произойти при подозрении на незаконные действия (например, частые переводы, обналичивание крупных сумм, операции с контрагентами из рискованных юрисдикций), но не из-за технической ошибки при закрытии счёта. 

161-ФЗ («О национальной платёжной системе») регулирует работу национальной платёжной системы и обязывает банки проверять реквизиты участников операций на соответствие базам данных ЦБ РФ, где могут фигурировать лица, связанные с мошенничеством или другой нелегальной деятельностью. Этот закон также не предусматривает уголовной ответственности за ошибку при закрытии счёта. 

Если вы неправильно указали СИД-код (или другой идентификатор) при закрытии счёта, это может затруднить процесс вывода средств, но не является преступлением. Брокер или финансовая организация, скорее всего, потребует уточнения данных или дополнительных подтверждений личности. Требование найти третье лицо для вывода денег может быть внутренней политикой компании или попыткой минимизировать риски, но это не связано с уголовным преследованием по указанным законам.

С уважением, Александр.