Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Банк сказал, что по результатам проверки были установлены ограничения, рекомендовано закрытие счета
Здравствуйте, играл в онлайн-казино. Пополнения и выводы происходили на счет в ТБанке. Сегодня наложили ограничения в связи с 115-ФЗ. Я делал что мне говорили в банке - прикрепил скриншоты с пополнениями из онлайн-казино, а также пояснил, какие конкретно переводы являлись пополнениями в казино. Банк сказал, что по результатам проверки были установлены ограничения, рекомендовано закрытие счета.
Вопрос в том, к каким это может привести последствиям, какие мои действия чтобы обезопасить себя от возможных негативных последствий, будут ли дальше по цепочке блокировать другие банки или это просто Тинькофф заблокировался, а с остальными все будет хорошо.
Также формулировка "рекомендовано закрытие счета" не совсем понятна, что будет если не закрыть его
Здравствуйте
Ограничения и «рекомендация закрыть счёт» означают, что банк признал операции повышенного риска и больше не готов обслуживать вас. Обычно это приводит к отказу в проведении операций и последующему одностороннему расторжению договора банком (ст. 7, 7.3 115-ФЗ).
Автоматической «блокировки всех банков» не происходит. Однако сведения о сомнительных операциях могут быть учтены другими банками при их собственных проверках, особенно при открытии новых счетов или активных оборотах.
Если счёт не закрывать, банк вправе сам закрыть его и удерживать ограничения до завершения процедуры. Денежные средства обязаны выдать или перевести по заявлению, за вычетом законных комиссий.
Я дал вам базовый ответ по вашей ситуации, для более точного нужны:
Есть ли сейчас остаток средств и дают ли подать заявление на перевод?
Планируете ли в ближайшее время открывать счета в других банках (для понимания стратегии)?
Если остались вопросы или нужна помощь с составлением документа — смело пишите мне в чат (Общаться в чате).
в ближайшее время открывать счета не планирую, главное чтобы имеющиеся не закрыли