Теперь CQGWEB запрашивает процедуру замены бенефициара до 05.01.2026 Что делать я вложил более миллиона рублей.Плюс трейдер который мне помогал тоже вложил около 600000р.Требует своих денег

Здравствуйте) Никакие это не трейдеры, а самые обычные мошенники. Никому больше ничего не платите и не сообщайте никаких данных. Обращайтесь в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ по факту мошенничества. 

Здравствуйте. Есть информация, что плаформа CQGWEB мошенники, маскируются под настоящую CQG.

https://bec-russia.com/cqgweb/

Возможные варианты действий:

Предоставление документов и объяснений:

В любом случае, вам необходимо попробовать связаться с поддержкой CQGWEB и уточнить точные причины блокировки счета и требования о замене бенефициара.

Ни в коем случае не переводите им деньги ни под какими предлогами!

Обращение в банк:

Если средства находятся на банковском счете, связанном с брокерской деятельностью, и этот счет также заблокирован, вам следует обратиться в банк. Банк может запросить документы, подтверждающие законность операций, и объяснить порядок разблокировки счета.
В случае блокировки счета из-за подозрительных переводов, вам может потребоваться предоставить документы, подтверждающие законность совершаемых операций. Если банк откажет в снятии блокировки, возможно судебное оспаривание.
Обращение в правоохранительные органы:

Если вы уверены, что действия платформы являются мошенническими, вы можете подать заявление в полицию. Приложите все имеющиеся доказательства: переписку, записи разговоров (если есть), информацию о платформе и ее репутации в интернете.

Здравствуйте, Антон!

Бенефициарный владелец  это    физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно   владеет  юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его   действия .(ст.3 Закона №115-ФЗ).

Поэтому уточните о замене какого    бенефициара    идет речь.   

Здравствуйте, Антон, описанная «процедура замены бенефициара» и просьбы прогонять деньги через карты похожи на схему выманивания средств: не переводите больше ничего.

Сохраните все доказательства (переписки, номера/аккаунты, реквизиты переводов, скриншоты личного кабинета) и подайте заявление в полицию о мошенничестве, т.к. хищение/получение права на деньги путем обмана подпадает под ст. 159 УК РФ.

Не бывает никаких верификаций/замены бенефициара и проверки оборота: это типичный пример выманивания дополнительных платежей. Сроки вроде «до 05.01» часто используются как психологическое давление.

Подайте в банк заявление о спорных/мошеннических операциях и просьбу зафиксировать обращение. Сошлитесь на спорность/возможное мошенничество и попросите зафиксировать обращение. Если платили картой в адрес компании/мерчанта (а не переводом физлицу), обсудите с банком оспаривание операции.Важно помнить, что если перевод вы сделали сами (пусть и под обманом), банк не всегда обязан возвращать деньги.

Также подайте обращение в интернет-приёмную Банка России (как сигнал о нелегальной финансовой организации).

Здравствуйте!

Ситуация, с которой вы столкнулись, имеет признаки мошенничества. CQGWEB — это не легальный брокер, а мошенническая платформа, которая маскируется под известного разработчика торгового ПО CQG, Inc… Она не имеет лицензии на брокерскую деятельность, не подключена к реальным финансовым рынкам, а все операции на ней — имитация. Деньги, которые пользователи вносят на счёт, не поступают на биржу, а сразу попадают к организаторам схемы. 

Понятие «бенефициар» в контексте брокерского счёта обычно не используется в таком контексте. В финансовом праве бенефициар — это лицо, которое получает выгоду от операций или владеет долей в компании. Требование о замене бенефициара до определённого срока — это нестандартный и подозрительный шаг, который может быть частью схемы давления на клиента с целью вынудить его совершить дополнительные действия или платежи. 
Легальные брокеры не требуют подобных процедур для разблокировки счёта или вывода средств. Блокировка счёта возможна только по решению регулятора, суда или при доказанных нарушениях закона, и даже в этих случаях клиенту направляется официальное уведомление с указанием юридических оснований. В случае с CQGWEB таких оснований и процедур нет.

Что делать?
Не выполняйте требования CQGWEB. Не переводите дополнительные деньги, не предоставляйте личные данные и не соглашайтесь на какие-либо процедуры, которые вам навязывают. Это только усугубит ситуацию.
Соберите все доказательства. Сохраните:
переписку с представителями CQGWEB;
скриншоты личного кабинета, уведомлений и интерфейса платформы;
копии платёжных документов и договоров (если они есть);
записи разговоров (если они есть). 
Обратитесь в полицию. Подайте заявление о мошенничестве в ближайшее отделение полиции. Приложите собранные доказательства. Действия платформы подпадают под ст. 159 УК РФ (мошенничество). 
Обратитесь в банк. Если средства переводились с банковского счёта, напишите заявление в банк с просьбой зафиксировать спорную операцию. Обсудите возможность инициирования процедуры чарджбэка (принудительного возврата денег), если перевод был сделан картой. Однако стоит учитывать, что если перевод был сделан добровольно, даже под обманом, банк не всегда обязан возвращать деньги. 
Подайте жалобу в регулятор. Направьте жалобу в интернет-приёмную Банка России. Это можно сделать через официальный сайт ЦБ РФ. Также можно обратиться в Роскомнадзор для блокировки мошеннического ресурса.

С уважением, Александр.