У меня только один вопрос если я начну заниматься перепродажей

Здравствуйте.

Коротко и честно: да, легализовать можно, но просто открыть ИП и платить налоги — недостаточно, если продолжать принимать деньги на личную карту и делать P2P-переводы «физик–физик». Ниже — как делать правильно, чтобы не ловить блокировки по 115-ФЗ.

 
Почему блокируют карты

Банки блокируют, когда видят:

• большой оборот по карте без понятного источника;

• частые переводы разным физлицам;

• назначения платежей без экономического смысла;

• несоответствие профиля клиента (физлицо) реальной деятельности (фактически бизнес).

 
Как легализовать и снизить риск блокировок

Вариант 1. ИП — ПРАВИЛЬНО (рекомендую)

Это рабочий вариант, если всё оформить корректно.

Что нужно:

Открыть ИП (обычно УСН 6% «доходы»).
Открыть расчётный счёт ИП (НЕ личную карту).
Все операции вести через расчётный счёт ИП.
Подтверждать экономический смысл операций.

Важно:

• покупки/продажи криптовалюты — как предпринимательская деятельность;

• назначения платежей — понятные (например, «оплата услуг», «возврат средств», «оплата по договору»);

• хранить договоры, скриншоты сделок, историю P2P, отчёты биржи.

Если вы продолжите:

– покупать крипту переводами на карты физлиц;

– принимать деньги на личную карту;

→ блокировки возможны даже при ИП и уплате налогов.

 
Вариант 2. Самозанятый

Подходит плохо.

Почему:

• частая перепродажа крипты = не разовая услуга, а торговля;

• высокий оборот и P2P → быстрые блокировки;

• банки часто не принимают «крипто-арбитраж» как допустимый доход самозанятого.

 
Ключевые правила, чтобы НЕ блокировали

•  не использовать личные карты для бизнеса;

•  отдельный расчётный счёт ИП;

• прозрачные назначения платежей;

•  документы на каждую сделку;

•  заранее уведомить банк о виде деятельности (крипто-операции).

 
Налоги

При УСН 6%:

• платите 6% с дохода (что пришло на счёт);

• расходы не уменьшают налог (если УСН «доходы»);

• отчётность простая.