Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте.я осводилась из млспо ст, 80(ограничение свободы), пользуюсь картой, беру на нее микрозаймы и могу
Здравствуйте.я осводилась из млспо ст, 80(ограничение свободы), пользуюсь картой, беру на нее микрозаймы и могу сразу оплатить, что бы улучшить кредитную историю, тут играла в букмекерской компании не сколько раз пополняла, и пришел вывод 3000тр, я этот вывод сразу перевела мамае на карту и мою кпрту заблокировали по ст. 115фз, что теперь делать? Чем для меня это опасно? На свободе на 2 месяца
Здравствуйте, Карина!
Рассмотрел Вашу ситуацию и даю правовую консультацию.
Блокировка банковской карты произведена банком на основании Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём…». В рамках этого закона банк обязан приостанавливать операции и ограничивать обслуживание клиента, если выявляет операции, которые выглядят нетипичными или подозрительными.
В Вашем случае для банка совокупность обстоятельств могла выглядеть следующим образом:
недавнее освобождение из МЛС;
активное использование карты;
получение денежных средств от букмекерской компании;
немедленный перевод выигрыша третьему лицу (матери).
Даже при небольшой сумме (3 000 руб.) банк оценивает не размер, а характер и цепочку операций. Поэтому блокировка по 115-ФЗ сама по себе не означает обвинение в преступлении, а является мерой финансового контроля.
Важно понимать:
ограничение свободы по ст. 80 УК РФ не запрещает Вам пользоваться банковскими картами, брать займы или играть у легальных букмекеров;
блокировка карты не является нарушением условий Вашего освобождения и не влечёт автоматических последствий по линии УФСИН, если нет иных нарушений режима.
Для снятия блокировки банк вправе потребовать:
пояснения о происхождении средств;
подтверждение выигрыша (скриншоты, история операций, договор с БК);
объяснение цели перевода средств матери.
Если банк откажется снять ограничения, у Вас есть право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (п. 13.5 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Блокировка карты по 115-ФЗ законна, но не означает уголовной или иной ответственности.
Для Вас это не опасно с точки зрения режима освобождения и не является нарушением условий нахождения на свободе.
Ваши действия:
обратиться в банк и предоставить письменные пояснения;
подтвердить законность выигрыша в букмекерской компании;
запросить письменное решение банка.
При отказе банка — подать заявление в межведомственную комиссию при ЦБ РФ для отмены блокировки.
До снятия ограничений контролируйте сроки погашения микрозаймов, при необходимости уведомите МФО о временной блокировке счета.
Если консультация оказалась полезной и помогла Вам разобраться в ситуации, прошу оставить отзыв — это действительно важно для моей работы.
Да, если речь идет о легальных онлайн-платформах, работающих в РФ:
букмекерские компании с лицензией ФНС РФ;
сервисы, подключённые к ЦУПИС;
иные законные онлайн-сервисы.
Регистрация, пополнение счёта, участие в играх и вывод выигрыша не являются правонарушением и не запрещены законом