здравствуйте, заблокировали счет в т-банке по 115 фз в связи с пополняем в онлайн казино. можно ли добиться положительных результатов, если в банк еще поступает заработная плата с работы ?
Здравствуйте, Данил. Наличие на счете заработной платы является вашим ключевым юридическим преимуществом, так как согласно ст. 7 ФЗ № 115 и методическим рекомендациям ЦБ РФ, банк не имеет права блокировать средства, имеющие прозрачный легитимный источник происхождения. Однако транзакции в пользу онлайн-казино квалифицируются финмониторингом как подозрительные операции, связанные с нецелевым использованием счета и нарушением ст. 848 ГК РФ. Положительный результат в виде вывода всех средств (включая зарплатные) и исключения из «черного списка» достижим, но требует инициации процедуры реабилитации через межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Главный риск сейчас — применение банком «заградительного» тарифа (комиссия до 20%) при попытке закрыть счет и перевод вас в «красную зону» риска, что заблокирует открытие счетов в любых других банках РФ. Без профессионально составленного пояснения с подтверждением трудового дохода вы рискуете надолго потерять доступ к своим деньгам и финансовой системе. Обращайтесь ко мне, если желаете получить полную консультацию, или подготовить документы в чате. Услуги предоставляемые мною в чате платные.
Здравствуйте!
Что делать
Предоставьте банку документы: чеки/выписки по казино, источник доходов (зарплата).
Обратитесь в МВК ЦБ (межведомственную комиссию) и суд — иногда снимают блок.
Откройте счет в другом банке для зарплаты (укажите работодателю).
Могу оказать развернутую детальную платную консультацию или нужна помощь с составлением документа — смело пишите мне в чат (Общаться в чате).
