Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
При попытке закрыть счёт я под руководством аналитика написала просьбу в, якобы финансовый отдел платформы, в течение 15 мин
Я похоже попала на удочку мошенников. Хотела попробовать себя в роли трейдера, в итоге зарегистрировались на платформе eco lucre.co под чутким руководством помощников аналитика. В будущем, на основании его прогнозов я должна проводить сделку, опять же под чутким руководством уже аналитика по его цифрам и данным. На счёт нужно внести 100$, в течение трёх дней мы совершали сделки и они, якобы, срабатывали. Через три дня поступило предложение внести больше денег, есть хороший вариант сделки, но там этих вложений мало, можно взять затем в банке, в течение недели я его, якобы верну, а % заберу себе, поделившись с аналитиком 20% от прибыли. Я почувствовала какой-то подвох и попросила попробовать с начала вывести хоть какую-то сумму, на что аналитик начал давить на недоверие к нему и прочее. Я сослалась на жизненные трудности и срочную необходимость в деньгах, аналитик абсолютно спокойно отреагировал и предложил закрыть счёт, на что я, естественно согласилась. При попытке закрыть счёт я под руководством аналитика написала просьбу в, якобы финансовый отдел платформы, в течение 15 мин. получив ответ на электронку с согласием, но для этого нужно на карте вывода иметь такую же сумму, как вносили изначально. В итоге при выводе средств оказалось, что было мало времени и пополнений, и выводов средств, и для движения нужно иметь на карте уже ту сумму, которая сейчас на счёте для вывода их и закрытия счёта, якобы для предотвращения отмывания денег или что-то в этом роде. Я отказалась, на что аналитик начал давить на то, что я занимаю место в его команде и на моё место уже есть человек, готовый идти с ним, и что у него будут неприятности, что, якобы под его промокодом зарегистрирован человек, который всё бросил и не хочет ничего делать для закрытия счёта, а у меня так вообще банковские счета заблокируют, типа мы торговали в маржинальной торговле с плечом и все деньги вам вернут в любом случае, а обмен валют мы делали по запросу на платформе и нам выделяли, якобы операциониста, который в режиме онлайн это делал. По факту выглядело, что ты переводишь деньги кому-то по номеру телефона.
Подскажите пожалуйста как закрыть этот счёт, возможны ли реально такие последствия для меня по банковским счетам , и чем это грозит?
Здравствуйте!
Верно понимаете. Вы попались на мошенников.
У вас нет и не может быть счета, сайт, приложение и все остальное — фейк.
Деньги, переведенные вами в адрес мошенников можно вернуть через суд. Для начала обращайтесь в полицию по факту мошенничества, приложите все скрины переписок, чеки о переводах средств.
Если необходима более детальная консультация, то обращайтесь в личные сообщения к юристу, которого выберете на сайте. Самореклама запрещена.
Здравствуйте.
Вы столкнулись с классической схемой мошенничества
Платформа ведёт себя по типичной схеме так называемых псевдоброкеров:
предлагают «аналитику», показывают фиктивную прибыль, уговаривают внести больше денег, а при попытке вывода требуют:
«страховой депозит»
«верификацию»
«анти-отмывочный платёж»
«налог перед выводом»
Таких требований в реальном трейдинге не существует.
Ни один легальный брокер никогда не требует положить на карту сумму равную сумме вывода.
Закрывать счёт вам не нужно
Юридически:
никакого настоящего брокерского счёта у вас нет
вы просто перевели деньги мошенникам
Поэтому «закрывать счёт» на этой платформе бессмысленно.
Можно просто:
прекратить общение
заблокировать контакты.
Блокировка ваших банковских счетов — почти наверняка ложь.
То, чем вас пугают — стандартная психологическая манипуляция.
Ваши счета не могут заблокировать, потому что:
вы не подписывали договор маржинальной торговли
вы не брали кредит у брокера
вы не проходили идентификацию у лицензированного брокера
Настоящие брокеры работают только через лицензии Банк России.
Такие сайты обычно вообще не имеют лицензии.
Чем это реально может грозить?
Реальные риски только два:
1 вы можете потерять деньги, которые уже перевели.
2 мошенники могут пытаться выманить ещё деньги, давя психологически.
Юридических обязательств перед ними у вас нет.
Что нужно сделать сейчас?
Прекратить любое общение с ними.
Не переводить больше ни рубля
Все «платежи для вывода» — это следующий этап мошенничества.
Написать в банк:
«Я стала жертвой мошеннической инвестиционной схемы».
Иногда банк может попытаться вернуть перевод, если прошло мало времени.
Мошенники часто делают вторую волну обмана:
Через некоторое время вам могут написать:
«служба возврата денег»
«юрист по возврату криптовалюты»
«компенсационный фонд»
Это те же мошенники.
Главный вывод:
закрывать счёт не нужно никаких юридических последствий для вас нет блокировки банковских счетов не будет не переводите им больше денег!
Здравствуйте, Наталья!
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
Здравствуйте, Наталья!
Никаких реальных последствий для ваших банковских счетов, кроме тех, что вы создадите себе сами, если поддадитесь на угрозы, не будет. Вы не должны мошенникам ни копейки. Ваша задача — полностью прекратить общение и, возможно, обезопасить себя от попадания в «черные списки» ЦБ РФ.
Это мошенничество (ст. 159 УК РФ).
Описанная вами платформа eco-lucre.co и «аналитики» — это мошенники. Их цель — выманить у вас как можно больше денег под предлогом инвестиций. Требование внести сумму, равную той, что на счету, для «вывода средств» — это классический признак развода. Они пытаются заставить вас перевести им еще денег, чтобы вернуть свои же.
Угрозы заблокировать счета — это психологическое давление. Фразы про «отмывание денег», «маржинальную торговлю» и «проблемы с банком» — это ложь, призванная вас запугать и заставить подчиниться. Мошенники не имеют никакого доступа к вашим банковским счетам и не могут их заблокировать. Единственный риск, о котором стоит знать — это если вы продолжите переводить деньги по их указаниям, и банк заподозрит вас в соучастии в мошеннических операциях. Но это можно предотвратить.
Заблокируйте «аналитика» во всех мессенджерах. Не отвечайте на звонки с незнакомых номеров. Чем дольше вы общаетесь, тем сильнее на вас давят.
Никаких денег больше не переводите. Это главное правило. Требование внести деньги для вывода — это 100% гарантия того, что это мошенники.
Обратитесь в свой банк (по желанию, для подстраховки).
Что сказать: Вы можете сходить в отделение своего банка и объяснить ситуацию: «Я перевела деньги мошенникам на подозрительный счет, теперь они меня шантажируют. Что мне делать, чтобы мою карту не заблокировали по 161-ФЗ?».
Банк сможет зафиксировать вашу добросовестность и принять меры, чтобы ваши счета не попали в базу подозрительных операций. Хотя риск этого невелик, профилактика не помешает .
Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Это важно для вашего спокойствия и для статистики.
Куда идти: В любое отделение полиции по месту жительства.
Что писать: В заявлении подробно опишите всю хронологию событий: как вас нашли, как уговаривали, сколько и куда вы переводили, что говорили про вывод средств и какие угрозы звучали. Приложите скриншоты переписки, реквизиты, номера телефонов.
Результат: Вам выдадут талон-уведомление о принятии заявления. Шансы найти мошенников малы, но это официально зафиксирует факт преступления.
Проверьте свою кредитную историю. Мошенники могли попытаться оформить на вас кредиты (такое бывает, если у них есть ваши паспортные данные). Закажите отчет в любом бюро кредитных историй (например, через Госуслуги раз в год бесплатно). Если кредитов нет — все в порядке .
Как закрыть счет? Вы его не закроете, потому что это не настоящий брокерский счет, а страница на сайте мошенников. Перестав общаться, вы просто оставите их ни с чем.
Возможны ли последствия для банковских счетов? Нет, если вы сами не продолжите переводить деньги по их указке. Ваши банковские счета в безопасности.
Чем это грозит? Тем, что вы потеряли 100$ (или ту сумму, которую уже перевели). Это неприятно, но это урок.
Если у вас остались вопросы или вам нужна помощь в составлении заявления в полицию, нажмите на кнопку «Общаться в чате» рядом с моим фото.
С уважением, адвокат Анастасия Чурсинова.
По описанию вашей ситуации видно типичную схему псевдо-инвестиционной платформы: сначала предлагают обучение и помощь аналитика, затем просят внести небольшую сумму (100$), показывают «успешные сделки», после чего начинают уговаривать внести больше денег, а когда человек пытается вывести средства — появляются дополнительные условия: наличие такой же суммы на карте, требования для «AML-проверки», разговоры про кредитное плечо, давление со стороны аналитика и угрозы блокировками счетов; у лицензированных брокеров таких требований не существует — для вывода средств не нужно держать на карте сумму равную балансу счета и не нужно привлекать дополнительные деньги, поэтому подобные требования являются явным признаком мошеннической схемы; также угрозы о блокировке ваших банковских счетов из-за того, что вы «не закрыли маржинальную позицию» или «занимаете место в команде» юридически не имеют оснований и используются только для давления, чтобы заставить человека перевести ещё деньги; поэтому главное правило сейчас — ничего больше не переводить и полностью прекратить общение с этими людьми; важно также понимать, что полиция и банк в большинстве случаев могут лишь зафиксировать факт мошенничества и оформить заявление, признав вас потерпевшим, однако возвратом средств они обычно не занимаются, поэтому рассчитывать только на них как на основной способ возврата денег часто оказывается пустой тратой времени; при этом подобные ситуации нередко удается разбирать и искать варианты возврата средств, но многое зависит от того, каким способом вы переводили деньги — банковская карта, СБП, банковский перевод, криптовалюта или перевод на физическое лицо (по номеру телефона), потому что от этого напрямую зависит возможность возврата; я могу помочь разобраться в вашей ситуации, проверить платформу eco lucre.co, наличие лицензии у компании и подсказать какие реальные шаги можно предпринять для возврата средств, такие ситуации во многих случаях решаемые — предлагаю обсудить всё подробнее на бесплатной консультации, напишите пожалуйста какую сумму вы в итоге перевели и каким способом проходили платежи.
Консультация бесплатная.
WhatsApp +79366149127
Telegram t.me/Lawyerqw