Так же цб говорит что банк отправителя потдверждает о провомерном внесении моих данных
Добрый день! делал обмен по p2p, прилетела блокировка по 161 фз. Сдел запрос в ЦБ в ответе было что есть информация от МВД и так же откуда и куда мне перевели дс. Сделал запрос в МВД в ответе было что некого гражданина развели мошеники и он написал заявление и одна из карт моя. Я ездил в отдел Полиции и давал пояснения что этого человека я не знаю и делал просто обмен по p2p. В Банке получателе мне обьяснили что пока я не верну дс, нет смысла подавать на исключения. Я вернул дс , обратился в банк отправителя что я вернул и прошу отправить информацию в цб на исключение, но уже второй раз приходит отказ. Так же цб говорит что банк отправителя потдверждает о провомерном внесении моих данных. Подскажите что делать уже сил нет)
Ситуация с блокировкой по 161-ФЗ крайне неприятная, так как с июля 2024 года этот механизм стал практически автоматическим: банк-отправитель (где обслуживается пострадавший) подает сведения в базу ЦБ, и после этого все банки обязаны ограничить вам дистанционное обслуживание (ДБО). Тот факт, что вы добровольно вернули деньги, является ключевым доказательством вашей добросовестности, но для системы этого часто недостаточно, так как банки боятся брать на себя ответственность за исключение из «черного списка».
Что можно сделать для защиты ваших интересов прямо сейчас:
Во-первых, вам необходимо подать заявление в Межведомственную комиссию при Центральном Банке РФ. Это специализированный орган, который рассматривает жалобы на необоснованное включение в базу ФинЦЕРТ. Поскольку банк-отправитель дважды ответил отказом, обращение в ЦБ через их интернет-приемную — ваш основной юридический путь. В заявлении нужно сделать упор на то, что вы стали жертвой мошеннической схемы «треугольник», совершали легальную p2p-сделку и добровольно устранили последствия, вернув средства.
Во-вторых, подготовьте досудебную претензию в адрес банка-отправителя. В ней укажите, что у банка отсутствуют правовые основания для подтверждения «правомерности» нахождения ваших данных в базе, так как инцидент исчерпан: деньги возвращены, а в ваших действиях со стороны МВД не усмотрено состава преступления. Это письмо должно быть официальным, отправленным «Почтой России» с описью вложения, а не просто обращением в чате приложения.
В-третьих, если комиссия ЦБ не поможет, единственным выходом станет судебный иск к банку-отправителю о признании действий по включению (или подтверждению) сведений в базе 161-ФЗ незаконными. Судебная практика сейчас только нарабатывается, но статус свидетеля в полиции и квитанция о возврате средств — это мощные аргументы, которые суды принимают во внимание для восстановления доступа к банковским услугам.
Чтобы я могла детально проанализировать вашу ситуацию и помочь с защитой интересов, ответьте, пожалуйста, на следующие вопросы:
Признала ли вас полиция официально только свидетелем по этому делу?
Совпадало ли имя отправителя денег в чеке с именем человека в ордере на бирже?
Сохранились ли у вас скриншоты переписки и деталей сделки из p2p-платформы?
Есть ли у вас документ о том, что потерпевший получил деньги и больше не имеет к вам претензий?
Какую именно причину отказа банк-отправитель указывает в своем последнем письме?
Заблокированы ли сейчас ваши счета и карты во всех остальных банках, кроме того, куда пришли деньги?
Как только вы ответите на эти вопросы, я смогу подготовить для вас конкретный план действий.
Здравствуйте. Разъясните пожалуйста. У мужа от прошлого брака трое детей. Суд взыскал с него на троих по 0.5 ПМ на каждого, с последующей индексацией.Приставы насчитали долг N cумму и заблокировали все счета.работает исключительно на официальном зп.До этого он платил ежемесячно по15000-20000 с подписью алименты. Переводы были по СПБ. Предоставляем чеки СПб и банк. чеки приставам.
они ему говорят что типа в чеке нет номер счёта. И вообще она им предоставила другие банк. Реквизиты. Есть только ФИО и номер телефона. Такие чеки они не принимают.
Расписку она писать не хочет.
Что ему делать дальше.
Здравствуйте, хочу развестись со своим безработным мужем н*рк*зависимым. У нас есть имущество, комната в общежитии 18 м², приобретенное в браке за деньги моих родственников стоимостью 650 тыс. рублей, из которых около 200 тыс родители перевели на карту продавцу, 350 тыс наличными дал в долг мой, не сильно дальний родственник и около 100 тыс подарила моя бабушка. Долг 350 тыс выплачиваю я и мои родители, он ни копейки туда не вложил, коммунальные счита так же оплачивала я и мои родители. Вопрос в том, как мне доказать что, деньги которые родители отдавали подавцу комнаты наличными, были подаренны мне моими родственниками и могу ли я при таких обстоятельствах после развода через суд, присвоить жилплощадь себе?
Кража забора с участка в Одинцовском районе: как доказать вину соседа и заставить полицию работать
У меня есть земельный участок, расположенный в МО Одинцовский район 30.10.2020 года я хотела его продать П.А.А., приняла у него аванс за участок. Далее П.А.А. не дождавшись сделки по купле-продаже участка, установил забор на этом участке. Но до продажи у нас дело не дошло и 05.02.2022г. мы с П.А.А. договорились о том, что я отдаю П,А.А денежные средства ранее им внесенные в качестве аванса за участок и при этом он оставляет забор и все улучшение которые он сделал на участке мне. При этом он написал расписку, что все денежные средства ему возвращены и претензий он не имеет. Так же он передал мне копии товарных чеков на оплату материалов для строительства забора. Далее на протяжении всего времени я ездила на свой участок и все было хорошо, но 08.01.2026 приехав на участок я увидела, что забора нет. Пообщавшись с соседями, я узнала, что забор снял сосед: К.С.Б живущий по адресу: МО Одинцовский район д. 15.01.2026 я позвонила К.С.Б. и спросила он украл наш забор или нет, на что он ответил, что это он украл забор, я спросила зачем он это сделал, он ответил, что посчитал что забор ни наш и стоит не на нашем участке и то что его ставили не я, а другой человек. На что я ему ответила, что забор стоит в границах моего участка и то, что с тем кто ставил забор мы договорились и рассчитались. Так же я сказала ему, при любых раскладах К.С.Б. не имеет права на этот забор, что он проник на мой участок и украл чужое имущество, которое ему не принадлежит. Я сказала, что верни забор на место иначе я буду вынуждена обратиться в полицию, он сказал ничего возвращать не буду обращайся куда хочешь. У меня есть запись этого разговора. Так же я сказала, что есть свидетели когда, ты с неизвестными людьми снимал этот забор и относил к себе на участок. Дале 20.01.2026 я подала обращение в полицию, мне перезвонил участковый, я рассказала ему всю эту историю, но что в итоге участковый сказал, что дело заводить он не будет, так как у вас нет потери, забор покупали не вы, деньги за него не платили, следовательно потери у вас нет Я сказала участковому, что этот забор был передан, подарен по устному договору дарения, соглашения от П.А.А мне при возврате денежных средств от 05.02.2022 и что у нас было соглашение устное, что я возвращаю ему деньги, а он мне участок и в том виде котором он был вместе с забором. На что участковый сказал, что вам забор подарили, деньги вы за него не платили, следовательно, потерь у вас нет. Я сказала хорошо, а если приедет человек П.А.А. который ставил этот забор и платил за это и напишет заявление, о том, что у него украли его забор, на моем участке. Примите ли вы такое заявление и будет ли это считаться кражей чужого имущества? На что участковый мне сказал, что как П.А.А. докажет, что это он ставил забор и платил за него. Я ему сказала, что есть копии товарных чеков на покупку материалов для строительства забора и есть свидетели кто видел как П.А.А. ставил этот забор, так же сам К.Б.С. это утверждает в разговоре, что забор покупал и ставил П.А.А. Так же я спросила, а как же запись разговора с К.С.Б. где в ходе разговора он признается, что это он украл забор, на что участковый сказал, я позвонил К.С.Б. и он сказал я забор не воровал, а то что я признался в воровстве, я просто так сказал, пошутил. 1. Как Составить заявление в полицию на кража группой лиц 2. Как заставить участкового работать так как он всячески пытается замять дело 3. По какому пути идти: 3.1. писать заявление, что у меня украли забор, так как он ранее был мне передан от П.А.А. по устному соглашению при передаче денег и написании расписки 3.2. П.А.А. должен писать заявление что у него украли его забор на моем участке. 3.3. Можно вообще не брать в рассмотрение П.А.А. и писать заявление что у меня есть участок, был забор и его украли. 4. Есть запись разговора с К.С.Б. где он признается, что он украл 5. Есть свидетели, которые видели, как он с группой лиц снимал этот забор и относил себе на участок 6. Стоимость ущерба примерно 200т.р.
Здравствуйте, купила спираль мирену с интернет сайта ekb-mirena.ru по телефону еще сказали что доставят куда угодно, показалось очень удобно , т.к. в декрете с 2 детьми , на этом этапе вопросов не возникло сказала свой адрес привезли на след день, так же приехал "курьер" курьера , по телефону позвонила женщина сказала что сына отправит, приехал молодой парень , перевод по картелично на его номер был перевод ну или типа ему не знаю... сфоткал мой чек на свой телефон , передал пакет с миреной, в пакете товарный чек ... , потом только начала думать что глупость совершила ... вечером когда уже пришел муж домой мы начали общаться как купила кому оплатила , ум встал на место... теперь не знаю что делать , возможно ли им вернуть и вернуть деньги или просто попрощаться с деньгами и выкинуть в помойку свою покупку ...
Добрый день, такая ситуация, мне бабушка оставила в наследство дом, в завещании так же указан мой отец, но он только может там проживать до конца жизни, я как собственник, но я там не живу, живу в другом городе, отец алкоголик, не работает, коммунальные платежи не платит, уже большой долг, как мне поступить, чтобы эти долги не легли на меня, отец отказывается платить, а за него платить я не буду
Ситуация с блокировкой по 161-ФЗ крайне неприятная, так как с июля 2024 года этот механизм стал практически автоматическим: банк-отправитель (где обслуживается пострадавший) подает сведения в базу ЦБ, и после этого все банки обязаны ограничить вам дистанционное обслуживание (ДБО). Тот факт, что вы добровольно вернули деньги, является ключевым доказательством вашей добросовестности, но для системы этого часто недостаточно, так как банки боятся брать на себя ответственность за исключение из «черного списка».
Что можно сделать для защиты ваших интересов прямо сейчас:
Во-первых, вам необходимо подать заявление в Межведомственную комиссию при Центральном Банке РФ. Это специализированный орган, который рассматривает жалобы на необоснованное включение в базу ФинЦЕРТ. Поскольку банк-отправитель дважды ответил отказом, обращение в ЦБ через их интернет-приемную — ваш основной юридический путь. В заявлении нужно сделать упор на то, что вы стали жертвой мошеннической схемы «треугольник», совершали легальную p2p-сделку и добровольно устранили последствия, вернув средства.
Во-вторых, подготовьте досудебную претензию в адрес банка-отправителя. В ней укажите, что у банка отсутствуют правовые основания для подтверждения «правомерности» нахождения ваших данных в базе, так как инцидент исчерпан: деньги возвращены, а в ваших действиях со стороны МВД не усмотрено состава преступления. Это письмо должно быть официальным, отправленным «Почтой России» с описью вложения, а не просто обращением в чате приложения.
В-третьих, если комиссия ЦБ не поможет, единственным выходом станет судебный иск к банку-отправителю о признании действий по включению (или подтверждению) сведений в базе 161-ФЗ незаконными. Судебная практика сейчас только нарабатывается, но статус свидетеля в полиции и квитанция о возврате средств — это мощные аргументы, которые суды принимают во внимание для восстановления доступа к банковским услугам.
Чтобы я могла детально проанализировать вашу ситуацию и помочь с защитой интересов, ответьте, пожалуйста, на следующие вопросы:
Признала ли вас полиция официально только свидетелем по этому делу?
Совпадало ли имя отправителя денег в чеке с именем человека в ордере на бирже?
Сохранились ли у вас скриншоты переписки и деталей сделки из p2p-платформы?
Есть ли у вас документ о том, что потерпевший получил деньги и больше не имеет к вам претензий?
Какую именно причину отказа банк-отправитель указывает в своем последнем письме?
Заблокированы ли сейчас ваши счета и карты во всех остальных банках, кроме того, куда пришли деньги?
Как только вы ответите на эти вопросы, я смогу подготовить для вас конкретный план действий.