Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте есть вопрос у меня белая официальная зарплата
Здравствуйте, есть вопрос, у меня белая официальная зарплата, я поиграл в нелегальном БК/казино, где операции депозитов идут через p2p, а вывод мне приходил, как СПб перевод от физ лиц, меня попросил банк дать документы, я приложил 2-НДФЛ справку и скриншоты с транзакциями и табличку, где и как деньги были получены и отправлены, в целом я отправил 37700, а получил 36000 рублей, я расписал пояснительную записку, где не указывал факт БК/казино, но они сами стали утверждать, что это казино, могут заблокировать счёт, я бы этого не хотел, все данные предоставил, они их приняли и сказали, что нужно ещё скрины с гос услуг, вообще у меня есть шанс на разблокировку, да и что делать?
Здравствуйте, Илья. Скажите, какой банк?
В целом, действия банка обусловлены ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету, а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.
Иначе никак, увы.
Если блок произошел по 115-ФЗ, рекомендую дать исчерпывающий ответ с предоставлением документов и сведений банку, которые он просит, либо обосновать невозможность предоставления документов и сведений.
Для дачи конкретных рекомендаций, поиска выхода из ситуации, оценки шансов, необходимо изучить Вашу выписку, транзакции, а также провести детальный разбор операций по счету/карте.
На данный момент, отвечая на Ваш вопрос буквально — следует сделать так, как просит банк или дать ответ, который следует давать в том объеме, в котором требует этого банк в своем запросе. То есть, если банк просит дать ответ по всем операциям, например, за 3 месяца с предоставлением подтверждающих документов, а также сведений о доходе, в виде конкретных документов — следует предоставить все, что просит банк или обосновать, почему не можете то или иное предоставить.
Если банк просит РАЗЪЯСНЕНИЯ, их также следует предоставить.
Имею положительный опыт разблокировки по 115-ФЗ, 161-ФЗ, по различным операциям, в таких банках, как Совкомбанк, Альфа-банк, Т-банк, ВТБ, Сбербанк, Озон.
Если Вам необходима помощь в составлении ответа на запрос, оценка шансов, разработка тактики поведения, Вы можете обратиться ко мне в чат за такой возмездной услугой, нажав кнопку «Общаться в чате».
Да, с Альфа-банком и БК/казино у меня также есть практика. Положительная — в том числе.