Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, муж закинул в казино 1хбет с моей карты, выигрыш тоже на мою же вывел. Сегодня заблокировали все карты сначало писали что по 161 ст., потом пришло что в связи с незаконным получением дохода заблокирован доступ. Сегодня написала заявление в цб, что еще можно сделать?
Здравствуйте, Юлия!
Банк заблокировал карту по 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). 1xBet — нелегальная в России букмекерская контора, и переводы в ее адрес банк обязан расценивать как сомнительные операции .
Ваши действия сейчас:
1. Не предоставляйте в банк скриншоты ставок из 1xBet — это станет доказательством нарушения, и карту точно не разблокируют.
2. Закрывайте счет. Явитесь в отделение банка с паспортом и напишите заявление на закрытие счета и вывод остатка средств (наличными или переводом на ваш счет в другом банке). Отказать в выдаче ваших собственных денег банк не имеет права .
Прогноз и риски:
— Разблокировка: шансов почти нет — договор банковского счета будет расторгнут.
— Последствия: данные о блокировке могут попасть в черный список ЦБ («Знай своего клиента»). Из-за этого могут возникнуть трудности с открытием новых карт в других банках, особенно если вам присвоят высокий уровень риска.
Если предоставленная информация оказалась для Вас ценной и помогла прояснить ситуацию, Вы можете поддержать мою работу.
Ваша благодарность — лучшая мотивация делать консультации ещё более глубокими и оперативными.
https://pravoved.ru/lawyer/128...
Если у Вас остались вопросы или нужна помощь в подготовке конкретного документа (иск, жалоба, ходатайство), воспользуйтесь кнопкой «Общаться в чате», и я подключусь к диалогу.
Как это работает: просто откройте чат — я отвечу в течение 12 часов.
В личной переписке я смогу учесть все нюансы вашей ситуации и предложить комплексное решение вопроса.
Обратите внимание: индивидуальное сопровождение и детальная проработка документов в чате предоставляются на возмездной основе.
С уважением и готовностью быть полезным,
Юрист Николай Бакшанов.
