Здравствуйте
Сын продал карту, у ип который купил эту карту на ней 450 т заморожены.
В гос услуги пришло уведомление о задолженности на эту сумму, ип подал иск на сына. Деньги есть на карте, она заблокирована, и висит задолженность. Как быть?
Ситуация серьезная, так как продажа банковской карты (дропперство) является незаконной и квалифицируется по ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей) или как пособничество в мошенничестве. Вам необходимо действовать срочно.
Алгоритм действий:
Не спешить возвращать долг ИП напрямую.
Деньги на карте могут быть не его, а похищенными у третьих лиц (жертв мошенников). Если сын добровольно вернет их ИП, а позже объявится настоящий потерпевший, то сыну придется платить дважды. Дождитесь официального судебного процесса.
Разблокировка и снятие задолженности с Госуслуг.
Долг на Госуслугах появился, скорее всего, из-за ареста счета судебным приставом в рамках обеспечительных мер или уже по судебному приказу. Пока идет суд с ИП, приставы не смогут списать эти 450 000 рублей с карты (она уже заблокирована банком по 115-ФЗ, и пристав не имеет к ним доступа). После решения суда приставы будут искать другие счета и имущество.
Юридическая позиция в суде.
Иск ИП — это гражданско-правовой спор о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ). Сын должен признать получение денег, но заявить, что они заблокированы банком и он физически не может ими распорядиться. Суд, скорее всего, удовлетворит иск ИП, так как сын продал карту, но исполнять решение сын сможет только после разблокировки счета либо удержанием с зарплаты (до 50%).
Главный риск.
Не гражданский иск ИП, а возможное возбуждение уголовного дела по заявлению банка или полиции. Продажа карты — уголовное преступление. Рекомендую найти адвоката, специализирующегося на экономических/финансовых преступлениях, и подготовить сына к возможному допросу. Заявление о явке с повинной и сотрудничество со следствием может смягчить наказание.
