На что цб и сьер ответили так Ситуация по спорной операции может быть урегулирована 2 способами: 1

Роман, ситуация очень серьезная. Ты попал под 161-ФЗ (противодействие мошенничеству), и нахождение в базе ЦБ — это фактически «черная метка». Теперь тебе могут заблокировать карты и онлайн-банки во всех банках страны.
Первый и самый главный совет на будущее: забудь про онлайн-казино. Ты столкнулся с тем, что выигрыш тебе прислали через P2P-перевод (от физлица). Скорее всего, деньги ушли с карты, которую банк считает ворованной или мошеннической. Для системы теперь ты — либо пособник мошенников, либо «дроп» (обнальщик).
Что тебе делать прямо сейчас:
Забудь про этот выигрыш. Если ты попытаешься оставить эти деньги себе, из базы ЦБ тебя не исключат. Тебе придется выбирать: либо эти деньги, либо работающие банковские карты в будущем.
Действуй по варианту №2. Тебе нужно вернуть всю сумму «выигрыша» по тем же реквизитам, с которых они пришли. Обязательно сохрани чеки!
Иди в банк ногами. Бери чеки о возврате, паспорт и пиши заявление на исключение из базы. В пояснении НЕ ПИШИ про казино (это нелегально, сделаешь только хуже). Пиши правду наполовину: «Получил перевод от неизвестного лица, осознал, что операция сомнительная, претензий на деньги не имею, всю сумму уже вернул отправителю. Прошу исключить меня из базы данных».
Готовься к ожиданию. Процесс исключения из списков ЦБ очень долгий и нудный. Банк может еще долго на тебя косо смотреть.
Итог: Ты погнался за легкими деньгами в лохотроне, а в итоге получил риск остаться без банковских услуг вообще. Возвращай деньги отправителю — это твой единственный шанс восстановить репутацию перед банками

Здравствуйте, Роман!

В Вашей ситуации ограничения и включение в базу Банка России связаны с применением банком мер по противодействию сомнительным операциям в рамках Федерального закона №161-ФЗ. Обычно это происходит, когда операция квалифицируется как потенциально спорная (например, по инициативе отправителя или по внутренним алгоритмам банка).

Снятие ограничений возможно только после урегулирования спорной операции. Предложенные Вам варианты — стандартные и соответствуют практике:

— либо отправитель официально подтверждает через свой банк, что претензий к переводу не имеет;
— либо Вы возвращаете денежные средства и предоставляете подтверждающие документы (чеки, выписки), после чего подаёте заявление на исключение из базы.

Важно учитывать, что при переводах от третьих лиц (особенно в контексте онлайн-казино) банки применяют повышенный контроль, и простых пояснений обычно недостаточно. Если переводов было несколько, урегулировать нужно каждую операцию.