Мне не нужна консультация по ФЗ-115, есть ли способ вывести эти деньги с моего счета МТС?

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

 есть ли способ вывести эти деньги с моего счета МТС? Например, расторгнув договор и перевести их куда-то еще. Они не на МТС банке, не на кошельке, а именно на счете телефона

2. Да, вывести деньги, находящиеся именно на лицевом счете (балансе) номера МТС, можно при расторжении договора. Это стандартная процедура, предусмотренная законодательством, так как средства на балансе -это по сути  аванс за неоказанные услуги. 
Согласно п. 1 ст. 782 ГК РФ и ст. 32 Закона РФ «О защите прав потребителей», вы имеете право отказаться от договора услуг и потребовать возврат остатка, направив оператору соответствующее заявление. 

Также, согласно п.57. Постановления  Правительства РФ от 31.12.2021 N 2607  «Об утверждении Правил оказания телематических услуг связи», абонент вправе в любое время в одностороннем порядке расторгнуть договор об оказании услуг связи при условии оплаты им понесенных оператором связи расходов по оказанию ему телематических услуг связи. Порядок одностороннего отказа от исполнения договора об оказании услуг связи определяется договором об оказании услуг связи.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_406278/8e002ebff22a04319b884299b36415270ab6e610/

Здравствуйте, Кирилл. 
Изначально Вы говорите про вывод на банковскую карту. Дальше говорите про номер телефона.

Здесь имеется несостыковка, отсюда дальнейшие выводы будут неточными.

Если все-таки вопрос касается банком — можно попробовать обжаловать в ЦБ РФ.

Если же деньги действительно находятся на телефонном счете, то считаю, что единственный способ «вытащить» деньги — судебный.

При чем в общем порядке. (ст. 131 ГПК РФ)

С предоставлением подтверждающих документов, опровергающих выводы МТС.

Однако, судебная практика (Если блок был по 115-ФЗ и здесь придется упомянуть его) в большинстве своем идет по пути — букмекер нелегальный — операция нелегальна — действия банка (иного оператора) правомерны — отказать в иске.

Соответственно — шансы на успех ниже среднего.

Здравствуйте!

Просите не снять запрет на переводы, а расторгнуть договор подвижной связи и вернуть неиспользованный аванс на банковский счет, открытый на Ваше имя. Деньги на лицевом счете телефона юридически являются авансом за услуги связи, поскольку оплата связи может вноситься авансом по ст. 54 закона “О связи”. Правила оказания телефонной связи обязывают оператора вернуть абоненту неиспользованный остаток аванса не позднее 30 календарного дня со дня расторжения договора, кроме случаев, предусмотренных законом.

Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.

Да, возврат аванса за связь становится операцией обязательного контроля только от 100 000 рублей по п. 1.8 ст. 6 закона 115 ФЗ. Ваша сумма 74 549 рублей ниже этого порога. Но МТС может отказать не из за обязательного контроля, а по п. 11 ст. 7 закона 115 ФЗ,

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

То есть если по правилам внутреннего контроля у сотрудника банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием доходов или финансированием терроризма. Для такого отказа порога 100 000 рублей нет.

Подайте в МТС письменное заявление о расторжении договора по номеру и возврате неиспользованного остатка аванса на Ваш личный банковский счет. Приложите копию паспорта, реквизиты счета, копию договора или данные номера, ответ МТС, все документы, которые Вы уже давали, и отдельное пояснение, что сумма ниже порога обязательного контроля, Вы не просите мобильный перевод третьему лицу, а реализуете право абонента на возврат аванса после прекращения договора. В заявлении укажите, что в случае отказа Вы просите выдать мотивированное решение с указанием конкретной правовой нормы и даты отказа.

Есть практика по МТС (Решение № 2-25/2019), где суд признал законным первичный отказ по 115 ФЗ из за нетипичных поступлений на лицевой счет, но одновременно указал, что после представления документов оператор не вправе необоснованно затягивать возврат. В том деле МТС вернул деньги после проверки, а суд взыскал моральный вред и штраф за задержку.

Но имейте в виду, если МТС докажет, что деньги пришли из нелегального азартного сервиса и его внутренний контроль обоснованно не снял подозрения, суд может отказать именно в понуждении к выводу, оставив Вам только вариант использования суммы на услуги связи.