Решил проверить схему с Ульяна инвестор в телеграмме в итоге

 Добрый день. 

 Описанная вами ситуация — классическая схема мошенничества, которая часто встречается при псевдоинвестициях через социальные сети и мессенджеры. Действия незнакомцев из Telegram абсолютно незаконны, а их угрозы не имеют под собой никаких правовых оснований.

 Почему это мошенничество?

· Хищение под видом инвестиций: Вы перевели деньги для получения дохода, но мошенники требуют новые платежи каждый раз под новыми предлогами (например, «страховка»), что является прямым хищением.

· Псевдо-юридические угрозы: Психологическое давление с требованием новых переводов и угрозы судом/приставами — классические методы запугивания жертв в таких схемах.

· Отсутствие легальной деятельности: У них нет официальных договоров, и они работают исключительно через Telegram, что является верным признаком финансовой пирамиды.

 Ваш пошаговый план действий

1. Прекратите общение и переводы: Не вступайте в диалог, не верьте обещаниям вернуть вложенное и ни в коем случае не переводите дополнительные 5 000 рублей.

2.  Зафиксируйте улики: Сделайте скриншоты всей переписки, профиля «Ульяна» и сохраните чеки о переводах для доказательной базы.

3. Обратитесь в полицию: Это ключевой шаг. Напишите заявление о мошенничестве в отдел по IT-преступлениям. Даже если надежда на возврат денег мала, вы поможете следствию и обезопасите других.

Почему их угрозы незаконны?

· Нет договора: У вас нет подписанного договора оферты, поэтому обсуждать «условия сервиса» или «санкции» бессмысленно — их просто не существует.

· Состав преступления на их стороне: Мотивируя свои действия статьей 159 УК РФ, они забывают, что именно их деяния подпадают под состав этого преступления («хищение путем обмана»). Они — преступники, а не вы.

 Главное резюме

Вы — жертва обмана, а не нарушитель. Доверьтесь правовой логике, а не эмоциональным угрозам, и действуйте через полицию.

Если понадобится более детальный совет, как составить заявление в полицию, спрашивайте, я постараюсь помочь.

Здравствуйте, Савелий!

Вы стали жертвой классической мошеннической схемы (часто её называют «финансовая пирамида» или «предоплата за вывод средств»).
Внесённая вами сумма потеряна. Любые дополнительные платежи («страховой агент», «налог», «комиссия», «верификация») приведут только к новым потерям.

Не платить ничего — ни 5000 рублей, ни рубля больше.

Не вступать в переписку — не доказывать, не спорить, не угрожать в ответ.
Не бояться угроз — они не имеют юридической силы.

Ответ был полезен? Буду признателен за благодарность: отблагодарить. Вам несложно — а мне стимул помогать вам и дальше.

Если остались у Вас вопросы, требуется  анализ Вашей ситуации,  консультация, подготовка документов (претензий, исков, возражений на судебные приказы, ходатайств) — обращайтесь в личный чат.. Условия, сроки и стоимость согласуем индивидуально. 

Здравствуйте, Савелий! 

Спасибо, что поделились перепиской. Вы всё сделали правильно, что отказались платить дальше и обратились за разъяснениями. Я изучила то, что вам написали, и могу вас заверить: **то, что вы видите — это 100% мошенническая схема, и никакого «искового заявления» от неё не будет**.

Главные признаки обмана в переписке

Текст, который вам прислали, — это стандартный шаблон, который используют тысячи подобных «компаний». Он составлен так, чтобы запугать и заставить вас снова заплатить. Вот его ключевые признаки:

1.  **Юридическая каша.** Вам в одном абзаце смешали «условия сервиса», «договор», «страхового агента» и «судебных приставов». Ни один настоящий юрист или суд никогда не будет действовать в таком стиле. Это набор громких слов для запугивания.
2.  **Ложь о взыскании.** Угрозы «списать до 50% с зарплаты» или «арестовать имущество» без заседания суда и реального судебного решения — это пустые слова. Чтобы пристав что-то списал, нужно решение суда. Никакого суда не будет, потому что ваши «инвестиции» не имеют к реальной судебной системе никакого отношения.
3.  **Психологическое давление.** Фраза «я не хочу до этого доводить» — вершина лицемерия. Это последняя попытка выжать из вас хоть что-то, сыграв на чувстве страха и неуверенности.

Что вам делать сейчас и в будущем

У меня для вас две новости: плохая и хорошая. Плохая — деньги, которые вы уже отправили, к сожалению, не вернуть. Хорошая — вы можете и должны полностью игнорировать этих людей.

Вот ваш чёткий план, состоящий из трёх пунктов:

1.  **Прекратите любое общение. Немедленно.** Не пишите им, не отвечайте на звонки, не пытайтесь спорить или угрожать в ответ. Лучшее, что вы можете сделать — это полностью заблокировать этот контакт. Это не трусость, а самое правильное и безопасное решение.
2.  **Зафиксируйте факт мошенничества.** Сделайте скриншоты всей переписки и сохраните чеки о переводах. С этими данными вы можете обратиться в полицию с заявлением о совершённом в отношении вас мошенничестве. Следователь даст правовую оценку их действиям по ст. 159 УК РФ.
3.  **Учтите этот опыт на будущее.** Пожалуйста, запомните главное правило цифровой гигиены: если вас просят заплатить, чтобы получить «свои» деньги — в 100% случаев это обман. Настоящие брокеры и инвесткомпании никогда не берут плату за вывод средств.

Будьте уверены: все их угрозы — пустышка. Настоящие юристы так не работают. Действуйте по плану.

С уважением, юрист Светлана Соколова. На этом сайте я совсем недавно, но за плечами у меня почти 20 лет юридической практики. Если ответ был полезен, поставьте «плюсик» — это очень помогает.

Здравствуйте, Савелий!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!