Но банк ВТБ все равно отказывает в направлении в ЦБ сведений для исключения меня из базы

Здравствуйте, Антон!

Сам по себе возврат денежных средств не обязывает банк автоматически направить сведения в Банк России для исключения из базы. Однако отказ ВТБ не является окончательным и может быть оспорен.

Если Вы уже полностью вернули спорные переводы и отсутствуют признаки Вашей причастности к мошенническим действиям, рекомендую:

— получить от ВТБ письменный мотивированный отказ;

— подать повторное обращение с приложением доказательств возврата денежных средств;

— обратиться с жалобой в Банк России;

— при необходимости оспорить отказ банка в судебном порядке.

Очень важно понимать, по какому именно основанию Вы были включены в базу Банка России, когда это произошло, были ли обращения потерпевших и какое обоснование ВТБ приводит в своем отказе. В настоящее время судебная практика по таким спорам активно формируется, и во многих случаях гражданам удается добиться исключения сведений из базы.

Поскольку нахождение в базе Банка России может повлечь серьезные ограничения в пользовании банковскими услугами, затягивать с защитой своих прав не стоит. 

Если остались дополнительные вопросы, нужна консультация или документы — претензия, иск, возражение и другие — переходите по ссылке Общаться в чате. Обсудим задачу и стоимость. 

Ответ был полезен? Благодарность здесь: Благодарность

С уважением, юрист Николай Бакшанов.

Здравствуйте .

Если банк ВТБ отказывается направлять сведения в Банк России для исключения вас из базы данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента (ОБДС), это может быть связано с несколькими причинами. Рассмотрим ключевые аспекты ситуации и возможные действия.

Правовые основания
Согласно Федеральному закону №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» и указаниям Банка России, решение о включении и исключении сведений из базы данных принимает сам регулятор. Однако если возврат суммы ОБДС плательщику уже осуществлён, получатель вправе обратиться в кредитную организацию плательщика (в вашем случае — ВТБ) с просьбой направить в Банк России информацию об исключении сведений об операции из базы данных. 

Банк ВТБ обязан рассмотреть ваше обращение и при наличии оснований направить соответствующие сведения в ЦБ. Если банк отказывается это делать, он должен предоставить мотивированный отказ с указанием причин. 

Почему ВТБ может отказывать
Невыполнение условий для исключения. Возможно, банк считает, что условия для исключения сведений из базы не выполнены (например, недостаточно доказательств возврата средств или есть другие обстоятельства, которые, по мнению банка, подтверждают обоснованность включения в базу).
Формальное применение норм. ВТБ может ссылаться на неверные положения нормативных актов (как в примере из источника 1, где банк ошибочно применил пункт 1 вместо пункта 2 ответа Банка России).
Отсутствие внутренних оснований для направления сведений. Банк может утверждать, что у него нет оснований считать включение сведений в базу ошибочным.
Что можно сделать
Запросите письменный отказ. Потребуйте от ВТБ предоставить официальный письменный ответ с указанием конкретных причин отказа. Это важно для дальнейшего обжалования.
Уточните требования банка. Спросите, какие документы или действия с вашей стороны необходимы для урегулирования ситуации. Возможно, банк требует дополнительные доказательства возврата средств или другие сведения.
Обратитесь в Банк России напрямую. Вы можете подать заявление в Банк России через интернет-приёмную, выбрав тему «Информационная безопасность». В заявлении укажите все необходимые данные: ФИО, реквизиты документов, номера счетов, карт или электронных кошельков, номер телефона. Банк России рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней. 
Соберите доказательства. Подготовьте все документы, подтверждающие факт возврата средств (справка от банка-получателя, выписки по счетам, переписки и т. д.). Эти материалы могут потребоваться при обращении в ЦБ или суд.
Если ЦБ откажет
В случае отказа Банка России в исключении сведений вы вправе обжаловать это решение в суде. Согласно части 11.10 статьи 9 Федерального закона №161-ФЗ, отказ ЦБ можно оспорить в судебном порядке. При этом важно грамотно сформулировать требования и подготовить доказательства своей непричастности к мошенническим действиям. 

Фиксируйте все обращения. Сохраняйте копии писем, обращений и ответов банка.
Изучите судебную практику. Анализ решений судов по аналогичным делам может помочь в построении стратегии действий

Здравствуйте!

Антон, вам следует обосновать получение сумм, почему, по каким основания вами были получены. После исключат. Вопрос решаемый. 

Главное, не ведитесь на длинные, скопированные из искусственного интеллекта ответы. 

Если остались вопросы, то обращайтесь в личные сообщения. Все объясню. 

С уважением!