Пришло в тбанк ограничение по 115 фз,потому что были переводы в онлайн казино,можно ли снять ограничение?
Здравствуйте, Дархан!
Снять ограничения возможно, но гарантировать положительный результат нельзя. Так как итоговое решение принимает банк по итогам проверки представленных документов и пояснений.
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ банк обязан анализировать операции клиентов и вправе ограничить проведение операций при возникновении подозрений, что они связаны с легализацией доходов или финансированием терроризма.
Переводы в адрес онлайн-казино относятся к операциям повышенного риска, поэтому банк вправе запросить документы и пояснения, подтверждающие происхождение денежных средств и экономический смысл операций.
Если ограничение введено, целесообразно:
— предоставить банку все запрошенные им документы;
— подробно объяснить происхождение денежных средств;
— подтвердить, что операции осуществлялись за счет собственных средств, а не в интересах третьих лиц;
— прекратить проведение подобных операций до завершения проверки.
Если банк после рассмотрения документов сочтет риски устраненными, ограничения могут быть сняты.
