Попала под влияние мошенников и перевела сумму на подозрительный счет и в итоге попала в базу данных центр банка и заблокировали все счета по 161 фз. Пожалуйста помогите разобраться в ситуации
Здравствуйте! Вы переводили деньги со своего счета мошенникам либо деньги сначала поступили на ваш счет, после чего вы перевели их дальше? Есть ли письменное уведомление банка с причиной ограничения?
Кристина, здравствуйте. На основании ст. 9 ФЗ № 161 О национальной платежной системе, блокировка Ваших банковских карт и счетов произошла из-за внесения Ваших данных ЦБ РФ в базу о случаях совершения переводов без согласия клиента. Чтобы восстановить полноценный доступ к своим деньгам, Вам необходимо запустить официальную процедуру обжалования. Для этого Вам нужно составить письменное заявление о мотивированном несогласии с включением в базу данных и подать его лично в любой обслуживающий Вас коммерческий банк или напрямую в Банк России. К заявлению обязательно приложите копию официального талона-уведомления из полиции, подтверждающего, что Вы сами являетесь потерпевшей по уголовному делу о мошенничестве. Финансовый регулятор обязан рассмотреть Ваше обращение в течение 15 рабочих дней и при подтверждении факта обмана полностью исключить Ваши данные из реестра. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов, Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. С уважением, Авдеев В.М.
Здравствуйте, Кристина!
Возвращайте свои деньги.
В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).
Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.
Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.
Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.
С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).
Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.
Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству.
Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!
С уважением, эксперт Александр Ларин
Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!
Если ваши реквизиты внесли в базу Банка России, подайте заявление об исключении сведений через любой обслуживающий банк либо напрямую через интернет-приемную Банка России. Банк должен передать заявление регулятору не позднее следующего рабочего дня, а Банк России рассматривает его в течение 15 рабочих дней. К заявлению приложите переписку с мошенниками, платежные документы, заявление в полицию и объяснение, что вы действовали под обманом и не получали выгоду. После исключения сведений банк обязан возобновить использование карт и дистанционного обслуживания, если других оснований для ограничений нет. Отказ Банка России можно оспорить в суде.
Могу в личном чате проверить уведомления банков и подготовить заявление об исключении ваших реквизитов из базы Банка России.