Как вернуть деньги при ошибочном списании средств с чужой карты в счет погашения долга ФНС и ФССП?
Здравствуйте! У меня как сотрудника банка произошла проблема, я приняла платежи в пользу фнс и ФССп по реквизитам на счет должника, но он прошел с кредитной карты другого клиента, это произошло из-за того что у нас в системе не произошел выход и я не видела профиль полностью в котором нахожусь, только после выхода чека поняла что произошла ошибка. К сожалению не получилось остановить операцию таким образом сейчас ситуация такая: клиент в курсе ждет возврата денег на свою карту, с тем человеком в пользу которого прошла оплата мы писали заявление в налоговой его рассматривают но сказали что возврат вряд ли будет так как оплата прошла двумя чеками и это сумма полностью пошла на погашение долга по налогу если бы была переплата то вам вернули бы, только теперь выход если должник вернет сам своими деньгами эту сумму плательщику(то есть человеку у которого с карты произошла операция оплаты ошибочно), с ФССП сказали что переплату можно вернуть по заявлению но не от того человека, который неправильно оплатил а от того лица в пользу которого была оплата и возвращается только ему. Проблема ещё и с тем что данное лицо планирует выехать заграницу и топотом вернуться но обещает деньги вернуть. Доверия к нему мало. Завтра едем писать заявление с ним в ФССП. Вопрос правда ли что писать заявление должен именно тот на кого открыто было исполнительное производство? Второе как официально оформить через расписку или ещё как то его обязательство что он вернет деньги человеку у которого ошибочно эта сумма списалась с карты. И как оформить тогда мне расписку с него что он вернет мне сумму переплату за налог который я вместо него могу погасить перед тем человеком у которого произошло ошибочное списание? Просто он не планировал гасить весь долг по налогу сразу так как у него финансовые трудности и я могу перечислить но при условии если он действительно вернет. Или все таки есть возможность как то просить возврата из налоговой?
Прежде чем собирать соглашение, определитесь, кто по документам возвращает деньги владельцу карты. Если банк проводит случай как свою операционную ошибку, средства клиенту восстанавливает банк, а взыскивать их с должника будет уже он сам, и трёхсторонняя конструкция тогда не нужна. Если возврат идёт напрямую от должника, основание не налоговое: погашение его долга чужими деньгами это неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Из бюджета же деньги не вернут: уплатившее за другое лицо лицо требовать возврата не вправе (п. 1 ст. 45 НК РФ), так что налоговая вам ответила верно.
Для самого соглашения понадобятся паспортные данные и адреса всех сторон, точные суммы и даты обоих чеков с УИН и назначением платежа, реквизиты карты плательщика, график возврата с датами и суммами, ответственность за просрочку платежа (ст. 395 ГК РФ) и прямое признание должником того, что его обязанность перед ФНС и ФССП была погашена именно этими платежами.
Отдельно в тексте стоит закрыть ваш собственный риск перед банком, иначе вы внесёте деньги и останетесь без требования к должнику. Составлю такое соглашение под вашу ситуацию. Для этого нужны оба чека и ответ налоговой, дальше удобнее в чате.