8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Опишите ситуацию — юрист подскажет, что делать дальше.

Нужно ли проходить верификацию банковской карты или это мошенничество?

Нужно ли проходить верификацию банковской карты или это может быть мошенничеством?

У меня просять сделать веритификацию карты. Это правомерно или это мошенники

, Вадим, г. Москва

Ответы юристов

Ответ юриста Марина Садкова

Здравствуйте. 
Такая просьба со стороны третьих лиц (не банка) является неправомерной и может быть попыткой хищения ваших денежных средств. 
Верификация — это процесс подтверждения личности клиента для соответствия требованиям законодательства (например, ФЗ-115). В банках она проводится при открытии счёта или выпуске карты в отделении с предъявлением паспорта. 
Мошеннические схемы с просьбой верификации часто включают:
— Фишинговые ссылки. Приходят сообщения от имени банка с предложением пройти верификацию по ссылке, ведущей на поддельный сайт. 
— Давление и спешка. Вас торопят, угрожают блокировкой карты или счетов, чтобы выманить данные. 
— Запрос конфиденциальных данных. Под предлогом «проверки» могут попросить назвать CVV/CVC-код, ПИН-код, код из СМСили продиктовать данные карты. 
— Установка вредоносного ПО. Ссылки могут вести на сайты с вредоносным ПО, которое перехватывает данные с вашего устройства. 
Важно: настоящие сотрудники банка никогда не просят по телефону или в сообщениях назвать CVV/CVC-код, ПИН-код, код из СМС или продиктовать данные карты. 
Что делать в такой ситуации: 
Не реагируйте на просьбы о верификации. Не переходите по ссылкам, не называйте данные карты.
Свяжитесь с банком. Позвоните на горячую линию по номеру, указанному на вашей карте, и уточните, действительно ли они запрашивали у вас такие данные.

если мой ответ вам поеден, поставьте пожалуйста плюс (рядом с моим ответом).

0
0
0
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.

Похожие вопросы

Как работать в Москве с РВПО, выданным в Башкортостане?
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, как мне правильно поступить в моей ситуации. ‎ ‎Я гражданин Кыргызстана, у меня есть РВПО, выданное в Башкортостане. В июле я окончил университет в Уфе (мне были предоставлены последипломные каникулы). После учёбы планировал переехать в Москву для работы. ‎ ‎Недавно приехал в Москву, оформил необходимые документы и начал устраиваться на работу, проходил стажировку. Однако в МВД мне отказались выдавать трудовой договор, объяснив, что у меня есть РВПО в другом регионе. ‎ ‎Моя дурья башка подумала, что после окончания учёбы и нового въезда в РФ  РВПО уже не будет актуальным. ‎ ‎Сейчас с момента въезда почти месяц, а трудового договора нет. Поэтому хочу понять: ‎ ‎1. Есть ли какой-то законный способ остаться в Москве для работы? ‎ ‎2. Если такой возможности нет, могу ли я просто вернуться в Башкортостан и продолжить там находиться по своему РВПО? Нужно ли для этого выезжать из РФ? ‎ ‎3. РВПО у меня действует до конца февраля. Не возникнут ли проблемы с последующим оформлением ВНЖ по РВПО, если сейчас я вернусь в Башкортостан или всё-таки буду вынужден выехать из РФ? (Так как сменил миграционнуб карту с учёбы на работу) ‎ ‎Не хочу нарушений миграционного законодательства или попасть в РКЛ. Буду очень благодарен за совет! ‎
, вопрос №5022924, Алхамбек, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Является ли мошенничеством требование оплаты за модерацию рекламной группы?
Что касается гарантий, конечно, я вас понимаю: для вас это впервые, и вы переживаете Как вы думаете, это мошенники? Сергей Владимирович: Нам нужно пройти модерацию Вашей страницы и группы, для получения доступа на рекламный рынок. Процедура занимает до 1-го часа и в это время Вам нужно быть на связи. Укажите время на которое Вас за писать? Скажите, вы ранее уже запускали рекламу? Или это первый опыт? Подайте заявку на прохождения модерации: http://vk-smm.pro ФИО куратора: Акимов Сергей Владимирович Кодовый номер: 3700 После подачи заявки пришлите маркировочный номер! Хорошо, ожидаем формирования рекламного кабинета. Формирование биллинговой заявки️ (Как указано на площадке) Настройка страницы: 55 000 ₽ ( Возвращается ) Укажите банк с которого будем проходить модерацию? Объясняю. Суть модерации - предоставить рекламным площадкам гарантии. Кого попало не пропускают рекламироваться на большую аудиторию, потому что если людей обманут, они будут писать жалобы и заявления на площадку которая не проверила и пропустила такую рекламу. Для прохождения модерации у вас должны быть пройдены три этапа: "Сертификация", "Верификация" и "Ключи", - это называется Модерация, когда вы проходите этапы, они засвечивается в рекламном кабинете зелёным, тогда мы переходим к следующему этапу, пока не пройдем три этапа до конца Что такое KYC заявка?))) KYC заявка- это создание реквизитов для оплаты и прохождения этапов модерации, когда вы проходите модерации, вы получаете возврат средств, по этому когда я прислал счёт, возле суммы написано «Возвратная»)) В процессе прохождения проверки указываются реквизиты с которых вы делали платежи, как Вы уже наверное догадались, там указывается ваша карточка на которую деньги будут возвращаться, после прохождения этапов модерации. Возвраты делают только собственнику группы который указал свои настоящие данные при прохождении модерации. Потому что когда страница или группа созданная недавно, продаются онлайн курсы и данные владельца не проверялись, это уже вызывает вопросы, а действительно ли это тот человек который на картинке, если по статистике - в 80% случаев попадаются мошенники которые делают группы-подделки, такие группы к рекламе не будут допущены. Сейчас проходим сертификацию на страницу - 55 000₽ Возврат оформляется после прохождения модерации, тогда снимают запрет на рекламу и пропускают вашу группу к рекламе. Деньги поступают на вашу карту в течении 15 минут после прохождения модерации, а по времени проверка занимает 1 час Смотрите, мне нужно сформировать заявку. Она делается примерно полчаса. После того как я вам отправлю реквизиты, у вас будет 15 минут, чтобы внести средства. Важно, чтобы вы были на связи в это время. Заявка в обработке️ Сертификация страницы : 55 000 ₽(Возвратная) Реквизиты Озон банк+79684444551 После оплаты присылайте квитанцию в PDF файле, чтобы я прикрепил к вашей заявке для подтверждения Сертификации! Сертификация страницы пройдена. Сейчас будем проходить сертификацию самой группы. Заявка в обработке️ Сертификация страницы : 55 000 ₽(Возвратная) Реквизиты ПСБ. 79490020374 После оплаты присылайте квитанцию в PDF файле, чтобы я прикрепил к вашей заявке для подтверждения Сертификации! Ваши данные прошли проверку | Карту куда будет приходить возврат - подвязали После того как пройдём верификацию, мы проходим последний этап - Ключевые слова, тогда деньги поступают на вашу карту, которую мы подвязали)) Этапы модерации: 1.Сертификация(пройдено) 2.Верификация️ 3.Ключевые слова Рекламные площадки выдают возвраты в течении 15 минут, когда деньги уже у вас на карте, тогда мы приступаем к привличению клиентов, так как запрет рекламной деятельности будет снят)) Формирование биллинговой заявки ️ (Как указано на площадке) Прохождение Верификации: 150 000 ₽(Возвратная) Смотрите, вам выдалась сумма за верификацию — 150 тыс. рублей, а после этого ещё ключ — 4 500 рублей. Я говорю вам сразу. Что касается гарантий, конечно, я вас понимаю: для вас это впервые, и вы переживаете. Но переживать не из-за чего, так как вам всё вернётся до копейки. https://vk.com/torti_moskva_svadba https://vk.com/natael_knit_design https://vk.com/vdomo_marketplace Вот мои недавние работы. Можете написать моим клиентам и сами спросить, как они проходили модерацию, получили ли возврат средств и насколько их бизнес успешнее сейчас.
, вопрос №5021835, елена, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Как вернуть изъятый следователем телефон законному владельцу?
Добрый день. Мужа обвиняют в статье 187 ч 5, дропперство, я свидетель. Продал мою банковскую карту. Следователь у меня изьял телефон как вещь доказательство, там есть переписка которая доказывала и мою причастность , но следователь предьявил обвинения только мужу, зная о моем участии грубо говоря.Телефон по закону не мой, он в кредит, и куплен по безналичной оплате по бабушкиной карте. То есть ,телефон принадлежит бабушке. Телефон держат уже 2 месяца в Следственном комитете. Хотела его вернуть самостоятельно , нанять адвоката , но понимаю, что для меня это чревато проблемами, поэтому хочу чтобы моя бабушка забрала телефон, так как она хозяйка, телефон в кредит , и для нее это тяжелое бремя. Преступление мужа было в 2025 году, телефон же , бабушка купила в 2026, документы ,договор ,и все что необходимо на руках! Я думаю телефон является в таком случае не орудием преступления, а переносчиком или хранителем информации? Следователь внаглую отказал мне в ходатайстве на возврат телефона, получится ли тогда через законного владельца?
, вопрос №5020772, Елена, г. Заинск
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Можно ли несовершеннолетнему инвалиду самостоятельно изменить реквизиты для получения выплат?
здравствуйте! мне 16лет, я инвалид и получаю социальную пенсию и едв от государства. Выплаты приходят на банковскую карту. Скажите, могу ли я сама изменить реквизиты, чтобы выплата приходила на мою банковскую карту? Как это сделать? Нужно ли письменное согласие мамы или ее присутствие со мной в СФР или МФЦ, или это можно сделать самой в госуслугах? Заранее спасибо за ответ
, вопрос №5017563, милана, г. Москва
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
Дата обновления страницы 16.08.2026