Мошенничество в крупном размере

Question

Доброй ночи. Прошу разъеснить след ситуацию . Вопрос в сфере кредитования. В общем работник банка оформил кредит по поддельным документам общая сумма около 3 млн рубл. Совокупное количество оформленных кредитов составляет около 20 разных договоров. Что может быть за данное дияние? При условии полного признания и сотрудничества со следствием.

Илья Дементеев · Answer

Дмитрий доброй ночи. Из предоставленной Вами информации усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159.1 УК РФ наказание за которое предусматривается от штрафа до пяти лет лишения свободы. Обстоятельства, смягчающие наказание предусмотрены в ст. 61 УК РФ. Одним из смягчающим вину обстоятельств (п.«и» ч.1 ст. 61 УК РФ) предусмотрена: явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления. Согласно ч.1 ст. 62 УК РФ при наличии указанного обстоятельства и отсутствии отягчающих вину обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать 2/3 максимального срока или размера наиболее строгого наказания, предусмотренного ч.3 ст. 159.1 УК РФ. Определяйте сами какую позицию защиты Вам принять, но в любом сдучае рекомендую пригласить для защиты адвоката.

Илья Костромов · Answer

усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159.1 УК РФ Дементеев Илья Совершенно не согласен с уважаемым коллегой адвокатом Дементеевым. Субъектом преступления, предусмотренного ст.159.1 УК РФ является посторонне лицо, не являющееся сотрудником банка. Из чего это следует? Смотрим часть первую данной статьи: «хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений» Как видите, субъектом преступления является заёмщик, т.е. лицо, получающее кредит. Теперь смотрим ч.3 той же статьи: " Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере" Здесь квалифицирующим признаком состава является служебное положение субъекта преступления, но таковым субъектом, по определению части первой настоящей статьи, опять-таки является исключительно «заёмщик», но ни коим образом не служащий банка, похищающий деньги по подложным кредитным договорам. То есть если лицо, занимающее какое-то служебное положение, организует хищения денег банка по поддельным документам (к примеру, работник налоговой инспекции выдаёт подложные справки НДФЛ, работник паспортного стола выдаёт подложные паспорта, ген.директор коммерческой организации выдаёт подложные справки о зарплате на неработающих у него лиц и т.д.), ответственность данного лица наступит. по ч.3 ст.159.3 УК РФ. В рассматриваемом случае содеянное банковским клерком следует квалифицировать по ч.3 ст.160 УК РФ, как хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения. Разумеется, банковский клерк — не кассир, который непосредственно достаёт пачки денег из сейфа. Но клерк обладает определёнными полномочиями по распоряжению деньгами банка по распоряжению кредитными средствами. Даже если он не уполномочен разрешать кредит, но представляет уполномоченному на то руководителю банка подложные кредитные договоры (или подложные док-ты, приложенные к договорам), он, клерк, использует своё служебное положение в банке. Учитывая изложенное, содеянное клерком квалифицируется по ч.3 ст.160 УК РФ. Данное преступление относится к категории тяжких, поскольку предусматривает лишение свободы на срок свыше 5 лет. : Статья 160. Присвоение или растрата 1. Присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, - … … 3. Те же деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере , — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового… Что может быть за данное дияние? При условии полного признания и сотрудничества со следствием. Дмитрий Дмитрий, при таких условиях реальное лишение свободы бнковскому служащему вряд ли грозит, поскольку предусмотрены более мягкие наказания, не связанные с реальным лишением свободы; однако, к моменту суда следует возместить причинённый ущерб (хотя бы частично). Уважаемые коллеги-юристы, хотелось бы услышать ваши мнения относительно квалификации содеянного?

Виталий Соколов · Answer

Здравствуйте, Дмитрий! Напишите в личку, расскажу, что Вам необходимо делать!