Обменник

Здравствуйте, подскажите, могут ли заинтересоваться из росфинмониторинга, если я обменял в течение месяца доллары через интернет обменник на сумму 630 тыс. рублей? переводы были на карту, от физ лица к физ. лицу

Здравствуйте! Прошу Вашей консультации в следующем вопросе: В недавнем прошлом занимал у друга 1 миллион рублей наличными, на личные нужды. Пришло время отдать долг, деньги имеются, но проблема в следующем: сейчас друг находится в Китае и деньги наличными передать нет возможности. Мы оба имеем дебетовые карты сбербанка, но прочитав все возможные форумы я так и не смог понять, будут ли попадать подобные манипуляции с этой суммой (положить деньги на свою карту и перевести ее на другую) под подозрение финмониторинга и какие в таком случае могут быть проблемы? Как в таком случае можно решить этот вопрос? Заранее благодарен за помощь!

В сбербанке мне заблокировали счёт по ст 115-фз,закроют счёт через 45 суток,открыл зарплатный счёт в Рос банке,вопрос в рос банке так же мне заблокируют счёт или все будет нормально и я буду снимать зарплату без проблем?

Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях. Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению - для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) и другими Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство - с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса. Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком. Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить?

Сбербанк заблокировал счет по ФЗ № 115, на счету имеются денежные средства. Но, что самое интересное, банк не прислал письмо о запросе документов, и только спустя несколько дней, когда сроки все прошли, чтобы подать документы, специалист банка нашел письмо и вручил его мне, но сроки прошли. Какой выход из ситуации? Банк решил расторгнуть договор обслуживания в одностороннем порядке, денежные средства не отдает, не смотря на то что мы считались VIP-клиентами банка.

Подскажите пожалуйста, как часто можно менять валюту без подозрений на рубли и обратно, обращаясь непосредственно в банки, с целью получения прибыли? например, продаю 2000 $ по курсу 68 руб, а рубли меняю по курсу 67 с предъявлением своего паспорта. Не будет ли каких-н последствий в виде налогов, подозрений?

Мои вопросы по работе с иностранным брокерским счетом и налогооблажению. Подобные вопросы уже поднимались на этом сайте: https://pravoved.ru/question/863596/ https://pravoved.ru/question/1069346/ Хотелось бы окончательно прояснить ситуацию. 1. Нужно ли уведомлять налоговую об иностранном брокерском счете. Что является критерием, какой счет считать брокерским, а какой банковским? Наличие IBAN на это как-то влияет? 2. Перечисление денег с брокерского счета на свой иностранный счет - законная валютная операция? Или только через Россию? 3. Все ли операции на бирже являются законными (с точки зрения валютного законодательства)? Получение купонов с облигаций? Продажа облигаций? По некоторой информации, последняя операция - нет. 4. Налогообложение. Купил акции за 100$. Продал за 90$. Доллар при этом поднялся с 50 до 80 рублей. Получилось, что в долларах убыток, а в рублях - прибыль. Должен ли я платить налог на прибыль?

Здравствуйте, нам банк закрыл ДБО и требует подъехать для расторжения договора.Отказываются даже предоставить выписку он-лайн, хотя она нам нужна исключительно для бухгалтерской отчетности.Подозрения по 115 закону.Мы им предоставили документы по их запросу, но с опозданием-были в отпуске. Могут ли у нас возникнуть трудности в открытии счета в другом банке из-за их инициативы закрытия? Директор доступен, документы в порядке, отчетность сдана, налоги оплачены.

Добрый день, господа. 1. Законна ли покупка/продажа/обмен физическими лицами криптовалюты (bitcoin) на фиатную валюту (рубли, доллары, евро и т.д.) с точки зрения текущего законодательства РФ? 2. Могут ли подобные систематические операции квалифицироваться как незаконное предпринимательство? 3. Должно ли физическое лицо платить налог с дохода, полученного посредством подобной деятельности? 4. Если для совершения подобных сделок использовать банковские переводы и переводы между картами физических лиц, насколько правомерна блокировка карт банками под предлогом "подозрительных операций", при соблюдении всех лимитов и прочих условий договора?

здравствуйте! У меня заблокировали карту. Банк пока не может сказать причину. Обратился с заявлением в письменном виде о причинах блокировки,сколько ждать ответа не сказали . могу ли я получить ответ в письменном виде? и еще каким законным способом я могу забрать свои деньги и в какие сроки?

Здравствуйте! Наткнулся на мошенника в интернете. Предлагает взять займ через киви кошелёк (предложения о займе публикует на одном сайте подобной тематики). Схема у него такая: Сначала присылает письмо с анкетой. После заполнения клиентом (лохом) анкеты присылает пустой договор, где клиент должен заполнить пустые места и прислать ему обратно (при чём подписание договора он требует уже после получения клиентом займа). После этого он говорит, что сумму на киви он уже перевёл через какую-то систему переводов. Когда заходишь в свой кошелёк киви, то там появляется выставленный счёт с комментарием типа "/ФИО клиента/, сумма переведена, но нужно оплатить сперва комиссию". Мошенник по сути просто выставляет счёт через свой киви на определенную сумму. После оплаты этой комиссии естественно клиенту никаких денег не приходит, а "кредитор" пропадает. Вопрос: Возможно ли как-то найти и наказать этого мошенника? Меня он кинул на 5000 рублей, судя по его активности на том сайте, я такой не один. Из его данных якобы есть даже документы, но они 100% не его и представляется он другим. По факту из его данных только номер киви-кошелька и то, что он из Украины. я в России. В интернете он возможно сидит через прокси, с другого IP (хотя не факт). Можно ли найти его в таком случае? По его сим-карте полиция может найти? Сейчас она выключена, но он ведь её точно включал, когда регистрировал киви-кошелёк? Помогите! Стоит ли вообще в этом случае писать заявление в полиции и найдут ли мошенника? или это бесполезно?

Добрый день! 25 декабря 2015 года АО "Альфа-Банк" незаконно заблокировал мой текущий счет. О блокировке моего счета я узнал только 28.12.2015, когда не смог получить доступ к своему личному кабинету в "Альфа-Клик", позвонив по телефону "горячей линии". Оператор "горячей линии" сообщила мне, что мой счет заблокирован банком по причине якобы сомнительных операций, которые проходят по моему счету. На мой вопрос обосновать законность блокировки счета, оператор сослалась на ФЗ-115 и посоветовала обратиться в отделение банка, где я смогу получить более конкретную информацию. В этот же день я обратился в отделение банка за разъяснениями. Менеджер банка также не сообщила мне ничего конкретного, лишь повторив все то же самое, что я услышал от оператора "горячей линии" . при этом на мою просьбу обосновать блокировку и дать мне письменный ответ менеджер банка ответила отказом. 11.01.2016 года отделением банка было принято разовое поручение о переводе моих денежных средств с их счета в другой банк. второй экземпляр с отметкой о принятии банком данного платежного поручения у меня имеется. Согласно ст. 849 ГК РФ банк обязан был по распоряжению клиента перечислить денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа. примерно через два-три часа после принятия моего платежного поручения и моего ухода из банка мне позвонила менеджер банка, принявшая от меня платежный документ, и сообщила, что в переводе моих денежных средств в другой банк мне отказано. После этого звонка я был вынужден вновь приехать в офис, чтобы узнать конкретно в чем загвоздка. Однако и в этот раз я не получил внятного ответа. Тогда я сдал менеджеру банка заявление о закрытии моего счета АО "Альфа-Банк". указанное заявление также было принято сотрудником банка, о чем у меня имеется второй экземпляр заявления с подписью сотрудника банка и датой получения. 14.01.2016г. мной уже была направлена письменная претензия заказной почтой на адрес Центрального Офиса "Альфа-Банка", которую, согласно информации на сайте Почта России, банк получил 19.01.2016г. однако ответа от банка я до сих пор не получил и до настоящего времени мои денежные средства находятся в АО "Альфа-Банк". Вопрос!!! С какой даты мне рассчитать неустойку в соответствии с Законом о ЗПП?

Добрый день! Иногда выполняю для завода определенные работы.Оплата по ним приходит мне на счет физ.лица (Счет принадлежит мне).В графе назначение платежа указывалось Ремонт спецодежды.В банке сказали,что не могут выдать мне деньги с этого счета,так это нарушает ФЗ 115. Так ли это?и что тогда лучше указывать в назначении платежа, что бы не было претензий от банка?Заранее благодарен.