Трейдер

Добрый день! Я ИП, занимаюсь торговлей криптовалютой на P2P/B2B. Хочу получить консультацию по легальности P2C-операций в CryptoBot Схема: Покупатель сканирует QR-код в кошельке CryptoBot для оплаты товаров/услуг криптовалютой (USDT/TON). QR генерируется на бирже P2C в боте, где трейдер (я) берёт заявку: оплачиваю QR рублями с банковского счёта, а взамен получаю USDT от покупателя + вознаграждение в USDT. По сути, покупатель продаёт мне USDT за рубли, а я за него плачу за товар рублями магазину. Вопросы: Законно ли это для покупателя (физлица/ИП)? Не подпадает ли под запрет использования крипты как средства платежа по ч. 5 ст. 14 259-ФЗ? Законно ли это для трейдера (меня как ИП)? Не является ли это приёмом крипты в качестве встречного предоставления за услугу (конвертация + оплата)? Риски: штрафы (по КоАП с 2026: 100–200 тыс. руб. для физлиц, до 1 млн для ИП), конфискация крипты, блокировки счетов по 115-ФЗ или уголовная ответственность (ст. 174 УК за отмывание)? Как документировать, чтобы минимизировать риски (например, договоры, отчёты)? Есть ли судебная практика по аналогичным P2C-схемам в 2025–2026?

здравствуйте. Подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации и правда ли мне грозит штраф, суды, проблемы с финмониторингом, ЦБ РФ, налоговой и тп? Я познакомился на сайте с молодым человеком вроде бы всё хорошо и сейчас общаюсь, но он мне говорит можно деньги заработать на бирже, я отказывалась сначала, а потом он говорит ты же ничего не теряешь попробуй, я согласилась, он мне дал контакта какого то типо друга своего, тот мне помог через криптообменник MEXC сделать перевод какому человеку 22т.р., а он мне поменял и перевёл примерно 275 USD, потом он связал меня типо с каким то трейдером, он в тг мне написал что какой то Кирилл Александрович Астахов компания CYPRUS SECURITIEX AND EXCHANGE COMMISSION и сказал скачать программу CQGWEB, где будут проходить все сделки, я через Яндекс телемост включала демонстрацию экрана и там они каждый день говорили какие делать ставки, ну за недели две примерно каждый день рублей по 300-400 была прибыль, потом он говорит надо вложить деньги побольше быть может занять у кого то,  кредит взять, я говорю нет такой возможности, хочу просто закрыть счёт, он говорит хорошо пишите письмо о закрытии счёта, на почту придёт письмо с инструкцией, скрин приложу сейчас, что якобы надо закрыть кредитное плечо сначала, он просил зайти в сбер взять кредит на самую большую сумму 461,я ему говорю зачем он говорит, так в письме написано, для подтверждения каких то мультипереводов, мне кредит одобрили и он говорит скидывайте скрин то что сколько осталось часов для перечисления денежных средств, это нужно для пролонгации эти скрины, и потом говорит как переведут мы эти деньги переведём на ваш счет в ВТБ, чтобы уровнять какой то мультивалютный перевод чтоль и потом только можно будет закрыть ваш торговый счёт, я говорю ничего вам переводить не буду и кредит брать тоже, он говорит это нарушение aml, регламента, заходите тогда в ЦБ РФ и пишите номер своей ячейки, что отказываетесь закрыть торговый счет, и всё ждите на почту и в налоговой уведомления, через недели 2 посмотрю как вам стало легче. в общем такая история, а с этим знакомым, общаюсь говорю как так,он говорит чтоб не было проблем лучше делай, что говорит тебе твой трейдер, а знакомый типо не закрывал счета,а наоборот только прибыль идёт и выводит деньги, как быть в данной ситуации, помогите разобраться, сколько стоит ваша услуга

Я вложила в торговую платформу cqgweb средства,трэйдер открыл счет и помогал проводить сделки ,прошла веритификацию в приложении.Через время трэйдер предложил межбанковскуб сделку где прибыль 30% ,провели сделку.На следующий день пришло письмо в приложение от поддержки о оплате ролловера и вывода 50 %прибыли.У меня не было денег оплачивать ролловер и мы направил письмо support@snowedin.xyz в поддержку прошу досрочно закрыть мой индивидуальный инвестиционный счет в срочном порядке согласно регламенту регулятора DFSA/CySEC. Согласно регламенту #72342 CySEC прошу подтвердить регистрацию доверенного держателя счета и дали реквизиты довереноого лица и в конце мисьма- Доступные средства по моему счету прошу вывести на реквезиты доверенного.После этого Financial services commission направило это письмо. Уважаемая .. При регистрации «доверенного держателя счета» ПАО "ПСБ" № и Ф.И.О" внутри реестра «Доверителей» мы сталкиваемся с препятствием для зачисления средств. Причиной является наличие негативных продуктов по указанным Вами реквизитам «доверенного держателя счета» ПАО "ПСБ" № Ф.И.О", что влечет за собой ограничения со стороны регулирующих органов держателя счета.Тоесть как обьясняет трейдер доверенное лицо (моя подруга)должно на счет основного держателя перевести средства ,их письмо-Для отмены «негативных продуктов» и снятия ограничений Вам необходимо произвести лимитную транзакцию в полном объеме между счетом доверенного держателя.Для отмены «негативных продуктов» и снятия ограничений Вам необходимо произвести лимитную транзакцию в полном объеме между счетом доверенного держателя и счетом основного держателя . Последствия бездействия В случае Вашего бездействия Ваши средства будут заблокированы на 90 дней и перенаправлены на счета одного из банков-корреспондентов. В дальнейшем Вам будут поступать уведомления об уплате сборов за удержание средств на сегрегированной ячейке.. Что мне делать?Только так я могу вывести деньги?

[08.01, 10:31] Антон Якименко: Уважаемый Якименко Антон, После официальной жалобы, поданной клиентом Якименко Антоном через сертифицированный механизм рассмотрения жалоб Комиссии по финансовым услугам Ангильи (AFSC), была начата внеплановая проверка деятельности зарегистрированной брокерской компании “Dalyoils“, обладающей лицензией № 43587439 на предоставление инвестиционных услуг в пределах юрисдикции Ангильи. На основании рассмотрения дела, включая анализ материалов, предоставленных заявителем, и внутренних записей компании, Комиссия выявила девять (9) нарушений, допущенных брокером. I. Нарушения, связанные с инвестиционной деятельностью (6) Непредоставление клиенту полных отчетов о транзакциях. Невыполнение запросов на вывод средств в оговоренные сроки. Манипулирование отображаемым балансом в личном кабинете клиента. Отказ в обработке запросов на вывод средств без юридического обоснования. Искажение финансовых данных, связанных с инвестиционной прибылью. Принуждение к внесению дополнительных платежей для восстановления доступа к счету, не предусмотренное первоначальным соглашением. II. Нарушения, выходящие за рамки инвестиционной деятельности (3): Использование ложной контактной информации (например, виртуальных телефонных номеров, недействительных адресов). Нарушение действующего законодательства, регулирующего обработку и хранение персональных данных. Сокрытие фактической юрисдикции компании. Решение суда и санкции: В соответствии с Законом Ангильи о Комиссии по финансовым услугам (с внесенными в него поправками) и Законом о ценных бумагах и инвестиционной деятельности (SIBA), разделами 14, 18 и 23, Комиссия по финансовым услугам Ангильи (AFSC) настоящим выносит решение в пользу клиента и обязывает брокерскую компанию:: Верните основной депозит и подтвержденную инвестиционную прибыль. Сумма: 20 000,00 долларов США Выплатите комбинированную компенсацию (моральную и материальную). Сумма: 10 000,00 долларов США Обоснование: Совокупная компенсация покрывает как моральный, так и материальный ущерб, понесенный клиентом в результате незаконных действий брокера, включая мошеннические действия, психологический стресс, вызванный ограниченным доступом к средствам, и измеримые финансовые потери, такие как судебные издержки, комиссионные за транзакции и обмен валюты. Общая сумма к оплате: 30 000,00 долларов США Указанная сумма должна быть временно заморожена на внутреннем счете клиента в брокерской компании на 5 рабочих дней до предоставления действительных платежных реквизитов. Инструкции по переводу: Для осуществления перевода клиент должен предоставить: Банковский счет, зарегистрированный на их собственное имя (счета третьих лиц приниматься не будут в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег). Банк-получатель, который имеет лицензию Учреждения электронных денег (EMI) или эквивалентное разрешение и которому разрешено обрабатывать переводы в криптовалюте, включая USDT. Примечание: Переводы на криптовалютные кошельки, биржи или сторонние обменники запрещены, поскольку они не соответствуют стандартам прозрачности AFSC и проверки клиентов. Это решение вступает в силу немедленно после его принятия. Несоблюдение брокерской компанией установленных сроков или процедур возмещения убытков приведет к отзыву ее лицензии и возбуждению уголовного дела в соответствии с применимыми положениями законодательства Ангильи. Мы ценим ваше сотрудничество в этом вопросе. С уважением, Комиссия по финансовым услугам Ангильи (AFSC) Британская заморская территория Ангилья [08.01, 10:32] Антон Якименко: Это пришло от агрегатора [08.01, 10:35] Антон Якименко: Здравствуйте ! При выводе средств CQGWEB я при наборе номера своей банковой карты ошибся одной цыфрой.Заказал обратный звонок . позвонил консультант! просто с мессенджера мах просил найти доверенное лицо! По его указаниям Жена начала переводить все свои деньги с другого банка мне на альфа карту .Якобы увидеть оборот между нашими счетами. Мы отказались.Сччёт заблокировали. Теперь CQGWEB запрашивает процедуру замены бенефициара до 05.01.2026 Я вложил более миллиона рублей .Плюс трейдер который мне помогал тоже вложил около 600000р [08.01, 10:35] Антон Якименко: А вот с чего началось

Здравствуйте ! При выводе средств CQGWEB я при наборе номера своей банковой карты ошибся одной цыфрой заказал обратный звонок . позвонил консультант! просто с мессенджера мах просил найти доверенное лицо! По его указаниям Жена начала переводить все свои деньги с другого банка мне на альфа карту .Якобы увидеть оборот между нашими счетами. Мы отказались. Заблокировали брокерский счёт . Теперь CQGWEB запрашивает процедуру замены бенефициара до 05.01.2026 Что делать я вложил более миллиона рублей .Плюс трейдер который мне помогал тоже вложил около 600000р.Требует своих денег

Предложили зарабатывать на инвестициях.Человек представился частным трейдером.Он сказал положить на инвестиционный счёт 10тыс.перевели в доллары.Отрывали и закрывали сделки.Зарабатывая процент на счёт.Когда я попросила закрыть счёт.Мне сказали что деньги на моём резервном счету в Сбербанке.Но при звонке в банк, мне ответили что такого счёта нет.А ещё трейдер сказал что у меня европейский счёт который привязан к нему.И чтобы закрыть счёт и вывести деньги на мою карту. Я должна положить на свою карту такую же сумму как на европейском счету.Ещё он сказал что буду платить налог в 500тыс.за него.И если не закрою счёт, он обратится в органы по 115ст.РФ приедут юристы и приставы

Мне позвонили предложили открыть инвестиционный счёт на бирже.Сказали положить 10тыс.на счёт,перевели в доллары, якобы так больше идёт заработок.По началу добавлялись проценты,даже перевели на карту 1,5тыс. сказали надо больше денег положить чтобы больше зарабатывать.Я сказала что хочу закрыть счёт.С инвестиционного счёта мне перевели 1,5млн.на европейский счёт и сейчас требуют положить на карту такую же сумму чтобы закрыть инвестиционный счёт. Если я не положу на меня подают в полицию и будут разбираться юристы.Якобы им прийдется платить штраф 500тыс.я не знаю что мне делать. Спросила за компанию мне ответили что это частный трейдер

Мне позвонили предложили открыть инвестиционный счёт на бирже.Сказали положить 10тыс.на счёт,перевели в доллары, якобы так больше идёт заработок.По началу добавлялись проценты,даже перевели на карту 1,5тыс. сказали надо больше денег положить чтобы больше зарабатывать.Я сказала что хочу закрыть счёт.С инвестиционного счёта мне перевели 1,5млн.на европейский счёт и сейчас требуют положить на карту такую же сумму чтобы закрыть инвестиционный счёт. Если я не положу на меня подают в полицию и будут разбираться юристы.Якобы им прийдется платить штраф 500тыс.я не знаю что мне делать. Спросила за компанию мне ответили что это частный трейдер

Здравствуйте!Трейдер,наставник который со мной работает на платформе просит чтобы я пополнила баланс чтобы подключить страховку ,так как мой счет заблокировали из за неоплаты страховки вовремя.Что мне делать в такой ситуации?

Здравствуйте!Трейдер,наставник который со мной работает на платформе просит чтобы я пополнила баланс чтобы подключить страховку ,так как мой счет заблокировали из за неоплаты страховки вовремя.Что мне делать в такой ситуации?

Добрый день я на торговал на бирже CQGWEB два миллиона долларов и мне звонят и говорят что я должен предоставить аналитику или бумагу что я трейдер в противном случае мне грозит до 20 лет тюрьмы и конфискация всего имусчиства.

Добрый день, после открытия якобы торгового счета и открытия сделок на бирже a7a5web пришло на эл почту письмо следующего характера, объясните мне пожалуйста что это означает. Пересылаемое сообщение -------- 05.12.2025, 17:16, support@bexnissen.com (support@bexnissen.com): Кому: natamih1987@yandex.ru (natamih1987@yandex.ru); Тема: Маржинальное Плечо; Уважаемый трейдер!
После проверки мы обнаружили, что по вашему счёту подключены вспомогательные инструменты. В вашем случае - это маржинальное плечо 1:100.
Маржинальное плечо означает использование капитала, заимствованного у брокера при открытии какой-либо позиции. Время от времени трейдеры могут при желании применять маржинальное плечо с целью вложения большего объема средств при минимальном использовании собственного капитала в рамках своей инвестиционной стратегии. Маржинальное плечо применяется в размерах, кратных капиталу, инвестируемому трейдером (например, x20, x50, х100, х200 или более), а брокер предоставляет эту сумму трейдеру взаймы по фиксированной ставке.
Ваше маржинальное плечо составляет x100, и изменить его нельзя, его необходимо отключить.
Для этого необходимо:
1.Написать письмо об отмене маржинального плеча
-Создать активный счет внутри вашего банка на который зачисляться финансы.
2. Получить технический отказ/разрешение на кредитный или депозитарный счёт со стороны ЦБ РФ.
3. Произвести торговый технический оборот между созданными или уже существующими счетами и ячейкой MARGIN.
4. Отправить заключающее письмо о завершении процедуры.
В противном случае, на Вас будет подан иск в суд за использование и распоряжение финансов компании в личных целях. После вынесения судебного решения соответствующее уведомление направляется должнику по месту жительства. Далее дело переходит в ФССП — Федеральную службу судебных приставов. Исполнительное производство по взысканию долгов заводится в ФССП. Применяются меры, направленные на понуждение должника к возврату долга, в крайних случаях – принудительное взыскание или арест имущества.
Судебные приставы могут применить следующие меры:
1. Запретить выезд за границу.
2. Принудительно взыскивать долг. Это работает, если должник трудоустроен, у него есть счета в банке или депозиты.
3. Приставы направляют во все банки и в бухгалтерию по месту работы человека свои извещения.
Далее обязаны реагировать организации: Бухгалтерия автоматически списывает с заработной платы должника 50% средств на погашение долга; Банк списывает средства с карты или счета.
Внутри Ваших банков интегрирована форма аннуляции кредитного плеча в разделе "Кредиты".
После его погашения все ваши денежные средства поступят на банковский счёт в полном объеме. Все операции совершать исключительно через ОПЕРАЦИОНИСТА.
В случае нарушения требований регулятора, Ваш счет будет арестован и заблокирован полностью и все средства, находящиеся на балансе, будут удержаны для дополнительных проверок до 365 дней с последующим начислением штрафных санкций в размере 30% от суммы. -------- Конец пересылаемого сообщения -------

Добрый вечер! Начала заниматься тредингом через платформу A7A5wed. Трейдер который меня учил внес 2500$ и я сама небольшую сумму. Счет достиг 5000$ и меня заблокировали. Теперь просят заплатить за страховку 120000 чтоб деньги снять или найти 3 лица чтоб снять. Сейчас трейдер угрожает с расправой и требует свои деньги. Адреса все знает. Что мне делать? Куда обращаться?

Добрый день я трейдер, зарабатывающий на зарубежном форекс брокере VANTAGE. Хотел бы проконсультироваться О том каким образом лучше уведомить налоговую о наличии счетов у зарубежного брокера, каким образом уменьшить налоговую базу и составлять отчет для НДФЛ , также из чего будет формироваться налоговая база. Стоит ли переводиться на ИП ( УСН) чтобы уменьшить платежи по налогам, либо же уплачивать как физлицо, каким образом я могу сэкономить на налогах? Планируется совершать несколько переводов в долларах в месяц от нескольких тысяч до нескольких десятков, имеется возможность перевода напрямую на банковскую карту (счет). Либо же лучше действовать через криптовалюту, а далее уже через обмен, на банковский счет , какой из методов стоит выбрать и придерживаться? Возможна ли блокировка счета, и какой лучше выбрать банк для этого думаю пользоваться Т-банком. Какие могут быть подводные камни. Каким образом производить уплату налогов с каждой транзакции либо же ежегодно?? Какими суммами лучше оперировать чтобы не привлекать особое внимание налоговой, какими суммами рекомендовано делать вывод средств. Вывод средств осуществляется в USD. Как банки относятся к подобным транзакциям и обязателен ли для этого рассчетный счет в банке, либо же достаточно мультивалютной карты?

Здравствуйте! Торговал с помощью трейдера на зарубежной площадке по указке. Мне не понравилось. Я захотел закрыть брокерский счёт. Мне пришло письмо. Заставили открыть кредитную карту в приложении Сбербанк на смартфоне. Уважаемый трейдер. Для обработки заявки на вывод средств, Вам необходимо провести торговый оборот, и отменить кредитное плечо. После выполнения этих условий, средства будут переведены на банковский счёт , реквизиты которого, необходимо указать в заявке на вывод средств. Для полноценного вывода средств необходимо провести процедуру аннуляции кредитного плеча и синхронизации банковского счета. На момент 15.11.2025 Ваше кредитное плечо составляет 1:100. В случае, если кредитное плечо не будет аннулировано мы вынуждены будем передать данные по Вашему счету в Следственный комитет, который в свою очередь передаст данные в службу "Мой налог" для составления штрафов которые буду накладываться на Вас из-за активного счета на территории Евросоюза. После дальнейшей передачи информации о нарушении правил использования денежных ресурсов в Федеральную службу судебных приставов, которая в свою очередь наложит арест на Ваши финансовые ресурсы на территории Российской Федерации через систему "Госуслуги", и будет принудительное изъятие денежных средств с Ваших счетов. По Вашему счёту зафиксирована задолженность в размере 17 481.51$, которое Вам нужно вернуть путём искусственного оборота. Кредитное плечо Вы можете аннулировать, благодаря финансовому обороту по реквизитам Вашего маркет-мейкера. После проведения оборота, кредитное плечо будет аннулировано. Ваши денежные средства вернуться на Ваш расчетный счет. Инструкция для выполнения данной процедуры : - Написать письмо о том что вы начинаете процедуру отмены кредитного плеча. - В Ваших банках, в разделе кредиты аннулировать кредитное плечо методом подачи заявки и синхронизации счета. - После подачи заявки обнулить баланс и провести финансовый оборот средствами, которые были зафиксированы системой на момент запроса инструкции. - Написать письмо о том что вы завершаете процедуру отмены кредитного плеча. Для отмена биржевого долга Вам дается ровно 4 часа с момента получения письма. В противном случае, если Вы не перекроете убытки компании на Вас будет подан иск в суд за использование и распоряжение финансов компании в личных целях. После вынесения судебного решения соответствующее уведомление направляется должнику по месту жительства. Далее дело переходит в ФССП — Федеральную службу судебных приставов. Исполнительное производство по взысканию долгов заводится в ФССП. Применяются меры, направленные на понуждение должника к возврату долга, в крайних случаях – принудительное взыскание или арест имущества. Судебные приставы могут применить следующие меры: 1. Запретить выезд за границу. Человека добавляют в базу должников, и на границе его не пропустят, пока не будет погашен долг. 2. Принудительно взыскивать долг. Это работает, если должник трудоустроен, у него есть счета в банке или депозиты. 3. Приставы направляют во все банки и в бухгалтерию по месту работы человека свои извещения. Далее обязаны реагировать организации: Бухгалтерия автоматически списывает с заработной платы должника 50% средств на погашение долга; Банк списывает средства с карты или счета. С уважением, Финансовый Департамент. Я ещё ничего дальше не делал. Что делать? Мошенники?