115-фз

Здравствуйте! Вопрос такого характера: Хотел бы заниматься арбитражем криптовалюты (покупать криптовалюту на одной площадке, продавать чуть дороже на другой площадке, а разница, допустим, в 1 % и будет моим доходом). Как можно законно заниматься такой деятельностью в качестве ИП? 1. Подводных камней немало. Например: по сути, это покупка и продажа криптовалюты с целью получения дохода, однако я не могу на площадках пользоваться онлайн-кассой и продавать криптовалюту физ.лицам через онлайн-кассу. Я могу оплатить при приобретении криптовалюты переводом и получить средства от продажи криптовалюты тоже через банковские переводы от физ.лиц на мою карту или расчетный счет. Если я как физ.лицо занимаюсь этим, то могу подавать декларацию по НДФЛ и оплачивать налог, однако я этим занимаюсь для того, чтобы заработать, а значит - эту деятельность можно классифицировать незаконной предпринимательской. А в качестве предпринимателя - нужно пользоваться кассой, хотя бы онлайн. А пользоваться ей нельзя на площадках. Вот такие противоречия. 2. Есть ли способы предоставлять в банк нужные документы для исключения блокировки счетов по 115ФЗ? Не хочу искать карты у разных физ.лиц и пользоваться ими. Хотел бы узнать, могу ли пользоваться своими счетами и минимизировать вероятность их блокировки? 3. Если допускаем, что заниматься такой деятельностью можно в качестве ИП, то какую СНО выбрать? УСН 15%? Тогда подойдет ли ведение в качестве подтверждающей документации учета банковских переводов по покупке и по продаже криптовалюты? Можно ли такого рода документы подавать для отчетности и оплаты налогов? Благодарю.

Здравствуйте!Втб дал мне 115фз. заявление на закрытие карт написал , потом сказали приходить писать заявление на закрытие счета , и оставлять реквизиты для вывода. Но многие люди сталкивались что банк отказывал в выводе средств. Что в таком случае я буду должен делать?

ИП, банк Точка. Есть много платежей от физ лиц. Нужно вывести себе сумму на сбер. Узнавал у них в поддержке как это сделать, какие тарифы, лимиты, комиссии. И между делом оператор мне сказал, что есть вероятность, что 115фз прилетит. Хотя, у меня самый низкий риск судя по их сервису, высокая налоговая нагрузка, нет наличных операции вообще. Да и в принципе проблем не было. Но он сказал, хоть и автоматическая система может не сработать, а они могут вручную заинтересоваться. Я хочу заранее приготовиться, на тот случай, если они все-таки какие-то шаги сделают. И мне нужен юрист, кто будет на связи и поможет, у кого позитивный опыт по 115фз

Здравствуйте. У меня есть кредитка оформлял как физ.лицо и затем открыл ип на себя. Могу я совершить покупку у "своего" ип кредиткой и со счета ип перевести средства на дебетовую карту самому себе? Это не нарушит какой нибудь 115фз или еще что-то?

здравствуйте, мне 16 лет. в 2024 году знакомый со школы предложил за деньги одолжить карту и данные. я ему поверила, так как мы хорошо общались. через несколько дней он возвращает карту и говорит что она заблокирована по 115фз и вернуть ее невозможно. по рекомендациям я просто закрыла карту, а не блокировала. сегодня приходили из полиции и сказали, что на карте прошло более миллиона. я соврала, сказала что потеряла, потому что испугалась, но это был не допрос а обычная беседа. подскажите пожалуйста, что мне делать.