115 ФЗ

сбербанк заблокировал счет, ссылаются на фз 115, при этом объясняют, что нашей организации отправили запрос на предоставление документов. Запроса от банка не поступало!!! Запрос был получен после блокировки счета при выяснении обстоятельств. По факту счет блокирован, а потом запросили документы. претензия написана, заявление и тд. какие действия более жесткие можно принять для оперативного решения вопроса?

Я студент. Захотел заработать. Нашел в группе по поиску работы предложение такого рода: открыть карту, мне на нее переведут 50 тысяч - я их сниму и всё. Мне заплатят 1000. Созвонился. Мне сказали открыть счет "до востребования". В "СБЕРБАНКЕ". Встретился, сидел в машине у этих людей. На счет пришло - почти 3 миллиона рублей. На вопрос: "Так вы же говорили о 50 000.?" мне сказали: "представь что это 50 000", с явной угрозой. я пошел снимать эти деньги. Снял - отдал им. Счет тут же был закрыт - он закрывается когда снимается вся сумма. Спустя неделю у меня заблокировали Сбербанк Онлайн - я позвонил в банк, затем сходил. п.14 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07,08,,2001 №115-ФЗ Вы обязаны предоставлять информацию...." Иными словами я должен предоставить бумаги откуда у меня эти деньги. Этим людям звонить бесполезно, я пытался, но номера уже давным давно отключены. Подскажите пожалуйста, что делать, как быть. Меня ужасно это все пугает...

Здравствуйте! меня зовут Юлия. я являюсь ИП, имея рассчетный счет в СБ России и личные дебетовые карты этого банка столнулась с проблемой. При использовании зарплатного проекта привязанного к рассчетному счету для юридических лиц я выводила денежные средства после оплаты всех налогов как ИП на личные дебетовые карты это го же Банка. На протяжении 5 лет проблем не было но и выше 500 тыс. в сутки я не отправляла. Далее в сутки перевела 1миллион руб (комиссия за перевод ес-но присутствует) и обналичив их через карты . Через 5 дней Сбербан блокирует мне все карты с остатками на счете и блокирует сбербанк онлайн. Тем самым перекрывая мне кислород по всем платежам и кредитам. Мотивируя мне ФЗ 115 . я в доказательство что я не террорист приподнесла все имеющиеся у меня в документах доказательства что это мой доход.СБ письменно на бумажном носителе ответа не дал. Менеджер ответила что нужно закрыть все дебетовые карты и как физик не иметь с ними никак дел. Я понимаю что это ущимление моих прав. Мне нужен Сбербанк онлайн и хотя бы одна карта. Что мне делать ? Помогите!

на счет ООО поступили деньги в размере 495000 рублей! по обращению в банк о снятии части этой суммы, сотрудниками банка было сказано, что договор банком расторгнут в одностороннем порядке и сослались на 115 фз. деньги были получены от контрагента за поставку электрооборудования! предложили открыть счет в другом банке, но это затянулось на месяц. после того как счет был открыт и в банк предоставлена платежное поручение о переводе, служба безопасности наложила свой запрет, аргументируя это тем, что от контрагента якобы поступило заявление о хищении средств со счета! нам об этом сказали спустя месяц. на просьбу показать это заявление получили отказ! никаких документальных подтверждений мы так и не добились. все вопросы решай те через канцелярию! а канцелярия дает ответ только через 30 дней! что можно сделатть в подобной ситуации?

Сбербанк заблокировал счет по ФЗ № 115, на счету имеются денежные средства. Но, что самое интересное, банк не прислал письмо о запросе документов, и только спустя несколько дней, когда сроки все прошли, чтобы подать документы, специалист банка нашел письмо и вручил его мне, но сроки прошли. Какой выход из ситуации? Банк решил расторгнуть договор обслуживания в одностороннем порядке, денежные средства не отдает, не смотря на то что мы считались VIP-клиентами банка.

Добрый день! Мы являемся ООО. Обслуживаемся в банке, предположим, "ИКС". К нам пришел запрос от банка "ИКС" о предоставлении сведений на основании ст. 115-ФЗ. Перечень большой и подробный, и мы засомневались, а имеет ли право Банк запрашивать именно такие сведения? Может что-то лишнее и мы можем мотивированно отказаться от исполнения запроса ИЛИ каких-то пунктов из запроса? Если что-то можем не предоставлять, то чем аргументировать? Скан запроса во вложении. Заранее извиняюсь за качество, запрос пришел по факсу и не очень хорошего качества.

Добрый день! Иногда выполняю для завода определенные работы.Оплата по ним приходит мне на счет физ.лица (Счет принадлежит мне).В графе назначение платежа указывалось Ремонт спецодежды.В банке сказали,что не могут выдать мне деньги с этого счета,так это нарушает ФЗ 115. Так ли это?и что тогда лучше указывать в назначении платежа, что бы не было претензий от банка?Заранее благодарен.

Принял со своего биржевого счета на Сбербанк немалые средства для расчета с инвесторами, давшими ранее деньги в долг. Заказал сберегательные сертификаты и рассчитался по обязательствам ими. Сбербанк, не запросив никаких документов кроме заполнения анкеты экономического смысла операции, заблокировал возможность пользоваться средствами и СбербанкОнлаин-ом. Т.е. я попал в стоп-листы банка по 115-ФЗ. Конечно ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Но интересен другой вопрос - банк не спросил ни договоров, ни провел рааследования, на дополнительные заявления ответ один: "Мы имеем право по 115-ФЗ, рекомендуем вам закрыть счет, дальнейших разъяснений не будет". Возможно в суде пригодятся ссылки на международные правовые акты и иные документы, позволяющие гражданину обелить себя перед банком. Вопрос, есть ли смысл судиться, потому что ГК на моей стороне, логика тоже, и финансированием терроризма я не занимался. Прошу ответов по практике и логике дела. Спасибо.

Добрый день! От банка пришло требование заполнить анкету: "ОАО Коммерческий банк "Акцепт " в целях обновления информации, находящейся в юридическом деле клиента, в соответствии с требования действующего законодательства РФ по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, направляет Вам для заполнения Анкету, необходимую для предоставления в банк. Обращаем ваше внимание, что в соответствии с п.14 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средставами информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В соответствии с законодательством РФ отказ клиента или неполное предоставление необходимых сведений является основанием для отказа в проведении операции" В анкете идет сбор таких данных, как суммы планируемых операций по счету, сведения о финансовом положении (прибыли), список основных контрагентов. Скажите, пожалуйста, является ли законным сбор подобной информации? И действительно ли я обязан предоставлять банку данную информацию? Заранее благодарю!

ИП Иванов переводит физическому лицу Петрову деньги платежкой через банк. Затем Петров переводит деньги через интернет-банк другим физ.лицам. Должен ли при этом кто-либо уплачивать ндфл? Что нужно сделать чтобы не уплачивать ндфл? Банк Петрова в соответствии с ФЗ №115 просит предоставить документы на основании которых делаются переводы от ИП Иванова физ.лицу Петрову и основания для перевода средств между Петровым и другими физ лицами, с приложением подтверждающих документов. Какие документы можно предоставить в банк?