115-фз

Добрый день, уважаемые господа. Помогите пожалуйста с решением следующего вопроса. Наша компания является агентом по оказанию международных транспортных услуг, соответственно с транспортной компанией Китая и Дубая, у нас был заключен агентский договор, где Китайская и дубайская транспортная компания являются Принципалом, а мы Агентом. Отработав некоторое время, банк с которым мы работали, объявил нам проверку, и через несколько дней наш счет был частично заблокирован на основании 115-ФЗ ЦБ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001.При этом банк не запросил ни какой документации подтверждающую деятельность, ни чего, они самостоятельно приняли решение и отказались в работе с нами, даже по рублевым счетам. В последующем я столкнулась со следующим, что другие банки не охотно хотят работать с нашей компанией, а тем более на прямую озвучивают, что не хотят работать с агентскими договорами. Отсюда возникает вопрос, как переназнавать наш договор, что бы особо не пугать банки нашим видом деятельности, или возможно есть какие то другие варианты договоров для оказания международных транспортных услуг или их названия, очень хочется продолжить работать. Заранее благодарна.

Добрый день! В 2015 году у меня лишили кредитной карты СБ, сказали, что я не могу ей пользоваться, т.к. я безнадежный плательщик, просрочек по кредиту у меня не было(никогда и не в одном банке), в этом же году лишили и дебетовой карты СБ, тут я возмутилась, заказала кредитную историю, все с ней хорошо(4 балла по 5 бальной системе), написала письмо в СБ, где мне ответили, что у меня 115 ФЗ, когда и за что не объяснили, они имеют права не объяснять. Стала пользовать ВТБ банком, и кредитами и картами, в 2017 году закончилась, дебетовая карта ВТБ, прихожу получать пере выпуск, там тоже появилась 115 ФЗ, я думаю это во всех банках, при этом я главный бух. и директор, а образование у меня банковское, я прихожу в банк для открытия счета, а мне не открывают, говорят, что у меня 115 ФЗ, что делать? Я даже не знаю за что, судимостей никогда не было, обналичкой ни когда не занималась, а уж тем более терроризмом, я с удовольствием бы оправдалась, но никто не говорит за что. Помогите эта статья мешает моей карьере.

Здравствуйте! Банк закрыл счёт на основании ФЗ 115 и требует доказательства своих операций. Я ИП и работаю на себя, но документов таковых не имею, которые могу предоставить в банк. Скажите, пожалуйста, что грозит в данном случае, если я не предоставлю банку документы?

Учредитель ООО «Рога и копыта» Иванов И.И. приобретал товар у себя как у ИП Иванова И.И. ООО «Рога и копыта» находятся на УСН «Доходы-расходы», а ИП на УСН «Доходы». Все налоги платились, документы поставки оформлялись. ИП Иванов И.И. переводил полученные денежные средства с расчетного счета себе на карту. Банк заблокировал любое обслуживание Иванова И.И., обвинив его в нарушении 115 ФЗ. Вопрос: кроме потери возможности работать с банком, чем это чревато в будущем для Иванова И.И. (при проверке ООО «Рога и копыта» соответствующими органами, например).

Здравствуйте! В течение нескольких лет я являюсь клиентом Ситибанка. Недавно мне позвонили из службы безопасности банка и попросили документально подтвердить источники поступления денег на мой счёт за последние 18 мес., ссылаясь 115ФЗ В случае непредоставления таких документов, банк заблокирует карту и возможность совершать он-лайн операции / вносить наличные на счёт с помощью банкоматов. На счету/карте в данный момент нет денежных средств (счёт изначально был открыт для получения и погашения кредита). Я была несколько шокирована таким требованием, т.к. никогда крупные суммы через мой счёт не проходили и я не имею никакого отношения ни к финансированию терроризма, ни к отмыванию денег, добытых преступным путём. Какие могут быть варианты развития событий (кроме блокировки моего счёта), если я эти документы не предоставлю. С уважением, Алёна

сбербанк заблокировал счет, ссылаются на фз 115, при этом объясняют, что нашей организации отправили запрос на предоставление документов. Запроса от банка не поступало!!! Запрос был получен после блокировки счета при выяснении обстоятельств. По факту счет блокирован, а потом запросили документы. претензия написана, заявление и тд. какие действия более жесткие можно принять для оперативного решения вопроса?

Я студент. Захотел заработать. Нашел в группе по поиску работы предложение такого рода: открыть карту, мне на нее переведут 50 тысяч - я их сниму и всё. Мне заплатят 1000. Созвонился. Мне сказали открыть счет "до востребования". В "СБЕРБАНКЕ". Встретился, сидел в машине у этих людей. На счет пришло - почти 3 миллиона рублей. На вопрос: "Так вы же говорили о 50 000.?" мне сказали: "представь что это 50 000", с явной угрозой. я пошел снимать эти деньги. Снял - отдал им. Счет тут же был закрыт - он закрывается когда снимается вся сумма. Спустя неделю у меня заблокировали Сбербанк Онлайн - я позвонил в банк, затем сходил. п.14 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07,08,,2001 №115-ФЗ Вы обязаны предоставлять информацию...." Иными словами я должен предоставить бумаги откуда у меня эти деньги. Этим людям звонить бесполезно, я пытался, но номера уже давным давно отключены. Подскажите пожалуйста, что делать, как быть. Меня ужасно это все пугает...

Здравствуйте! меня зовут Юлия. я являюсь ИП, имея рассчетный счет в СБ России и личные дебетовые карты этого банка столнулась с проблемой. При использовании зарплатного проекта привязанного к рассчетному счету для юридических лиц я выводила денежные средства после оплаты всех налогов как ИП на личные дебетовые карты это го же Банка. На протяжении 5 лет проблем не было но и выше 500 тыс. в сутки я не отправляла. Далее в сутки перевела 1миллион руб (комиссия за перевод ес-но присутствует) и обналичив их через карты . Через 5 дней Сбербан блокирует мне все карты с остатками на счете и блокирует сбербанк онлайн. Тем самым перекрывая мне кислород по всем платежам и кредитам. Мотивируя мне ФЗ 115 . я в доказательство что я не террорист приподнесла все имеющиеся у меня в документах доказательства что это мой доход.СБ письменно на бумажном носителе ответа не дал. Менеджер ответила что нужно закрыть все дебетовые карты и как физик не иметь с ними никак дел. Я понимаю что это ущимление моих прав. Мне нужен Сбербанк онлайн и хотя бы одна карта. Что мне делать ? Помогите!

на счет ООО поступили деньги в размере 495000 рублей! по обращению в банк о снятии части этой суммы, сотрудниками банка было сказано, что договор банком расторгнут в одностороннем порядке и сослались на 115 фз. деньги были получены от контрагента за поставку электрооборудования! предложили открыть счет в другом банке, но это затянулось на месяц. после того как счет был открыт и в банк предоставлена платежное поручение о переводе, служба безопасности наложила свой запрет, аргументируя это тем, что от контрагента якобы поступило заявление о хищении средств со счета! нам об этом сказали спустя месяц. на просьбу показать это заявление получили отказ! никаких документальных подтверждений мы так и не добились. все вопросы решай те через канцелярию! а канцелярия дает ответ только через 30 дней! что можно сделатть в подобной ситуации?

Сбербанк заблокировал счет по ФЗ № 115, на счету имеются денежные средства. Но, что самое интересное, банк не прислал письмо о запросе документов, и только спустя несколько дней, когда сроки все прошли, чтобы подать документы, специалист банка нашел письмо и вручил его мне, но сроки прошли. Какой выход из ситуации? Банк решил расторгнуть договор обслуживания в одностороннем порядке, денежные средства не отдает, не смотря на то что мы считались VIP-клиентами банка.

Добрый день! Мы являемся ООО. Обслуживаемся в банке, предположим, "ИКС". К нам пришел запрос от банка "ИКС" о предоставлении сведений на основании ст. 115-ФЗ. Перечень большой и подробный, и мы засомневались, а имеет ли право Банк запрашивать именно такие сведения? Может что-то лишнее и мы можем мотивированно отказаться от исполнения запроса ИЛИ каких-то пунктов из запроса? Если что-то можем не предоставлять, то чем аргументировать? Скан запроса во вложении. Заранее извиняюсь за качество, запрос пришел по факсу и не очень хорошего качества.

Принял со своего биржевого счета на Сбербанк немалые средства для расчета с инвесторами, давшими ранее деньги в долг. Заказал сберегательные сертификаты и рассчитался по обязательствам ими. Сбербанк, не запросив никаких документов кроме заполнения анкеты экономического смысла операции, заблокировал возможность пользоваться средствами и СбербанкОнлаин-ом. Т.е. я попал в стоп-листы банка по 115-ФЗ. Конечно ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Но интересен другой вопрос - банк не спросил ни договоров, ни провел рааследования, на дополнительные заявления ответ один: "Мы имеем право по 115-ФЗ, рекомендуем вам закрыть счет, дальнейших разъяснений не будет". Возможно в суде пригодятся ссылки на международные правовые акты и иные документы, позволяющие гражданину обелить себя перед банком. Вопрос, есть ли смысл судиться, потому что ГК на моей стороне, логика тоже, и финансированием терроризма я не занимался. Прошу ответов по практике и логике дела. Спасибо.

Добрый день! От банка пришло требование заполнить анкету: "ОАО Коммерческий банк "Акцепт " в целях обновления информации, находящейся в юридическом деле клиента, в соответствии с требования действующего законодательства РФ по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, направляет Вам для заполнения Анкету, необходимую для предоставления в банк. Обращаем ваше внимание, что в соответствии с п.14 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средставами информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В соответствии с законодательством РФ отказ клиента или неполное предоставление необходимых сведений является основанием для отказа в проведении операции" В анкете идет сбор таких данных, как суммы планируемых операций по счету, сведения о финансовом положении (прибыли), список основных контрагентов. Скажите, пожалуйста, является ли законным сбор подобной информации? И действительно ли я обязан предоставлять банку данную информацию? Заранее благодарю!