Банковская деятельность

Добрый день! Подскажите пожалуйста, у меня уже арестованы счета судебными приставами. Я устроилась еще на одну работу, где мне выдали зарплатную карту. Могут ли приставы арестовать и этот счет? Спасибо.

Как написать правильно написать заявление в прокуратуру? Имеется просроченная задолженность банку "Русский стандарт" за 3 месяца. Пришел домой сотрудник отдела взыскания и рассказал о моем взятом кредите, просрочке жене, которая ничего про него не знала. Оставил "Требование о надлежащем исполнении обязательств по кредиту" с указанием ФИО, адреса, номера договора, просрочке и сумме платежа. Интересовался у соседей сведениями о моей семье. Через 2 дня обнаружил аналогичное "Требование....." на доске объявлений в подъезде. Сколько времени оно там провисело - не известно. Затем через несколько дней объявился у моей пожилой матери, проживающей по адресу прописки моей жены, адреса я нигде не указывал. Таким образом, были незаконно обработаны персональные данные моей жены без ее согласия. И также оставил ей "Требование....." Считаю, что данный сотрудник грубо нарушает законодательство в части разглашения сведений, составляющих банковскую тайну и обработку персональных данных. Прошу Вашей помощи правильно составить заявление в прокуратуру, Роспотребнадзор, жалобу в банк.

Добрый день! Подскажите пожалуйста должны ли организации которые занимаются выдачей микро займов сохранять банковскую тайну? Так же могу ли я как третье лицо, т.е мне раскрывают БТ подать на эту организацию иск в прокуратуру? Заранее спасибо.

Здравствуйте. У меня такой вопрос. Если компания является не банковской кредитной организацией (НКО) и ведет деятельность в сфере электронных платежных систем (электронные деньги, электронный кошелек). Может ли она реализовывать свои электронные денежные знаки в виде КАРТ ПРЕДОПЛАТЫ (карт пополнения электронного кошелька) через торговые точки партнеров (агентов)? какие существуют ограничения для продажи карт предоплаты (пополнения электронного кошелька) в связи с новым законом об электронных платежных системах (закон от 5го мая 2014 г №110 - ФЗ) ? Есть ли особые требования к чеку (и нужен ли он), как например для платежных терминалов? Какой режим налогообложения будет применим к предпринимателю реализующему карты предоплаты (пополнения) электронных денег? Какой вид договорных обязательств лучше использовать с партнером реализующим карты предоплаты (пополнения)? В статьях ниже говориться, что если партнер реализует карты предоплаты, предварительно выкупив их, то они могут подпадать под категорию товара и может быть применен ЕНВД, а если партнер работает на условиях агентского договора, то ЕНВД применяться не может. Тут еще нужны пояснения. Вот статьи по теме, что нашел: http://www.klerk.ru/buh/articles/347993/ http://www.reglament.net/bank/legal/2006_3_article.htm http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/12091334/ http://www.garant.ru/hotlaw/minfin/361449/

У нас некоммерческая организация не резидент РФ. Головной офис в Москве, в СПб - отделение без штатных сотрудников со своим банковским счетом и с правом банковской подписи, оформленным на волонтера по доверенности. В октябре этого года предстоит переоформление б/карточки в связи с новой доверенностью. Недавно я узнал, что, возможно, согласно новым нормативным актам, оформление права б/подписи по доверенности будет ограничено только штатными сотрудниками и, в связи с этим, у нас могут возникнуть трудности с банком. Действительно ли это так? И каким нормативным актом указанное ограничение вводится в действие?

Состоялся суд. Суд решил: 1. Признать п.хх и.п.хх ничтожными. 2. Зачесть сумму хххх долл. в счет погашения основного долга и процентов 3. Возвратить мне комиссию ххх долл. 4. Расторгнуть кредитный договор 5. Взыскать с меня хххх долл.- основной долг, ххх долл. – проценты, ххх долл.- неустойка. Итого хххх долл. 6. Взыскать госпошлину - хххх руб. Решение судом было принято 19 февраля 2013 года (изготовлено в окончательной форме 15 апреля 2013 года). 18 мая 2013 года решение вступило в законную силу !!! 15 июня - я исполнил полностью решение суда - оплатил всю сумму. Но банк требует от меня теперь уплаты каких-то штрафов и пени за период с 19 февраля 2013 года по 18 мая 2013 года. Законно ли их требование? тем более, что хотят денег в 10 раз больше, чем признал суд за весь период действия кредитного договора. И без оплаты не хотят выдавать документы, что кредит погашен. Что делать? снова судится?

Здравствуйте. Наша компания занимается организацией программ корпоративного и индивидуального отдыха в Сочи. Люди (группы и отдельные лица) приезжают к нам в Сочи и мы здесь организуем для них различные программы отдыха. Мы сами не производим услуги, мы перепродаем их как пакет, как совокупность услуг, организованных во времени и пространстве. Это, в первую очередь, различные услуги, связанные с активным отдыхом: транспорт, гиды, активные развлечения (сплав по горным рекам, поездки на внедорожниках, походы в горы и т.д.). Также, бывает, что в рамках этих программ мы оказываем услуги по размещению в отелях. (заказчик платит нам, мы платим отелю). Сюда же часто входит и организация пикников на природе (шашлык и проч.). В основном вся совокупность услуг оказывается за один день, но бывает программы и на несколько дней. Вопрос: подпадает ли данная деятельность под понятие туристической? Соотвественно, нужно ли ее лицензировать в целом или в какой-либо части?

Недавно наткнулся на такое предложение в соц. сети: -----Здравствуйте! Все довольно просто. На вашу банковскую карту, мы отправляем денежные средства, (БЕЗ ПРЕДОПЛАТ т.к. предоплата совершенно не нужна, ее придумали только для того чтобы обманывать людей). Льем от 29 000 руб. и получается, так называемый "залив на карту", после чего вы обналичиваете поступившую сумму, и делите ее между вами с нами, в процентах, нам возвращаете 70%, оставшиеся 30% оставляете себе, - это и будет ВАШ, ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ЗАРАБОТОК. Перевести нам деньги можно будет уже любым удобным для вас способом. (все данные куда и как переводить, дадим и все объясним) Запомнить и главное понять, нужно одно, работаем мы без предоплат, поэтому некоторые не очень добросовестные люди, решают что им мало 30% и забирают все! Так вот, всегда предупреждаю, что может человек один раз забрать себе все 29 000р, а может получать регулярные заливы, в уже более интересных суммах, раза по 3-4 в месяц! Нам не убудет, от того что кто то лишил нас 29 000, но вот человек этот лишил себя хорошего, очень - легкого, доп.заработка.. решать вам! P.S. Глупых вопросов просьба не задавать ..типа "а зачем вам это?" .. " а где вы берете деньги ? " Почему вы сами не снимаете?" итд. итп . Скажу так деньги не чистые, но и не сильно грязные.. нужно нам чтобы они снимались в разных регионах, разными людьми! По поводу безопасности,.. ответственности вы не понесете за это никакой, все очень хорошо продумано, по этому вам нечего бояться! В нашей практике не было случаев пока что бы кто то понес за это наказание! Были случаи блокировки карт, но это виноваты сами люди т.к. обманывали говорили например неверный баланс, или то что карта давно используется.. По этому была не точно обозначена сумма залива, и превышались лимиты карт... По этому я и предупреждаю всегда, обманывать бесполезно , пострадаете от этого только вы... Если Согласны? пишите " Готов начать работать" и начнем!----- Какая может быть ответственность за такую деятельность?

Ситуация, которая произошла с моей мамой описана в приложенном файле - Претензия. Подскажите, пожалуйста, что в таком случае делать? В банк обращались неоднократно. Как поступить? В суд? В полицию заявление передадим на днях. Писали и в ЦБ РФ и в Роспотребнадзор, но до получения выписки за сентябрь. Прилагаю саму претензию и письмо-ответ. Выписку за сентябрь 2013 г. могу приложить только завтра. Необходимо отсканировать. С уважением, Марина.

Здравствуйте, я работаю в кредитной организации. Эта кредитная организация находится под контролем одного юридического лица (которое недавно купило акции этой кредитной организации), не являющегося кредитной организацией. С 1 января 2014 года в законодательстве произошли изменения и банковские холдинги (в лице головных организаций) должны подавать дополнительные сведения в ЦБ РФ. При этом акцентирую внимание на том, что подача сведений предусмотрена только для банковских холдингов. ВОПРОС: Является ли кредитная организация и некредитная организация, которая обладает контрольным пакетом акций этой кредитной организации - банковским холдингом? Дополнительная информация: Согласно ст.4 ФЗ №395-1 "О банках и банковской деятельности" банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией , а также (при наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица ...". Что значит "не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц"? В ст.50 и ст.121 ГК РФ сказано, что объединениями юридических лиц являются ассоциации (союзы). Перечень закрытый. Но ассоциации и союзы являются юридическими лицами и подлежат государственной регистрации в качестве некоммерческих организаций. Тогда что является "не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц"? Ведь если кредитная организация находится под контролем одного юр. лица - это же не объединение юридических лиц?!

Мы являемся клиентами банка в лице ООО "". 3 февраля у нашего банка начались проблемы с деньгами, банк перестал выдавать деньги клиентам. Узнав об этом мы в срочном порядке перевели деньги со счёта ООО "" на счета физических лиц, рассчитывая на выплаты по страхованию вкладов. Когда начались выплаты по страхованию вкладов, оказалось, что агенство по страхованию вкладов не внесли нас в список, кому причитаются выплаты, посчитав наши вклады сомнительными сделками. Есть ли у нас шанс отсудить наши деньги в суде, т.к. мы успели перевести деньги на частные вклады до прекращения всех операций банка???

Здравствуйте. Я взяла кредит 20.02 в МКБ в сумме 300000руб,но банк насчитал страховку в размере 65000руб,и теперь с учетом страховки,которую они включили в сумму кредита я должна банку 365000руб.Как отказаться от страховки?

ООО и два физических лица (граждане А. и Б.) решили организовать ломбард. Нужно ли регистрировать ломбард в ЦБ РФ, получать лицензию? Чем отличается статус банка от статуса другого кредитного учреждения? Выполняет ли банковские операции ломбард?

В продолжении темы http://pravoved.ru/question/359387/ Прошу подробно проанализировать и выявить возможные правовые риски, нарушения, вопросы и предложить варианты их решения по следующей деятельности. Компания ООО (не обладающая никакими лицензиями) по публичному договору-оферте займа, размещенному на интернет-сайте компании, привлекает денежные средства третьих лиц (граждан РФ, иностранных граждан, юридических лиц). Параметры займа (объем денежных средств передаваемых в заем и условия вознаграждения по займу) устанавливаются для каждого заимодавца индивидуально через интернет-сайт компании ООО, дополнительным соглашением к договору займа, которое также оформляется в электронном виде. Условия вознаграждения по займу представляют собой прирост стоимости ценных бумаг или любых других активов, выбранных Клиентом в качестве базы для расчета вознаграждения по займу, + 0,01% годовых, за период использования займа данного Клиента. При этом в случае если ценные бумаги (активы) упали в цене за этот период, клиент по займу получает 0,01% годовых, начисление убытка по заемным средствам невозможно. Средства получаемые компанией ООО от заимодавцев аккумулируются на расчетном счете компании в российском банке, и далее размещаются в банковские депозиты российских банков и на брокерские счета брокерам (в т.ч. нерезидентам) для совершения торговых операций, от лица Компании за счет заемных средств. Компания ООО проводит по бухгалтерии поступающие средства как заемные средства, которые не входят в налогооблагаемую базу. Поступающие средства от процентов по банковским депозитам, в которые были размещены заемные средства, и поступающие средства от брокера (в случае если объем возвращаемых средств больше объема ранее отправленных брокеру средств) облагаются налогом на прибыль по закону РФ. При поступлении заявки клиента на возврат займа, по окончанию срока займа, компания ООО возвращает Клиенту сумму займа и вознаграждение по займу, а также уплачивает за клиента если он физ. лицо, НДФЛ, если клиент юр. компания РФ, она сама уплачивает свой налог. Если клиентом является компания или гражданин иностранного государства, компания не уплачивает за них налоги. В случае если Клиент выставляет требование ООО компании забрать свой заем досрочно, компания возвращает ему объем займа за вычетом штрафа за досрочное изъятие - в этом случае клиент возвращает меньшую сумму по сравнению с внесенной. Также компания ООО может принимать средства Клиентов не прямым банковским переводом а через платежных интернет агентов (Яндекс деньги, WebMoney и пр.), в данном случае средства поступают обезличенные, одним платежом, но компания все поступающие средства оформляет по бухгалтерии как заемные. В этом случае платежные агенты выступают как посредники между Клиентом и компанией ООО. Аналогично компания может осуществлять возврат займов клиентам, используя платежные интернет системы. Работы с наличными средствами Компания ООО не ведет.