Какова ответственность кредитного специалиста, если кредит оформлен по поддельному паспорту?

доброго времени суток!

Я работаю кредитным экспертом на точке продаж(магазин техники) Ко мне пришла клиентка с целью оформления кредита, предоставила паспорт и снилс! Для проверки документов у нас стоит только маленькая ультрафиолетовая лампа. Паспорт был старый 2002 года, как позже выяснилось поддельный, но ни женщина ни паспорт подозрений не вызвали. Сейчас мне грозят завести на уголовное дело по факту мошенничества! Но как быть, ведь клиента я видела впервые да и не обучена я пикантным тонкостям проверки документов на глаз! Служба безопасности просто не дает жизни, подскажите в чем моя вина, и что грозит мне. Буду благодарна за Ваш ответ

Показать полностью

19 декабря 2015, 17:40, Екатерина, г. Екатеринбург

кредитный специалист Алкоголь время Алкоголь и жизнь Алкоголь каждый день Алкоголь какой существует Алкоголь онлайн

Евгений Харченко

Адвокат, г. Москва

Мошенник — покупатель. Доказать сговор в данном случае крайне проблематично, почти невозможно.

Коль скоро паспорт не содержал явных несоответствий (например, фотография владельца в полный рост и т.п.), говорить о ненадлежащем исполнении обязанностей также нельзя.

Однако, если существует инструкция по проверке документов, предоставляемых для получения кредита, с которой Вы ознакомлены под роспись, и Вами что-то из этой инструкции не выполнено, могут попробовать привлечь к дисциплинарной ответственности.

19 декабря 2015, 18:02

Похожие вопросы

Уголовное право

Здравствуйте, отсидел срок за особо тяжкое преступление до конца срока, судимость гасится через 10 лет, но надзора я не имею могу ли я оформить загран паспорт?

15 февраля, 02:54, вопрос №4858563, Сергей, г. Москва

1 ответ

Земельное право

Каковы могут быть последствия, если вообще ничего не платить?

Здравствуйте! История вопроса: Участок в Московской области был выдан в 1993 году Петрову В.В. в собственность, о чем выдано свидетельство. В 2020 году Петров В.В. умер. В 2025 году участок был отмежеван и перешел в собственность к сыну. В 2026 году планируется к продаже. Вопрос связан с тем, как не платить членские взносы за истекший период или заплатить минимально. На участке болото, дороги к участку СНТ не провело, никогда ничем не пользовались. Каковы могут быть последствия, если вообще ничего не платить?

14 февраля, 21:31, вопрос №4858413, Анна, г. Москва

1 ответ

Семейное право

Здравствуйте подскажите как можно скорее получить паспорт РФ если не было вопче паспорт РФ есть только свидетельство о рождении и все мне уже 33года

13 февраля, 13:38, вопрос №4856868, Руслан, г. Москва

1 ответ

Семейное право

Здравствуйте я кредитный специалисть в микро кредитном банке сейчас идет внутренее раследование из за того

здравствуйте я кредитный специалисть в микро кредитном банке сейчас идет внутренее раследование из за того что я занималась мошеничеством оформляла кредит без согласие родителей 18 летним подписи подделовала и были клиенты которые просили закрыть кредит оставляли деньги я не закрывала и все вот это сейчас вышло но я все закрыла у тех кого брала деньги

12 февраля, 15:45, вопрос №4855760, нурпери, г. Москва

1 ответ

Автомобильное право

Если да, то каков алгоритм действий?

Добрый день. Автомобиль куплен по автокредиту, в залоге у банка. Я владелец, зарегистрирован на меня, прав нет у меня, ездит другой человек, оформлена генеральная доверенность. Можно ли перерегистрировать авто на этого человека(который ездит на ней) , чтобы штрафы приходили ему. Если да , то каков алгоритм действий? Нужно ли мое присутствие в ГАИ, ведь на него оформлена доверенность, по которой он представляет везде меня

11 февраля, 10:10, вопрос №4854040, Виктор, г. Москва

1 ответ