8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Отказ анка в открытии расчётного счёта для ООО

Банк отказал в открытии расчётного счёта для ООО в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Это написано в официальном письменном отказе, данный банком.

Но оснований, как моя компания попадает под эту статью, в письме не написаны. Банк отказался мне говорить основания и необоснованно уклонился от заключения договора.

Могу ли я понудить банк открыть расчётный счёт в соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ и пунктом 4 статьи 445 ГК РФ ?

Истец будет ООО или гражданин, то есть генеральный директор ?

В какой суд обращаться ?

Показать полностью
, Сергей, г. Москва
Андрей Крамзин
Андрей Крамзин
Юрист, г. Москва

К сожалению, Ваша ситуацию не редкость в наши дни.
Это в частности связано с повышенным контролем Центрального Банка к наличию сомнительных клиентов и сомнительных операций в отдельно взятом банке.
Можете, конечно, обратиться в суд (арбитраж, иск от имени ООО), но, на мой взгляд, даже при выигрыше дела жизни в этом банке Вам все равно не дадут.

Мне известен случай, когда клиенту (ООО) закрыли интернет-банк без объяснения причин в Промсвязьбанке, т.е. для того, чтобы провести расходную операцию ему нужно было ехать в банк и заполнять бумажную заявку на списание денежных средств.

Одной из причин отказа может быть:
1. задолженность перед банком, в котором ранее был открыт расчетный счет;
2. непогашенная судимость директора или участника ООО, а также погашенная судимость, например, по ст. 228 УК РФ;
3. массовый юридический адрес (например, в Альфа-Банке могут отказать, если на адресе более 35 компаний);
4. иные причины.

Естественно, что вышеуказанные причины Вам никто не озвучит, а просто выдаст уведомление со ссылкой на 115-ФЗ.

Я бы рекомендовал Вам найти другой банк, хотя нет гарантии, что и там Вам не дадут отказ.

0
0
0
0
Сергей
Сергей
Клиент, г. Москва

Компания новая, судимостей нет, открываю счёт первый раз, юридический адрес не массовый, налоговые декларации сдаются

Что делать, если откажут в других банках?

Могу ли я привлечь банк к штрафам, если мне также будут закрывать интернет-банк или блокировать платёжные поручения без объяснения причин?

Похожие вопросы
Гарантии, льготы, компенсации
Лозовая Харьковской обл., и стал там почётным донором, при переезде документы донора потерялись
Добрый день! На данный момент я проживаю в г. Омск , а с 1983 по 1995 проживал в Украине г. Лозовая Харьковской обл. , и стал там почётным донором, при переезде документы донора потерялись. Есть ли возможность восстановления этих документов, и куда обращаться если такова возможность есть?
, вопрос №4852463, Пётр, г. Москва
Наследство
При оформлении права на наследство брокерских счетов была произведена оценка еврооблигаций, на затем возник вопрос из-за того, что на брокерском счёте появились средства после смерти наследодателя
При оформлении права на наследство брокерских счетов была произведена оценка еврооблигаций, на затем возник вопрос из-за того, что на брокерском счёте появились средства после смерти наследодателя. Брокер посоветовал внести в свидетельство фразу о наследовании прав и обязанностей. После этого нотариус сказала, что необходима новая оценка. Права ли нотариус? Если она права, то какую формулировку должен написать оценщик.
, вопрос №4852258, Елена, г. Москва
Гражданское право
Законен ли отказ Горгаза в выдаче бесплатных техусловий?
Газифицировал вновь построенный дом. Горгаз отказал в бесплатной догазификации на том основании, что по этому адресу был ранее газ.но тот дом, в котором был газ я снес и снял его с кадастрового учёта и построил на этом месте новый дом. И обратился за газификацией этого нового дома. Был вынужден заплатить за техусловия 70000 р. Законен ли отказ Горгаза в выдаче бесплатных техусловий?
, вопрос №4852245, Олег, г. Нижний Новгород
1150 ₽
Вопрос решен
Налоговое право
От чего рассчитываются штрафы — от оборота или от суммы налога?
ИП на УСН (6%), зарегистрировано 2,5 года. Вид деятельности - строительство и продажа жилых домов. В 2024 году продан 1 дом, доход отражён корректно. В 2025 году продано 3 дома, общий оборот около 16 млн руб. Денежные средства получены: - 10 млн руб. на банковскую карту физического лица (ИП), - 6 млн руб. наличными, на расчётный счёт ИП средства не поступали. Доход фактически получен от предпринимательской деятельности. Налоги по УСН за 2025 год ещё не уплачены, декларация не подана. Позиция: хотим добровольно корректно отразить весь доход в декларации ИП и уплатить налог. Вопросы: 1. Какие реальные риски переквалификации и доначислений при такой ситуации? 2. Возможно ли ограничиться добровольной уплатой налога и пеней до начала проверки? 3. Как корректно оформить поступления (с карты физлица и наличные) для отражения в учёте? 4. От чего рассчитываются штрафы — от оборота или от суммы налога? Интересует юрист с практикой сопровождения налоговых проверок и споров с ФНС.
, вопрос №4851685, Александр, г. Москва
Гражданское право
Подскажите пожалуйста, является ли оплаченный счёт доказательтвом того что работы выполнены?
Здравствуйте. С заказчиком ООО и подрядчиком ИП был составлен устный договор на выполнение строительных работ. Работы были выполнены, счёт был оплачен, акты о сдачи и приёмке не составлялись. Сейчас заказчик требует вернуть деньги, по причине не выполнения работ. Подскажите пожалуйста, является ли оплаченный счёт доказательтвом того что работы выполнены?
, вопрос №4851457, Георгий, г. Москва
Дата обновления страницы 19.04.2016