8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Отказ анка в открытии расчётного счёта для ООО

Банк отказал в открытии расчётного счёта для ООО в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Это написано в официальном письменном отказе, данный банком.

Но оснований, как моя компания попадает под эту статью, в письме не написаны. Банк отказался мне говорить основания и необоснованно уклонился от заключения договора.

Могу ли я понудить банк открыть расчётный счёт в соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ и пунктом 4 статьи 445 ГК РФ ?

Истец будет ООО или гражданин, то есть генеральный директор ?

В какой суд обращаться ?

Показать полностью
, Сергей, г. Москва
Андрей Крамзин
Андрей Крамзин
Юрист, г. Москва

К сожалению, Ваша ситуацию не редкость в наши дни.
Это в частности связано с повышенным контролем Центрального Банка к наличию сомнительных клиентов и сомнительных операций в отдельно взятом банке.
Можете, конечно, обратиться в суд (арбитраж, иск от имени ООО), но, на мой взгляд, даже при выигрыше дела жизни в этом банке Вам все равно не дадут.

Мне известен случай, когда клиенту (ООО) закрыли интернет-банк без объяснения причин в Промсвязьбанке, т.е. для того, чтобы провести расходную операцию ему нужно было ехать в банк и заполнять бумажную заявку на списание денежных средств.

Одной из причин отказа может быть:
1. задолженность перед банком, в котором ранее был открыт расчетный счет;
2. непогашенная судимость директора или участника ООО, а также погашенная судимость, например, по ст. 228 УК РФ;
3. массовый юридический адрес (например, в Альфа-Банке могут отказать, если на адресе более 35 компаний);
4. иные причины.

Естественно, что вышеуказанные причины Вам никто не озвучит, а просто выдаст уведомление со ссылкой на 115-ФЗ.

Я бы рекомендовал Вам найти другой банк, хотя нет гарантии, что и там Вам не дадут отказ.

0
0
0
0
Сергей
Сергей
Клиент, г. Москва

Компания новая, судимостей нет, открываю счёт первый раз, юридический адрес не массовый, налоговые декларации сдаются

Что делать, если откажут в других банках?

Могу ли я привлечь банк к штрафам, если мне также будут закрывать интернет-банк или блокировать платёжные поручения без объяснения причин?

Похожие вопросы
Уголовное право
Я написала заявление в полицию, о том что со счёта супруга были сняты денежные средства когда супруг
Я написала заявление в полицию,о том что со счёта супруга были сняты денежные средства когда супруг находится на сво,в полицию по моему заявлению ответа не дали,я написала заявление чтобы ознакомиться с материалами дела мне сказали месяц ждать,верно ли мне ответили?
, вопрос №4775948, Виктория, г. Москва
Недвижимость
Написали заранее заявление об открытии общих щитков и в день отключения нам сообщили что услуга открытия и отключения общего щитка стоит 500 р
Здравствуйте! Управляющая компания закрыла общие щитки в коридоре на ключ , нам понадобились обесточить полностью квартиру свою для того чтобы провести работы над внутреквартирным щитком . Написали заранее заявление об открытии общих щитков и в день отключения нам сообщили что услуга открытия и отключения общего щитка стоит 500 р . На сколько это законно ? Мы же каждый месяц платим приличные суммы за содержание и тд общего имущества. Эти 500 р , они включат в коммунальные услуги, в квиток общий на оплату за месяц.
, вопрос №4775639, Анастасия, г. Санкт-Петербург
Гражданское право
По приезду, сотрудники полиции приняли от сотрудников кафе заявление о неуплате нами по счёту
Гулял с двумя товарищами вечером, остановились у кафе. С нами познакомились девушки, позвали посидеть с ними в кафе (они уже сидели компанией из трёх девушек и одного парня). Девушки стали угощать моих товарищей спиртными напитками, сказали, что за их счёт. Мы ничего не заказывали, только девушки. Я не пил ничего. Сидели несколько часов. Когда принесли счёт на 22000р, девушки сказали, что у них нет таких денег, начали что-то решать между собой. Через некоторое время мы начали выходить на улицу, я с товарищами выходили последними. Увидели, как пригласившая нас компания спешно удаляется. К нам подошёл сотрудник кафе и сказал, что счёт за наш стол не оплачен. Мы показали ему на удаляющихся девушек и сообщили о том, что мы были приглашены ими, и сами ничего не заказывали. Я предложил вызвать полицию, как сотрудники кафе и поступили. По приезду, сотрудники полиции приняли от сотрудников кафе заявление о неуплате нами по счёту. Нас отвезли в отделение полиции, составили протокол. Копию протокола давать не хотели, ссылаясь на то, что у них не работает сканнер. Я настоял на выдаче протокола, тогда сотрудница полиции сделала нам копии первой страницы протокола, уверяя, что этого достаточно. Также нас уведомили в том, что с нами свяжется участковый для вызова по делу.
, вопрос №4775454, Павел, г. Воронеж
Налоговое право
Здравствуйте работаю курьером дали бонус не получил они говорят что было создано не корректно на счёте минус теперь я должен оплатить за это налог
Здравствуйте работаю курьером дали бонус не получил они говорят что было создано не корректно на счёте минус теперь я должен оплатить за это налог
, вопрос №4775321, Руслан, г. Москва
Исполнительное производство
Необходимая сумма была положена на счёт, но пристав снял сумму после истечения срока добровольного погашения задолженности и с меня сняли исполнительный сбор
Здравствуйте. По ИП судебный пристав арестовал мои счета до срока досрочного погашения задолженности. Необходимая сумма была положена на счёт, но пристав снял сумму после истечения срока добровольного погашения задолженности и с меня сняли исполнительный сбор. Подскажите пожалуйста могу ли я вернуть деньги за исполнительный сбор т.к я не мог воспользоваться картой банка в связи с арестом счёта.
, вопрос №4775013, Игорь, г. Екатеринбург
Дата обновления страницы 19.04.2016