Как вернуть деньги по ошибке банка

Добрый день! Здесь какая то неясность присутствует: дело в том, что зачисление ден.средств на счета предприятий происходит при ТОЧНОМ совпадении названии организации, ИНН, КПП и р\с, в противном случае, день «падают» на счет банка — получателя, как «невостребованные», хранятся там в течение 10 дней, затем поступают на счет предприятия-отправителя ден.средств.

Т.е. деньги пропасть никак не могли, нужно обращаться с письмом в банк-получателя о возврате ошибочно зачисленных денежных средств.

Надеюсь, смогла Вам помочь! Обращайтесь!

Добрый день Владимир! Очень типичная проблема, обычно легко решаемая.

Обратитесь в вышестоящее отделения Банка с письменным заявлением о возврате средств.

Дело в том, что кредитная организация не вправе оставить указанные суммы себе, при первой же проверке эти денежные средства всплывут. Они сейчас просто повисли у Банка, распорядится по своему усмотрению ими, Банк не может.

Успехов!

Владимир, добрый день!

Таких случаев довольно много бывает, поэтому ничего страшного нет-обратитесь в банк на имя руководителя с просьбой вернуть платеж как ошибочно переданный. Поскольку реквизиты неправильные то деньги остаются у банка на кар счета и долго они там не могут быть-банку запрещено.

Здравствуйте. Если банк проигнорирует ваше заявление о возврате ошибочного платежа, вы можете предъявить ему требования о возврате платежа с процентами.

 В соответствии со ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

Здравствуйте!

Банк в соответствии с Инструкций по зачислению и переводу ден. средств обязан обеспечивать перевд средств при идентификации счета — получателя, т.е. при совпадении реквизитов юр. лица и его счета. Если такой перевод по данной причине не состоялся, то средства на счет не должны быть зачислены, т.е. они находятся во временном распоряжении банка, в связи с чем Вам надо обратиться с заявлением на имя рувоводителя банка с требованием вернуть на Ваш счет отправленную по ошибке сумму. Иначае банк незаконно будет пользоваться деньгами и с него можно будет взыскать неустойку в порчядке ст.395 ГК РФ в судебном порядке, так что банк должен быть заинтересован в возврате неправильного проведенного перевода.

Здравствуйте, не до конца понятно, компании не существует а счет не закрыт?  куда же они перечислили тогда? или не существует в том смысле что деятельность не ведут, судя по всему деньги вернуть, если банк как Вы пишите отказывается, Вы сможете только в судебном порядке.

Если других долгов о компании нет, то после решения по исполнительному приставы спишут с того счета Ваши деньги, потеряете правда время.

Здравствуйте.

Владимир, обязанность банка
принять на себя обязательство по переводу денежных средств на основании распоряжения
плательщика, вытекает из договора банковского счета. Процедура приема к
исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений регламентирована
Положением Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств». Такой
порядок устанавливается кредитными организациями и доводится до клиентов в
договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур приема к
исполнению распоряжений, а также путем размещения информации в местах
обслуживания клиентов.

Поэтому при обращении в банк,
последний обязан вам был указать на порядок возврата денежных средств, в связи
с ошибкой в распоряжении. Тем не менее, банк обязан был принять у вас заявление
на отзыв д/средств.

Отзыв распоряжения,
переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому
счету, осуществляется на основании заявления об отзыве в электронном виде или
на бумажном носителе, представленного отправителем распоряжения в банк.

Поскольку деньги не сразу
попадают к отправителю, а через определенное время, в связи с последовательной
схемой прохождения внутренних банковских процедур, у вас есть время принять
меры к отзыву распоряжения и банк не вправе вам отказать в приеме заявления на
отзыв. Срочно обращайтесь в банк с заявлением. Однако если прошло довольно
длительное время с момента, когда вы узнали о своей ошибке, то банк уже не
сможет вам помочь, ведь он свою обязанность выполнил и не его вина в том,  что в распоряжении была ошибка в счете.

Взаимные претензии между
плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в
установленном федеральным законом порядке без участия банков.

Поскольку вы не указали сроки,
то возможно еще успеть написать заявление в банк об отзыве распоряжения.

Для начала следует ознакомиться с отказом банка.

Общие рекомендации:

Вам следует обратиться в арбитражный суд с исковым заявлением к банку в порядке статей 125-126 АПК РФ в течение общего срока исковой давности, если иное не установлено договором с банком. К участию в деле в качестве третьего лица привлеките организацию — получателя платежа. (В зависимости от позиции банка статус организации-получателя можете в ходе разбирательства изменить на ответчика). В порядке статей 90-91 АПК РФ одновременно просите суд принять обеспечительные меры в виде ареста суммы на счете банка в размере цены иска (суммы ошибочного перевода). Гос.пошлина, подлежащая уплате, — статья 333.21 НК РФ.