Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Имеет ли место состав преступления в данном случае?
Здравствуйте! моя Жена имея "ООО", являясь единственным учредителем компании, а также её генеральным директором, будучи в браке (первый брак) взяла займ у "ООО" в размере пятьсот тысяч рублей(500 000) для внесения первоначального взноса в ипотечный кредит при покупки жилья, при этом не оформив в письменном виде договор займа, спустя 8 месяцев был расторгнут брак, и бывший супруг (истец)подал на раздел имущества, в том числе доли «ООО» (50%), а также доли в квартире (50%), в свою очередь супруга (ответчик) подала встречный иск о возмещении половины займа в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей, так как необходимо было вернуть в ООО всю сумму, при этом предоставив в суд договор займа подписанный задним числом между директором ООО и физическим лицом (одно и тоже лицо), так как в момент снятия денежных средств и перечисления их за уплату первоначального взноса – данный договор не был оформлен (забыли), но все операции по счету о снятии и внесении с оттисками печатей и проделанных операциях у супруги (ответчика) имеются, после истцом было принято решение направить договор займа на экспертизу, на выявление даты подписи в документе, данная экспертиза подтвердила, что данный договор подписан, не в момент осуществления сделки, а позже (спустя более 1 года).
Решением суда было принято отказать ответчику о взыскании денежных средств в размере 250000 рублей, требования истца удовлетворены.
Вопрос: 1)Имеет ли данная ситуация (по договору займа) уголовную ответственность, при этом у ответчика как уже выше описывалось, есть все подтверждения снятие денежных средств с расчетного счета и перечисление их в этот же день для внесения застройщику первоначального взноса?
2) Имеется ли состав преступления в данной ситуации?
Здравствуйте, Андрей!
Из содержания Вашего вопроса получается так, что ответчица, пользуясь тем, что является учредителем ООО, получила кредит на это ООО, но для собственных нужд - «для внесения первоначального взноса в ипотечный кредит при покупки жилья». Она тем самым ввела в заблуждение банковское учреждение. Безусловно, во всей описанной Вами ситуации нужно тщательно разобраться. Но, в любом случае из текста Вашего вопроса в действиях ответчицы (Вашей жены) усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159.1. УК РФ — мошенничество в сфере кредитования. Скорее всего, это будет часть третья названной статьи, поскольку размер кредита крупный. Возможно, что при изучении всей ситуации могут всплыть признаки и (или) других преступлений.
Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений;
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.