Банк требует объяснений о переводе средств 3му лицу

Здравствуйте, в целом в любой момент можете заключить агентский договор, правда дату заключения надо ставить более раннюю.

ГК РФ Статья 1005. Агентский договор

1. По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

а так да, банк имеет право затребовать такую информацию и подтверждающие документы в силу 115 ФЗ (Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

 если пояснения не представите, боюсь банк может вам отказать в дальнейшем обслуживании, поэтому лучше все эти перечисления обосновать и приложить документы.

с Уважением. юрист Москвитин А.И.

Здравствуйте, Игорь. Очевидно, что банк запрашивает у вас информацию согласно  Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Просят подтверждающие документы и просят разъяснения и документы являющиеся основанием для перевода в адрес 3го лица.

так всегда поступает банк в случае выявления подозрительных платежей.

 Ничего никак не оформляли, просто заказчик получапл выполненную работу и пересылал мне на карту оплату, я ее пересылал исполнителю. Как быть, что отвечатьбанку?

конечно вы сами понимаете, либо вы пишете как было на самом деле, и это верный путь. Возможно составление договоров, конечно задним числом, что бы указать на них в ответе банку. Либо «придумываете историю» этим платежам. Вы можете воспользоваться нашим сервисом и заказать подготовку такого ответа, обратившись к любому юристу сайта в чат.

Получая доход на вас  лежит обязанность по уплате налога на доходы физлица — НК РФ. 

Счет вероятнее всего у вас заблокировали?